Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение TRV vs WRB

Тикер 1

Тикер 2

TRV31

12WRB

Обе компании работают в индустрии «Имущественное страхование»: The Travelers Companies, Inc. (TRV) и W. R. Berkley Corporation (WRB). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации TRV крупнее в 3,0× (78,34 млрд $ vs 26,36 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TRV с P/E 10,14 (у WRB — 14,64). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. TRV демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 25,62% против 19,55% у WRB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TRV — 16,95%, WRB — 10,71%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По дивидендной доходности WRB впереди: 2,61% годовых против 1,18% у TRV. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу TRV: скоринг 78/100 vs 55/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Счёт 31:12 — убедительное преимущество TRV. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

The Travelers Companies, Inc.

TRVNYSE

$375,62-$8,69 (-2,26%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 78,34 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.4

Качество

7.4

Рост

7.8

Техника

10.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

4.5

Сезонность

7.0

W. R. Berkley Corporation

WRBNYSE

$70,81-$0,79 (-1,10%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 26,36 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

7.8

Качество

7.1

Рост

5.4

Техника

4.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

TRVWRB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TRV выглядит привлекательнее: 10,14 против 14,64. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По EV/EBITDA TRV оценён ниже: 7,83 vs 10,84. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TRV составляет 25,62%, что превышает показатель WRB (19,55%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TRV впереди: 16,95% против 10,71% у WRB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: TRV — 0,27, WRB — 0,28. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TRV ниже 1 (0,20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

TRVWRB

Показатель	TRV	WRB
Мультипликаторы оценки
P/E	10,14	14,64
P/B	2,44	2,73
P/S	1,64	1,48
PEG	0,16	1,41
EV/EBITDA	7,83	10,84
Рентабельность
ROE	25,62%	19,55%
ROA	5,78%	4,22%
Валовая маржа	34,73%	44,85%
Операц. маржа	21,33%	13,69%
Чистая маржа	16,95%	10,71%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,27	0,28
Текущая ликв.	0,20	1,37
Быстрая ликв.	0,20	1,37
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,18%	2,61%
Коэфф. выплат	11,91%	24,89%
EPS	$39,44	$4,95
Балансовая стоим.	$157,34	$26,25

Технический анализ

По техническому скорингу TRV сильнее: 78/100 против 55/100 у WRB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у TRV составляет 66,0 (нейтральная зона), у WRB — 47,7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: TRV на 14,1%, WRB на 1,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: TRV — 36,4 (выраженный тренд), WRB — 22,1 (слабый тренд). WRB менее волатилен — бета -0,27 против -0,06 у TRV. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

TRVWRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	TRV	WRB
Осцилляторы
RSI (14)	65,98	47,74
Stochastic %K	60,45	15,83
CCI (20)	59,45	-72,08
MFI	54,78	52,62
Williams %R	-39,55	-84,17
MACD гистограмма	-1,29	-0,43
Momentum (10)	-2,95	-3,86
Тренд
ADX	36,35	22,06
Цена vs EMA 9	+1,02%	-1,21%
Цена vs EMA 20	+3,73%	-1,13%
Цена vs SMA 50	+14,11%	+1,93%
Цена vs SMA 200	+27,09%	+2,41%
Объём
CMF	0,32	0,08
Volume Ratio	43,50	70,05
Волатильность и статистика
Beta	-0,06	-0,27
ATR %	2,27%	2,30%
Sharpe (1г)	1,78	0,06
RS Rating	78,00	38,00
52w от хая	-3,61	-9,32
BB ширина	20,45	9,63

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): TRV — 48,83 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу WRB: +7,80% г/г vs +5,20%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: TRV — 6,29 млрд $, WRB — 1,78 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. FCF: TRV генерирует 10,61 млрд $, WRB — 3,47 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	TRV	WRB
Выручка	48,83 млрд $	14,71 млрд $
Рост выручки (г/г)	+5.20%	+7.80%
Чистая прибыль	6,29 млрд $	1,78 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+25.80%	+1.30%
EPS (TTM)	$27,84	$4,48
Операц. Cash Flow	10,61 млрд $	3,64 млрд $
Free Cash Flow	10,61 млрд $	3,47 млрд $

Дивиденды

TRV и WRB — дивидендные акции. Доходность: TRV — 1,18%, WRB — 2,61%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. TRV платит дивиденды 13 лет подряд, WRB — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): TRV — 11,91%, WRB — 24,89%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	TRV	WRB
Див. доходность	1,18%	2,61%
Годовые дивиденды	$3,60	$0,69
Коэфф. выплат	11,91%	24,89%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	0,62%	-19,25%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность TRV приходится на ноябре (+4,16%), а WRB — на ноябре (+4,19%). Слабые месяцы: для TRV — март (-1,30%), для WRB — декабрь (-0,66%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у WRB: +16,34% против +14,58%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

TRV

+2,9

+1,7

-1,3

+0,1

+1,8

+0,3

+0,9

+1,7

-1,3

+3,0

+4,2

+0,7

WRB

+2,0

+2,4

+0,8

+0,5

+2,0

+0,5

+0,6

+2,7

-0,2

+1,6

+4,2

-0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Travelers Companies, Inc. или W. R. Berkley Corporation?

По P/E The Travelers Companies, Inc. оценена ниже: 10,14 против 14,64. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — TRV или WRB?

ROE TRV — 25,62%, WRB — 19,55%. TRV демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Travelers Companies, Inc. и W. R. Berkley Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность TRV — 1,18%, WRB — 2,61%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Travelers Companies, Inc. или W. R. Berkley Corporation?

По объёму выручки: TRV — 48,83 млрд $, WRB — 14,71 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — TRV или WRB?

Чистая маржа TRV — 16,95%, WRB — 10,71%. TRV оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — TRV или WRB?

Технический скоринг: TRV — 78/100, WRB — 55/100. TRV имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — TRV или WRB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик TRV выигрывает 31, WRB — 12. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией