ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение SCHW vs SF

Тикер 1
Тикер 2
SCHW24
19SF
The Charles Schwab Corporation (SCHW) и Stifel Financial Corp. (SF) представляют одну индустрию — «Брокеры и инвестбанки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации SCHW крупнее в 14.1× (157,24 млрд $ vs 11,14 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SF с P/E 8.51 (у SCHW — 16.70). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE SCHW — 19.08%, у SF — 15.14%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SCHW удерживает чистую маржу на уровне 33.26%, опережая SF (13.55%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность SF составляет 2.14%, у SCHW — 1.31%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. SF набирает 25 из 100 по техническому скорингу, SCHW — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 24:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.
SCHW
The Charles Schwab Corporation
SCHWNYSE
90,41 $+0,30 $ (+0,33%)
Финансы · Брокеры и инвестбанки
Капитализация: 157,24 млрд $
ETP Rank6.8
Стоимость
6.1
Качество
7.3
Рост
8.4
Техника
4.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
8.0
Сезонность
6.0
SF
Stifel Financial Corp.
SFNYSE
72,63 $-0,44 $ (-0,60%)
Финансы · Брокеры и инвестбанки
Капитализация: 11,14 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
9.2
Качество
6.5
Рост
4.2
Техника
3.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
8.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

SCHWSF

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, SF выглядит привлекательнее: 8.51 против 16.70. Премия к оценке SCHW может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) SF оценён ниже: 1.72 против 5.53. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B SF — 1.26, у SCHW — 3.20. EV/EBITDA SF — 7.77, у SCHW — 10.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует SCHW (19.08% vs 15.14%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SCHW — 33.26%, у SF — 13.55%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у SCHW — 0.67, у SF — 0.55. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SF ниже 1 (0.14), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

SCHWSF
ПоказательSCHWSFЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E16.708.51
P/B3.201.26
P/S5.531.72
PEG0.310.18
EV/EBITDA10.297.77
Рентабельность
ROE19.08%15.14%
ROA1.91%2.06%
Валовая маржа85.85%86.07%
Операц. маржа44.89%20.74%
Чистая маржа33.26%13.55%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.670.55
Текущая ликв.12.410.14
Быстрая ликв.12.410.14
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1.31%2.14%
Коэфф. выплат25.11%28.44%
EPS$5.40$8.58
Балансовая стоим.$28.20$58.22

Технический анализ

Техническая картина в пользу SF: скоринг 25/100 vs 19/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: SCHW — 45.7, SF — 38.9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: SCHW на -2.5%, SF на -3.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: SCHW — 16.4 (нет тренда), SF — 17.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета SCHW — 0.78, SF — 1.22. Оба значения в приемлемом диапазоне.

SCHWSF
Общая оценка
19
25
Осцилляторы
34
45
Тренд
32
29
Объём
28
31
Волатильность
48
45
ИндикаторSCHWSFЛидер
Осцилляторы
RSI (14)45.6938.92
Stochastic %K42.9912.67
CCI (20)9.22-136.49
MFI39.8724.15
Williams %R-57.01-87.33
MACD гистограмма0.23-0.50
Momentum (10)-2.04-5.41
Тренд
ADX16.4417.87
Цена vs EMA 9-0.41%-1.76%
Цена vs EMA 20-0.81%-3.27%
Цена vs SMA 50-2.49%-2.98%
Цена vs SMA 200-5.27%-6.85%
Объём
CMF-0.26-0.18
Volume Ratio141.5683.36
Волатильность и статистика
Beta0.781.22
ATR %2.69%2.73%
Sharpe (1г)0.100.40
RS Rating48.0054.00
52w от хая-14.55-18.65
BB ширина5.909.34

Финансовая отчётность

По объёму выручки: SCHW генерирует 27,68 млрд $, SF — 6,30 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: SCHW — 8,85 млрд $, SF — 683,78 млн $. SCHW генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): SCHW — 8,76 млрд $, SF — 1,20 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательSCHWSFЛидер
Выручка27,68 млрд $6,30 млрд $
Чистая прибыль8,85 млрд $683,78 млн $
EPS (TTM)$4.68$6.27
Операц. Cash Flow9,31 млрд $1,26 млрд $
Free Cash Flow8,76 млрд $1,20 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: SCHW платит 1.31%, SF — 2.14%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: SCHW — 13 лет, SF — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): SCHW — 25.11%, SF — 28.44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательSCHWSFЛидер
Див. доходность1.31%2.14%
Годовые дивиденды$0.64$0.68
Коэфф. выплат25.11%28.44%
Лет выплат13.00%14.00%
CAGR дивидендов (5л)-2.33%2.53%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет SCHW показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+9.59%), SF — в ноябре (+8.06%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: SCHW — март (-3.82%), SF — март (-6.71%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SF: +16.00% против +13.19%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
SCHW
-0.7
-1.6
-3.8
+1.6
+0.9
-2.9
+2.9
+0.6
+0.8
+4.2
+9.6
+1.6
SF
+4.4
-2.5
-6.7
+3.1
+0.7
-1.2
+6.2
+1.5
-0.3
+3.9
+8.1
-1.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Charles Schwab Corporation или Stifel Financial Corp.?
Мультипликатор P/E у Stifel Financial Corp. ниже (8.51 vs 16.70), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — SCHW или SF?
Рентабельность собственного капитала (ROE): SCHW — 19.08%, SF — 15.14%. Преимущество у SCHW.
Какие дивиденды у The Charles Schwab Corporation и Stifel Financial Corp.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность SCHW — 1.31%, SF — 2.14%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — The Charles Schwab Corporation или Stifel Financial Corp.?
Выручка SCHW за TTM — 27,68 млрд $, SF — 6,30 млрд $. SCHW генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — SCHW или SF?
Чистая маржа SCHW — 33.26%, SF — 13.55%. SCHW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — SCHW или SF?
Технический скоринг: SCHW — 19/100, SF — 25/100. SF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — SCHW или SF?
Однозначного ответа нет. Счёт 24:19 в пользу SCHW по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией