Сравнение RLI vs TRV

Тикер 1

Тикер 2

RLI14

27TRV

RLI против TRV — два эмитента индустрии «Имущественное страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации TRV крупнее в 13.4× (65,33 млрд $ vs 4,87 млрд $). По мультипликатору P/E TRV оценён рынком дешевле: 8.69 против 12.29 у RLI (разница составляет 29.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала TRV составляет 24.14%, что превышает показатель RLI (22.00%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RLI впереди: 20.80% против 15.54% у TRV. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность RLI составляет 5.02%, у TRV — 1.43%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. TRV набирает 62 из 100 по техническому скорингу, RLI — 48 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. TRV побеждает по числу метрик: 27 против 14 у RLI. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

RLI Corp.

RLINYSE

53,01 $+0,37 $ (+0,70%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 4,87 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

7.5

Качество

7.1

Рост

7.5

Техника

5.0

Дивиденды

8.4

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

The Travelers Companies, Inc.

TRVNYSE

307,23 $+0,27 $ (+0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 65,33 млрд $

ETP Rank7.7

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

7.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

RLITRV

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TRV с P/E 8.69 (у RLI — 12.29). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) TRV оценён ниже: 1.33 против 2.55. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) TRV дешевле: 2.07 против 2.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TRV оценён ниже: 6.99 vs 10.03. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. TRV демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 24.14% против 22.00% у RLI. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RLI — 20.80%, TRV — 15.54%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RLI — 0.19, TRV — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RLI ниже 1 (0.75), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

RLITRV

Показатель	RLI	TRV
Мультипликаторы оценки
P/E	12.29	8.69
P/B	2.70	2.07
P/S	2.55	1.33
PEG	0.31	0.10
EV/EBITDA	10.03	6.99
Рентабельность
ROE	22.00%	24.14%
ROA	6.17%	5.34%
Валовая маржа	37.51%	44.02%
Операц. маржа	26.70%	19.30%
Чистая маржа	20.80%	15.54%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.19	0.29
Текущая ликв.	0.75	1.31
Быстрая ликв.	0.75	1.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	5.02%	1.43%
Коэфф. выплат	61.39%	12.84%
EPS	$4.28	$35.33
Балансовая стоим.	$19.49	$148.63

Технический анализ

Техническая картина в пользу TRV: скоринг 62/100 vs 48/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: RLI — 51.5, TRV — 59.6. Обе акции находятся в одной зоне. TRV торгуется выше SMA 50 (2.5%), тогда как RLI ниже этой средней (-4.2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. TRV выше SMA 200 (+7.5%), RLI — ниже (-13.3%). Долгосрочный тренд в пользу TRV. Сила тренда по ADX: RLI — 33.5 (выраженный тренд), TRV — 11.9 (нет тренда). RLI имеет чётко выраженный тренд, в отличие от TRV. Волатильность: бета RLI — -0.10, TRV — 0.24. Оба значения в приемлемом диапазоне.

RLITRV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	RLI	TRV
Осцилляторы
RSI (14)	51.53	59.63
Stochastic %K	83.07	81.43
CCI (20)	84.27	75.06
MFI	45.29	61.96
Williams %R	-16.93	-18.57
MACD гистограмма	0.71	0.54
Momentum (10)	3.39	5.37
Тренд
ADX	33.47	11.94
Цена vs EMA 9	+2.44%	+1.46%
Цена vs EMA 20	+1.90%	+1.80%
Цена vs SMA 50	-4.19%	+2.51%
Цена vs SMA 200	-13.28%	+7.45%
Объём
CMF	-0.22	-0.09
Volume Ratio	77.57	89.32
Волатильность и статистика
Beta	-0.10	0.24
ATR %	2.88%	1.84%
Sharpe (1г)	-1.60	0.63
RS Rating	16.00	55.00
52w от хая	-31.37	-1.97
BB ширина	13.51	5.10

Финансовая отчётность

По объёму выручки: RLI генерирует 1,88 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: RLI — 403,34 млн $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. FCF: RLI генерирует 608,70 млн $, TRV — 10,61 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	RLI	TRV
Выручка	1,88 млрд $	48,83 млрд $
Чистая прибыль	403,34 млн $	6,29 млрд $
EPS (TTM)	$4.38	$27.84
Операц. Cash Flow	614,22 млн $	10,61 млрд $
Free Cash Flow	608,70 млн $	10,61 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: RLI платит 5.02%, TRV — 1.43%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. RLI платит дивиденды 13 лет подряд, TRV — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RLI — 61.39%, TRV — 12.84%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	RLI	TRV
Див. доходность	5.02%	1.43%
Годовые дивиденды	$2.34	$2.35
Коэфф. выплат	61.39%	12.84%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-4.78%	-7.60%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет RLI показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+2.60%), TRV — в ноябре (+4.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для RLI — январь (-2.07%), для TRV — март (-1.30%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +12.69% против +7.31%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

RLI

-2.1

+0.9

+2.5

-1.9

+1.4

+0.2

+2.3

+1.0

-2.1

+1.5

+2.6

+1.0

TRV

+2.9

+1.7

-1.3

+0.1

+2.4

-1.1

-0.2

+1.7

-1.3

+3.0

+4.2

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — RLI Corp. или The Travelers Companies, Inc.?

Мультипликатор P/E у The Travelers Companies, Inc. ниже (8.69 vs 12.29), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — RLI или TRV?

ROE RLI — 22.00%, TRV — 24.14%. TRV демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у RLI Corp. и The Travelers Companies, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность RLI — 5.02%, TRV — 1.43%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — RLI Corp. или The Travelers Companies, Inc.?

По объёму выручки: RLI — 1,88 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — RLI или TRV?

Чистая маржа RLI — 20.80%, TRV — 15.54%. RLI оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — RLI или TRV?

Технический скоринг: RLI — 48/100, TRV — 62/100. TRV имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — RLI или TRV?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик RLI выигрывает 14, TRV — 27. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией