Сравнение INTU vs NOW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, INTU выглядит привлекательнее: 23.12 против 60.86. Премия к оценке NOW может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) INTU дешевле: 5.11 против 7.63. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B INTU — 5.14, у NOW — 9.12. EV/EBITDA INTU — 16.45, у NOW — 34.76. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует INTU (23.29% vs 14.98%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа INTU — 21.91%, у NOW — 12.59%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у INTU — 0.35, у NOW — 0.21. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности NOW ниже 1 (0.85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | INTU | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23.12 | 60.86 | |
| P/B | 5.14 | 9.12 | |
| P/S | 5.11 | 7.63 | |
| PEG | 0.69 | 4.29 | |
| EV/EBITDA | 16.45 | 34.76 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.29% | 14.98% | |
| ROA | 11.66% | 7.21% | |
| Валовая маржа | 81.09% | 76.56% | |
| Операц. маржа | 27.47% | 13.44% | |
| Чистая маржа | 21.91% | 12.59% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.35 | 0.21 | |
| Текущая ликв. | 1.45 | 0.85 | |
| Быстрая ликв. | 1.45 | 0.85 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.21% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 28.71% | 0.00% | |
| EPS | $16.61 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $74.74 | $11.36 | |
Технический анализ
NOW набирает 65 из 100 по техническому скорингу, INTU — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): INTU — 45.2 (нейтральная зона), NOW — 55.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: NOW выше на 1.4%, INTU — ниже на -5.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: INTU — 11.2 (нет тренда), NOW — 20.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете INTU стабильнее (0.62 vs 0.68). Значение ниже 0.8 делает INTU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) NOW составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | INTU | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.24 | 55.03 | |
| Stochastic %K | 30.49 | 56.17 | |
| CCI (20) | -91.50 | 119.15 | |
| MFI | 56.21 | 59.55 | |
| Williams %R | -69.51 | -43.83 | |
| MACD гистограмма | 1.03 | 1.82 | |
| Momentum (10) | -4.62 | 6.10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.15 | 20.11 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.93% | +2.29% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.48% | +4.43% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.78% | +1.39% | |
| Цена vs SMA 200 | -33.01% | -30.36% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | 0.00 | |
| Volume Ratio | 251.49 | 77.85 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.62 | 0.68 | |
| ATR % | 5.01% | 5.78% | |
| Sharpe (1г) | -1.28 | -1.48 | |
| RS Rating | 9.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -52.82 | -52.86 | |
| BB ширина | 9.09 | 21.22 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): INTU — 18,83 млрд $, NOW — 13,28 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: INTU — 3,87 млрд $, NOW — 1,75 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): INTU — 6,08 млрд $, NOW — 4,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | INTU | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,83 млрд $ | 13,28 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,87 млрд $ | 1,75 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $13.82 | $1.69 | |
| Операц. Cash Flow | 6,21 млрд $ | 5,44 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 6,08 млрд $ | 4,58 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, NOW реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как NOW не имеет дивидендной истории.
| Показатель | INTU | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.21% | — | |
| Годовые дивиденды | $2.40 | — | |
| Коэфф. выплат | 28.71% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0.41% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для INTU — мае (+4.88%), для NOW — мае (+4.37%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: INTU — сентябрь (-2.90%), NOW — февраль (-3.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у NOW: +21.59% против +19.69%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intuit Inc. или ServiceNow, Inc.?
У кого выше рентабельность — INTU или NOW?
Какие дивиденды у Intuit Inc. и ServiceNow, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Intuit Inc. или ServiceNow, Inc.?
У кого выше маржинальность — INTU или NOW?
Какая акция лучше по технике — INTU или NOW?
Что лучше купить — INTU или NOW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией