Сравнение TRV vs WRB

Тикер 1

Тикер 2

TRV33

8WRB

Обе компании работают в индустрии «Имущественное страхование»: The Travelers Companies, Inc. (TRV) и W. R. Berkley Corporation (WRB). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации TRV крупнее в 2.6× (65,33 млрд $ vs 25,12 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TRV с P/E 8.69 (у WRB — 14.26). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. TRV демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 24.14% против 19.48% у WRB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TRV — 15.54%, WRB — 12.64%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности WRB впереди: 2.73% годовых против 1.43% у TRV. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу TRV: скоринг 62/100 vs 52/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 33:8 — убедительное преимущество TRV. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

The Travelers Companies, Inc.

TRVNYSE

307,23 $+0,27 $ (+0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 65,33 млрд $

ETP Rank7.7

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

7.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

W. R. Berkley Corporation

WRBNYSE

67,47 $-0,77 $ (-1,13%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 25,12 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

7.5

Качество

7.1

Рост

5.4

Техника

5.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

TRVWRB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TRV выглядит привлекательнее: 8.69 против 14.26. Премия к оценке WRB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу TRV: 1.33 vs 1.71 у WRB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) TRV дешевле: 2.07 против 2.75. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TRV оценён ниже: 6.99 vs 10.56. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TRV составляет 24.14%, что превышает показатель WRB (19.48%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TRV впереди: 15.54% против 12.64% у WRB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: TRV — 0.29, WRB — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

TRVWRB

Показатель	TRV	WRB
Мультипликаторы оценки
P/E	8.69	14.26
P/B	2.07	2.75
P/S	1.33	1.71
PEG	0.10	1.59
EV/EBITDA	6.99	10.56
Рентабельность
ROE	24.14%	19.48%
ROA	5.34%	4.24%
Валовая маржа	44.02%	26.14%
Операц. маржа	19.30%	16.24%
Чистая маржа	15.54%	12.64%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.29	0.29
Текущая ликв.	1.31	1.38
Быстрая ликв.	1.31	1.38
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.43%	2.73%
Коэфф. выплат	12.84%	37.49%
EPS	$35.33	$4.79
Балансовая стоим.	$148.63	$24.86

Технический анализ

По техническому скорингу TRV сильнее: 62/100 против 52/100 у WRB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у TRV составляет 59.6 (нейтральная зона), у WRB — 53.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: TRV на 2.5%, WRB на 1.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. TRV выше SMA 200 (+7.5%), WRB — ниже (-4.5%). Долгосрочный тренд в пользу TRV. Сила тренда по ADX: TRV — 11.9 (нет тренда), WRB — 10.6 (нет тренда). WRB менее волатилен — бета 0.01 против 0.24 у TRV. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

TRVWRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	TRV	WRB
Осцилляторы
RSI (14)	59.63	53.10
Stochastic %K	81.43	59.55
CCI (20)	75.06	87.43
MFI	61.96	51.05
Williams %R	-18.57	-40.45
MACD гистограмма	0.54	0.23
Momentum (10)	5.37	0.94
Тренд
ADX	11.94	10.62
Цена vs EMA 9	+1.46%	+0.18%
Цена vs EMA 20	+1.80%	+0.74%
Цена vs SMA 50	+2.51%	+1.28%
Цена vs SMA 200	+7.45%	-4.54%
Объём
CMF	-0.09	0.03
Volume Ratio	89.32	103.98
Волатильность и статистика
Beta	0.24	0.01
ATR %	1.84%	1.99%
Sharpe (1г)	0.63	-0.39
RS Rating	55.00	35.00
52w от хая	-1.97	-14.55
BB ширина	5.10	5.18

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): TRV — 48,83 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: TRV — 6,29 млрд $, WRB — 1,78 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. FCF: TRV генерирует 10,61 млрд $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	TRV	WRB
Выручка	48,83 млрд $	14,71 млрд $
Чистая прибыль	6,29 млрд $	1,78 млрд $
EPS (TTM)	$27.84	$4.48
Операц. Cash Flow	10,61 млрд $	3,64 млрд $
Free Cash Flow	10,61 млрд $	3,47 млрд $

Дивиденды

TRV и WRB — дивидендные акции. Доходность: TRV — 1.43%, WRB — 2.73%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. TRV платит дивиденды 13 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): TRV — 12.84%, WRB — 37.49%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	TRV	WRB
Див. доходность	1.43%	2.73%
Годовые дивиденды	$2.35	$0.09
Коэфф. выплат	12.84%	37.49%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.60%	-46.27%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность TRV приходится на ноябре (+4.16%), а WRB — на ноябре (+4.19%). Слабые месяцы: для TRV — март (-1.30%), для WRB — декабрь (-0.66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +15.85% против +12.69%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

TRV

+2.9

+1.7

-1.3

+0.1

+2.4

-1.1

-0.2

+1.7

-1.3

+3.0

+4.2

+0.7

WRB

+2.0

+2.4

+0.8

+0.5

+2.6

-0.4

+0.3

+2.7

-0.2

+1.6

+4.2

-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Travelers Companies, Inc. или W. R. Berkley Corporation?

По P/E The Travelers Companies, Inc. оценена ниже: 8.69 против 14.26. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — TRV или WRB?

ROE TRV — 24.14%, WRB — 19.48%. TRV демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Travelers Companies, Inc. и W. R. Berkley Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность TRV — 1.43%, WRB — 2.73%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Travelers Companies, Inc. или W. R. Berkley Corporation?

По объёму выручки: TRV — 48,83 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — TRV или WRB?

Чистая маржа TRV — 15.54%, WRB — 12.64%. TRV оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — TRV или WRB?

Технический скоринг: TRV — 62/100, WRB — 52/100. TRV имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — TRV или WRB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик TRV выигрывает 33, WRB — 8. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией