Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение RLI vs TRV

Тикер 1

Тикер 2

RLI21

24TRV

RLI против TRV — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации TRV крупнее в 13,2× (77,25 млрд $ vs 5,85 млрд $). По мультипликатору P/E TRV оценён рынком дешевле: 9,77 против 13,40 у RLI. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала TRV составляет 25,62%, что превышает показатель RLI (24,37%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RLI впереди: 22,22% против 16,95% у TRV. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность RLI составляет 7,31%, у TRV — 1,23%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. RLI набирает 78 из 100 по техническому скорингу, TRV — 56 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 21:24 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

RLI Corp.

RLINYSE

$63,77-$0,22 (-0,34%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 5,85 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

7.2

Качество

6.5

Рост

7.5

Техника

3.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

6.0

The Travelers Companies, Inc.

TRVNYSE

$370,36+$0,36 (+0,10%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 77,25 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.4

Качество

7.4

Рост

7.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

4.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

RLITRV

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TRV с P/E 9,77 (у RLI — 13,40). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) TRV оценён ниже: 1,58 против 2,96. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) TRV дешевле: 2,35 против 3,35. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TRV оценён ниже: 7,58 vs 10,73. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. TRV демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 25,62% против 24,37% у RLI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RLI — 22,22%, TRV — 16,95%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RLI — 0,17, TRV — 0,27. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TRV ниже 1 (0,20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

RLITRV

Показатель	RLI	TRV
Мультипликаторы оценки
P/E	13,40	9,77
P/B	3,35	2,35
P/S	2,96	1,58
PEG	0,38	0,15
EV/EBITDA	10,73	7,58
Рентабельность
ROE	24,37%	25,62%
ROA	6,84%	5,78%
Валовая маржа	47,49%	34,73%
Операц. маржа	28,42%	21,33%
Чистая маржа	22,22%	16,95%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,17	0,27
Текущая ликв.	0,48	0,20
Быстрая ликв.	0,48	0,20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	7,31%	1,23%
Коэфф. выплат	97,64%	11,91%
EPS	$4,76	$39,44
Балансовая стоим.	$19,01	$157,34

Технический анализ

Техническая картина в пользу RLI: скоринг 78/100 vs 56/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: RLI — 57,6, TRV — 53,6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: RLI на 7,8%, TRV на 7,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: RLI — 23,0 (слабый тренд), TRV — 27,4 (выраженный тренд). Волатильность: бета RLI — -0,45, TRV — -0,08. Оба значения в приемлемом диапазоне.

RLITRV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RLI	TRV
Осцилляторы
RSI (14)	57,59	53,61
Stochastic %K	55,37	7,66
CCI (20)	53,40	-83,75
MFI	52,78	27,57
Williams %R	-44,63	-92,34
MACD гистограмма	-0,13	-3,58
Momentum (10)	2,53	-4,00
Тренд
ADX	22,98	27,36
Цена vs EMA 9	+0,54%	-1,12%
Цена vs EMA 20	+1,95%	-0,20%
Цена vs SMA 50	+7,80%	+7,39%
Цена vs SMA 200	+8,01%	+21,42%
Объём
CMF	0,22	0,18
Volume Ratio	50,84	64,96
Волатильность и статистика
Beta	-0,45	-0,08
ATR %	2,77%	2,17%
Sharpe (1г)	-0,27	1,49
RS Rating	29,00	73,00
52w от хая	-7,83	-7,11
BB ширина	10,83	8,46

Финансовая отчётность

По объёму выручки: RLI генерирует 1,88 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RLI — +6,30%, TRV — +5,20%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: RLI — 403,34 млн $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. FCF: RLI генерирует 608,70 млн $, TRV — 10,61 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	RLI	TRV
Выручка	1,88 млрд $	48,83 млрд $
Рост выручки (г/г)	+6.30%	+5.20%
Чистая прибыль	403,34 млн $	6,29 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+16.60%	+25.80%
EPS (TTM)	$4,38	$27,84
Операц. Cash Flow	614,22 млн $	10,61 млрд $
Free Cash Flow	608,70 млн $	10,61 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: RLI платит 7,31%, TRV — 1,23%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. RLI платит дивиденды 13 лет подряд, TRV — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RLI — 97,64%, TRV — 11,91%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	RLI	TRV
Див. доходность	7,31%	1,23%
Годовые дивиденды	$2,52	$3,60
Коэфф. выплат	97,64%	11,91%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-3,36%	0,62%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RLI показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+2,60%), TRV — в ноябре (+4,16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для RLI — январь (-2,07%), для TRV — март (-1,30%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +14,58% против +8,32%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RLI

-2,1

+0,9

+2,5

-1,9

+1,0

+1,7

+2,1

+1,0

-2,1

+1,5

+2,6

+1,0

TRV

+2,9

+1,7

-1,3

+0,1

+1,8

+0,3

+0,9

+1,7

-1,3

+3,0

+4,2

+0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — RLI Corp. или The Travelers Companies, Inc.?

Мультипликатор P/E у The Travelers Companies, Inc. ниже (9,77 vs 13,40), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — RLI или TRV?

ROE RLI — 24,37%, TRV — 25,62%. TRV демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у RLI Corp. и The Travelers Companies, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RLI — 7,31%, TRV — 1,23%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — RLI Corp. или The Travelers Companies, Inc.?

По объёму выручки: RLI — 1,88 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — RLI или TRV?

Чистая маржа RLI — 22,22%, TRV — 16,95%. RLI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RLI или TRV?

Технический скоринг: RLI — 78/100, TRV — 56/100. RLI имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RLI или TRV?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик RLI выигрывает 21, TRV — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией