Сравнение QTWO vs VERX
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, QTWO выглядит привлекательнее: 42,89 против 390,19. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу VERX: 2,50 vs 4,68 у QTWO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B QTWO — 6,16, у VERX — 8,12. EV/EBITDA QTWO — 26,89, у VERX — 61,16. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE QTWO — 14,49%, у VERX — 1,41%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. QTWO удерживает чистую маржу на уровне 10,87%, опережая VERX (0,45%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у QTWO — 0,06, у VERX — 1,45. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности VERX ниже 1 (0,87), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | QTWO | VERX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 42,89 | 390,19 | |
| P/B | 6,16 | 8,12 | |
| P/S | 4,68 | 2,50 | |
| PEG | 0,02 | -0,76 | |
| EV/EBITDA | 26,89 | 61,16 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14,49% | 1,41% | |
| ROA | 9,50% | 0,30% | |
| Валовая маржа | 56,99% | 62,05% | |
| Операц. маржа | 10,26% | -0,18% | |
| Чистая маржа | 10,87% | 0,45% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,06 | 1,45 | |
| Текущая ликв. | 0,94 | 0,87 | |
| Быстрая ликв. | 0,94 | 0,87 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $1,47 | $0,02 | |
| Балансовая стоим. | $10,31 | $1,49 | |
Технический анализ
По техническому скорингу QTWO сильнее: 68/100 против 41/100 у VERX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у QTWO составляет 70,8 (зона перекупленности), у VERX — 48,2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. QTWO торгуется выше SMA 50 (23,0%), тогда как VERX ниже этой средней (-1,9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. QTWO выше SMA 200 (+11,3%), VERX — ниже (-21,3%). Долгосрочный тренд в пользу QTWO. ADX: QTWO — 34,7 (выраженный тренд), VERX — 13,0 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. QTWO менее волатилен — бета 0,38 против 0,46 у VERX. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) VERX составляет 6,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | QTWO | VERX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 70,78 | 48,17 | |
| Stochastic %K | 88,55 | 44,31 | |
| CCI (20) | 88,03 | -40,55 | |
| MFI | 76,29 | 49,51 | |
| Williams %R | -11,45 | -55,69 | |
| MACD гистограмма | 0,32 | -0,08 | |
| Momentum (10) | 5,33 | -0,51 | |
| Тренд | |||
| ADX | 34,71 | 12,99 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,71% | -0,78% | |
| Цена vs EMA 20 | +8,06% | -1,64% | |
| Цена vs SMA 50 | +23,04% | -1,94% | |
| Цена vs SMA 200 | +11,31% | -21,32% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,01 | 0,04 | |
| Volume Ratio | 71,36 | 83,53 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,38 | 0,46 | |
| ATR % | 4,18% | 6,69% | |
| Sharpe (1г) | -0,21 | -1,03 | |
| RS Rating | 19,00 | 2,00 | |
| 52w от хая | -25,48 | -56,35 | |
| BB ширина | 28,51 | 22,50 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): QTWO — 794,81 млн $, VERX — 748,44 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу QTWO: +14,10% г/г vs +12,20%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: QTWO — 52,01 млн $, VERX — 7,21 млн $. QTWO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): QTWO — 194,65 млн $, VERX — 47,59 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | QTWO | VERX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 794,81 млн $ | 748,44 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +14.10% | +12.20% | |
| Чистая прибыль | 52,01 млн $ | 7,21 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0,84 | $0,05 | |
| Операц. Cash Flow | 201,46 млн $ | 165,54 млн $ | |
| Free Cash Flow | 194,65 млн $ | 47,59 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | QTWO | VERX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность QTWO приходится на ноябре (+10,07%), а VERX — на октябре (+6,24%). Наименее удачные месяцы: QTWO — март (-4,99%), VERX — январь (-4,58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у QTWO: +16,22% против +0,83%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Q2 Holdings, Inc. или Vertex, Inc.?
У кого выше рентабельность — QTWO или VERX?
Какие дивиденды у Q2 Holdings, Inc. и Vertex, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Q2 Holdings, Inc. или Vertex, Inc.?
У кого выше маржинальность — QTWO или VERX?
Какая акция лучше по технике — QTWO или VERX?
Что лучше купить — QTWO или VERX?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией