Сравнение THG vs TRV

Тикер 1

Тикер 2

THG16

23TRV

Инвесторы часто выбирают между THG и TRV — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Имущественное страхование». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации TRV крупнее в 9.5× (65,33 млрд $ vs 6,84 млрд $). TRV торгуется с P/E 8.69, тогда как THG — с P/E 9.58. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. TRV демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 24.14% против 20.92% у THG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TRV — 15.54%, THG — 10.79%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. THG предлагает более высокую дивидендную доходность (1.90% vs 1.43%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу THG сильнее: 73/100 против 62/100 у TRV. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте TRV уверенно лидирует со счётом 23:16. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

The Hanover Insurance Group, Inc.

THGNYSE

195,58 $+1,02 $ (+0,52%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 6,84 млрд $

ETP Rank8.0

Стоимость

9.1

Качество

8.8

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

6.5

Сезонность

6.0

The Travelers Companies, Inc.

TRVNYSE

307,23 $+0,27 $ (+0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 65,33 млрд $

ETP Rank7.7

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

7.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

THGTRV

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу TRV — P/E 8.69 vs 9.58 у THG. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) THG дешевле: 1.02 против 1.33. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA TRV оценён ниже: 6.99 vs 7.77. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TRV составляет 24.14%, что превышает показатель THG (20.92%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TRV впереди: 15.54% против 10.79% у THG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: THG — 0.24, TRV — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

THGTRV

Показатель	THG	TRV
Мультипликаторы оценки
P/E	9.58	8.69
P/B	1.93	2.07
P/S	1.02	1.33
PEG	0.14	0.10
EV/EBITDA	7.77	6.99
Рентабельность
ROE	20.92%	24.14%
ROA	4.36%	5.34%
Валовая маржа	34.52%	44.02%
Операц. маржа	13.78%	19.30%
Чистая маржа	10.79%	15.54%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.24	0.29
Текущая ликв.	41.90	1.31
Быстрая ликв.	41.90	1.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.90%	1.43%
Коэфф. выплат	18.26%	12.84%
EPS	$20.31	$35.33
Балансовая стоим.	$100.57	$148.63

Технический анализ

THG набирает 73 из 100 по техническому скорингу, TRV — 62 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): THG — 66.1 (нейтральная зона), TRV — 59.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: THG на 8.5%, TRV на 2.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: THG — 28.5 (выраженный тренд), TRV — 11.9 (нет тренда). THG имеет чётко выраженный тренд, в отличие от TRV. По бете TRV стабильнее (0.24 vs 0.27). Значение ниже 0.8 делает TRV защитной акцией.

THGTRV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	THG	TRV
Осцилляторы
RSI (14)	66.10	59.63
Stochastic %K	76.64	81.43
CCI (20)	96.32	75.06
MFI	65.19	61.96
Williams %R	-23.36	-18.57
MACD гистограмма	0.55	0.54
Momentum (10)	9.28	5.37
Тренд
ADX	28.52	11.94
Цена vs EMA 9	+1.40%	+1.46%
Цена vs EMA 20	+3.50%	+1.80%
Цена vs SMA 50	+8.50%	+2.51%
Цена vs SMA 200	+10.02%	+7.45%
Объём
CMF	-0.04	-0.09
Volume Ratio	86.37	89.32
Волатильность и статистика
Beta	0.27	0.24
ATR %	2.04%	1.84%
Sharpe (1г)	0.64	0.63
RS Rating	58.00	55.00
52w от хая	-1.97	-1.97
BB ширина	12.45	5.10

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): THG — 6,60 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: THG — 662,50 млн $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. FCF: THG генерирует 1,17 млрд $, TRV — 10,61 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	THG	TRV
Выручка	6,60 млрд $	48,83 млрд $
Чистая прибыль	662,50 млн $	6,29 млрд $
EPS (TTM)	$18.51	$27.84
Операц. Cash Flow	1,18 млрд $	10,61 млрд $
Free Cash Flow	1,17 млрд $	10,61 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность THG — 1.90%, TRV — 1.43%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. THG платит дивиденды 13 лет подряд, TRV — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): THG — 18.26%, TRV — 12.84%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	THG	TRV
Див. доходность	1.90%	1.43%
Годовые дивиденды	$0.95	$2.35
Коэфф. выплат	18.26%	12.84%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-19.73%	-7.60%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для THG — ноябре (+7.04%), для TRV — ноябре (+4.16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для THG — сентябрь (-1.36%), для TRV — март (-1.30%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: февраль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +12.69% против +10.59%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

THG

+0.7

+1.6

-0.6

+0.5

-0.3

+1.7

+0.5

-1.4

+0.4

+7.0

-0.1

TRV

+2.9

+1.7

-1.3

+0.1

+2.4

-1.1

-0.2

+1.7

-1.3

+3.0

+4.2

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Hanover Insurance Group, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Travelers Companies, Inc.: P/E 8.69 против 9.58. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — THG или TRV?

ROE THG — 20.92%, TRV — 24.14%. TRV демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Hanover Insurance Group, Inc. и The Travelers Companies, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность THG — 1.90%, TRV — 1.43%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Hanover Insurance Group, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?

По объёму выручки: THG — 6,60 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — THG или TRV?

Чистая маржа THG — 10.79%, TRV — 15.54%. TRV оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — THG или TRV?

Технический скоринг: THG — 73/100, TRV — 62/100. THG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — THG или TRV?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик THG выигрывает 16, TRV — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией