Обзор и оценка акции The Charles Schwab Corporation

Charles Schwab (SCHW) оказывает финансовые услуги частным инвесторам и независимым консультантам, включая брокерское обслуживание, банковские продукты, управление активами и финансовое планирование. Компания зарабатывает на комиссиях за торговые операции, процентном доходе от банковских и кредитных продуктов, а также на плате за управление активами клиентов. Основную клиентскую базу составляют розничные инвесторы и профессиональные финансовые консультанты. Бизнес Charles Schwab строится на двух сегментах: Investor Services и Advisor Services. Investor Services обслуживает частных клиентов напрямую, предоставляя брокерские счета, инвестиционные консультации, банковские и трастовые услуги, программы пенсионных накоплений и корпоративное брокерское обслуживание; в рамках этого сегмента компания ведёт учёт программ вознаграждения сотрудников акциями, включая опционы и грант акций, а также оказывает клиринговые услуги розничным инвесторам и фондам. Advisor Services поддерживает независимых финансовых консультантов, предлагая им кастодиальное обслуживание, торговые платформы, банковскую инфраструктуру и операционное сопровождение. Клиентам обоих сегментов доступны брокерские счета для торговли акциями, облигациями, опционами, фьючерсами и валютой, а также маржинальное кредитование. Компания предоставляет доступ к собственным и сторонним взаимным фондам и ETF, обеспечивая их торговлю и клиринг. Отдельным направлением идут консультационные продукты: управляемые портфели, индивидуальные счета доверительного управления и персональное финансовое планирование. Банковское направление включает текущие и сберегательные счета, ипотечные кредиты с первым залогом, кредитные линии под залог жилья и займы под залог портфеля ценных бумаг. Компания также оказывает трастовые услуги, включая хранение активов, отчётность и административное сопровождение, и работает через сеть офисов на территории США, а также подразделения в Пуэрто-Рико, Великобритании, Гонконге и Сингапуре. Charles Schwab занимает позицию одного из крупнейших брокеров и провайдеров услуг для независимых финансовых консультантов на американском рынке, конкурируя с Fidelity Investments, Vanguard и Merrill Lynch. Компания торгуется публично, без государственного участия в капитале. Charles Schwab основана в 1971 году как брокерская фирма, ориентированная на самостоятельных инвесторов, и со временем расширила деятельность до полноценного финансового холдинга с банковским и консультационным направлением. Штаб-квартира компании расположена в Уэстлейке, штат Техас. Руководит компанией Richard Andrew Wurster. Акции Charles Schwab торгуются на NYSE под тикером SCHW, размещение состоялось в 1987 году.