Сравнение RJF vs SCHW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
RJF торгуется с P/E 13.89, тогда как SCHW — с P/E 16.70. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу RJF: 1.81 vs 5.53 у SCHW. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) RJF дешевле: 2.37 против 3.20. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RJF оценён ниже: 8.32 vs 10.29. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала SCHW составляет 19.08%, что превышает показатель RJF (17.21%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SCHW впереди: 33.26% против 13.13% у RJF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: RJF — 0.43, SCHW — 0.67. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности RJF ниже 1 (0.37), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | RJF | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.89 | 16.70 | |
| P/B | 2.37 | 3.20 | |
| P/S | 1.81 | 5.53 | |
| PEG | 10.57 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 8.32 | 10.29 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.21% | 19.08% | |
| ROA | 2.34% | 1.91% | |
| Валовая маржа | 89.16% | 85.85% | |
| Операц. маржа | 16.86% | 44.89% | |
| Чистая маржа | 13.13% | 33.26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.43 | 0.67 | |
| Текущая ликв. | 0.37 | 12.41 | |
| Быстрая ликв. | 0.37 | 12.41 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.37% | 1.31% | |
| Коэфф. выплат | 19.84% | 25.11% | |
| EPS | $10.95 | $5.40 | |
| Балансовая стоим. | $64.30 | $28.20 | |
Технический анализ
По техническому скорингу RJF сильнее: 38/100 против 19/100 у SCHW. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у RJF составляет 44.1 (нейтральная зона), у SCHW — 45.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: RJF выше на 0.3%, SCHW — ниже на -2.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: RJF — 15.5 (нет тренда), SCHW — 16.4 (нет тренда). SCHW менее волатилен — бета 0.78 против 1.08 у RJF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | RJF | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.06 | 45.69 | |
| Stochastic %K | 22.98 | 42.99 | |
| CCI (20) | -165.11 | 9.22 | |
| MFI | 34.23 | 39.87 | |
| Williams %R | -77.02 | -57.01 | |
| MACD гистограмма | -0.72 | 0.23 | |
| Momentum (10) | -3.11 | -2.04 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.54 | 16.44 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.60% | -0.41% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.88% | -0.81% | |
| Цена vs SMA 50 | +0.32% | -2.49% | |
| Цена vs SMA 200 | -6.22% | -5.27% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.16 | -0.26 | |
| Volume Ratio | 139.84 | 141.56 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.08 | 0.78 | |
| ATR % | 2.50% | 2.69% | |
| Sharpe (1г) | -0.13 | 0.10 | |
| RS Rating | 40.00 | 48.00 | |
| 52w от хая | -15.33 | -14.55 | |
| BB ширина | 6.32 | 5.90 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): RJF — 15,91 млрд $, SCHW — 27,68 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: RJF — 2,13 млрд $, SCHW — 8,85 млрд $. SCHW генерирует больше чистой прибыли. FCF: RJF генерирует 2,25 млрд $, SCHW — 8,76 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | RJF | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 15,91 млрд $ | 27,68 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 2,13 млрд $ | 8,85 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $10.53 | $4.68 | |
| Операц. Cash Flow | 2,43 млрд $ | 9,31 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 2,25 млрд $ | 8,76 млрд $ |
Дивиденды
RJF и SCHW — дивидендные акции. Доходность: RJF — 1.37%, SCHW — 1.31%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. RJF платит дивиденды 13 лет подряд, SCHW — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): RJF — 19.84%, SCHW — 25.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | RJF | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.37% | 1.31% | |
| Годовые дивиденды | $1.62 | $0.64 | |
| Коэфф. выплат | 19.84% | 25.11% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 2.53% | -2.33% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность RJF приходится на ноябре (+7.01%), а SCHW — на ноябре (+9.59%). Слабые месяцы: для RJF — март (-4.39%), для SCHW — март (-3.82%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у RJF: +17.17% против +13.19%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Raymond James Financial, Inc. или The Charles Schwab Corporation?
У кого выше рентабельность — RJF или SCHW?
Какие дивиденды у Raymond James Financial, Inc. и The Charles Schwab Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Raymond James Financial, Inc. или The Charles Schwab Corporation?
У кого выше маржинальность — RJF или SCHW?
Какая акция лучше по технике — RJF или SCHW?
Что лучше купить — RJF или SCHW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией