Сравнение SCHW vs VIRT

Тикер 1

Тикер 2

SCHW18

26VIRT

The Charles Schwab Corporation (SCHW) и Virtu Financial, Inc. (VIRT) представляют одну индустрию — «Брокеры и инвестбанки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации SCHW крупнее в 14.1× (157,24 млрд $ vs 11,16 млрд $). Стоимостная оценка в пользу VIRT — P/E 8.40 vs 16.70 у SCHW. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует VIRT (35.67% vs 19.08%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SCHW — 33.26%, у VIRT — 14.17%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность VIRT составляет 1.79%, у SCHW — 1.31%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. VIRT набирает 83 из 100 по техническому скорингу, SCHW — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 26:18 в пользу VIRT. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

The Charles Schwab Corporation

SCHWNYSE

90,41 $+0,30 $ (+0,33%)

Финансы · Брокеры и инвестбанки

Капитализация: 157,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

6.1

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

4.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Virtu Financial, Inc.

VIRTNYSE

52,75 $-1,02 $ (-1,90%)

Финансы · Брокеры и инвестбанки

Капитализация: 11,16 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.8

Качество

7.0

Рост

7.9

Техника

10.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

4.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

SCHWVIRT

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E VIRT оценён рынком дешевле: 8.40 против 16.70 у SCHW (разница составляет 49.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) VIRT оценён ниже: 2.92 против 5.53. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA VIRT — 8.07, у SCHW — 10.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE VIRT — 35.67%, у SCHW — 19.08%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SCHW удерживает чистую маржу на уровне 33.26%, опережая VIRT (14.17%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка VIRT значительно выше: D/E 2.68 vs 0.67 у SCHW. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности VIRT ниже 1 (0.54), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

SCHWVIRT

Показатель	SCHW	VIRT
Мультипликаторы оценки
P/E	16.70	8.40
P/B	3.20	2.67
P/S	5.53	2.92
PEG	0.31	0.10
EV/EBITDA	10.29	8.07
Рентабельность
ROE	19.08%	35.67%
ROA	1.91%	2.19%
Валовая маржа	85.85%	59.83%
Операц. маржа	44.89%	44.98%
Чистая маржа	33.26%	14.17%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.67	2.68
Текущая ликв.	12.41	0.54
Быстрая ликв.	12.41	0.54
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.31%	1.79%
Коэфф. выплат	25.11%	66.84%
EPS	$5.40	$6.40
Балансовая стоим.	$28.20	$25.51

Технический анализ

Техническая картина в пользу VIRT: скоринг 83/100 vs 19/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: SCHW — 45.7, VIRT — 63.0. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: VIRT выше на 13.1%, SCHW — ниже на -2.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. VIRT выше SMA 200 (+36.2%), SCHW — ниже (-5.3%). Долгосрочный тренд в пользу VIRT. ADX: SCHW — 16.4 (нет тренда), VIRT — 29.5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета VIRT — 0.49, SCHW — 0.78. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) VIRT составляет 3.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

SCHWVIRT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	SCHW	VIRT
Осцилляторы
RSI (14)	45.69	63.00
Stochastic %K	42.99	68.56
CCI (20)	9.22	91.16
MFI	39.87	72.33
Williams %R	-57.01	-31.44
MACD гистограмма	0.23	0.18
Momentum (10)	-2.04	3.58
Тренд
ADX	16.44	29.50
Цена vs EMA 9	-0.41%	+0.84%
Цена vs EMA 20	-0.81%	+4.00%
Цена vs SMA 50	-2.49%	+13.07%
Цена vs SMA 200	-5.27%	+36.20%
Объём
CMF	-0.26	0.16
Volume Ratio	141.56	69.93
Волатильность и статистика
Beta	0.78	0.49
ATR %	2.69%	3.05%
Sharpe (1г)	0.10	0.82
RS Rating	48.00	70.00
52w от хая	-14.55	-4.75
BB ширина	5.90	18.73

Финансовая отчётность

По объёму выручки: SCHW генерирует 27,68 млрд $, VIRT — 3,63 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: SCHW — 8,85 млрд $, VIRT — 468,36 млн $. SCHW генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SCHW — 8,76 млрд $, VIRT — 1,30 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	SCHW	VIRT
Выручка	27,68 млрд $	3,63 млрд $
Чистая прибыль	8,85 млрд $	468,36 млн $
EPS (TTM)	$4.68	$5.14
Операц. Cash Flow	9,31 млрд $	1,36 млрд $
Free Cash Flow	8,76 млрд $	1,30 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: SCHW платит 1.31%, VIRT — 1.79%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: SCHW — 13 лет, VIRT — 12 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SCHW — 25.11%, VIRT — 66.84%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	SCHW	VIRT
Див. доходность	1.31%	1.79%
Годовые дивиденды	$0.64	$0.48
Коэфф. выплат	25.11%	66.84%
Лет выплат	13.00%	12.00%
CAGR дивидендов (5л)	-2.33%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет SCHW показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+9.59%), VIRT — в ноябре (+6.83%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: SCHW — март (-3.82%), VIRT — сентябрь (-8.64%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SCHW: +13.19% против +8.25%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

SCHW

-0.7

-1.6

-3.8

+1.6

+0.9

-2.9

+2.9

+0.6

+0.8

+4.2

+9.6

+1.6

VIRT

+4.5

+6.1

+4.1

-0.2

-4.4

-3.0

-0.5

+0.9

-8.6

+0.5

+6.8

+2.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Charles Schwab Corporation или Virtu Financial, Inc.?

Мультипликатор P/E у Virtu Financial, Inc. ниже (8.40 vs 16.70), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — SCHW или VIRT?

Рентабельность собственного капитала (ROE): SCHW — 19.08%, VIRT — 35.67%. Преимущество у VIRT.

Какие дивиденды у The Charles Schwab Corporation и Virtu Financial, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность SCHW — 1.31%, VIRT — 1.79%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Charles Schwab Corporation или Virtu Financial, Inc.?

Выручка SCHW за TTM — 27,68 млрд $, VIRT — 3,63 млрд $. SCHW генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — SCHW или VIRT?

Чистая маржа SCHW — 33.26%, VIRT — 14.17%. SCHW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — SCHW или VIRT?

Технический скоринг: SCHW — 19/100, VIRT — 83/100. VIRT имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — SCHW или VIRT?

Однозначного ответа нет. Счёт 18:26 в пользу VIRT по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией