Сравнение PGR vs TRV
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу TRV — P/E 8.69 vs 10.26 у PGR. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) TRV дешевле: 2.07 против 3.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TRV оценён ниже: 6.99 vs 8.40. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PGR демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 35.45% против 24.14% у TRV. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TRV — 15.54%, PGR — 12.93%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: PGR — 0.26, TRV — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности PGR ниже 1 (0.25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | PGR | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.26 | 8.69 | |
| P/B | 3.70 | 2.07 | |
| P/S | 1.32 | 1.33 | |
| PEG | 0.31 | 0.10 | |
| EV/EBITDA | 8.40 | 6.99 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 35.45% | 24.14% | |
| ROA | 9.46% | 5.34% | |
| Валовая маржа | 28.44% | 44.02% | |
| Операц. маржа | 16.27% | 19.30% | |
| Чистая маржа | 12.93% | 15.54% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.26 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 0.25 | 1.31 | |
| Быстрая ликв. | 0.25 | 1.31 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 6.86% | 1.43% | |
| Коэфф. выплат | 70.49% | 12.84% | |
| EPS | $19.74 | $35.33 | |
| Балансовая стоим. | $54.71 | $148.63 | |
Технический анализ
По техническому скорингу TRV сильнее: 62/100 против 48/100 у PGR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у PGR составляет 54.8 (нейтральная зона), у TRV — 59.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: PGR на 1.0%, TRV на 2.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. TRV выше SMA 200 (+7.5%), PGR — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу TRV. Сила тренда по ADX: PGR — 20.6 (слабый тренд), TRV — 11.9 (нет тренда). PGR менее волатилен — бета -0.12 против 0.24 у TRV. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | PGR | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54.80 | 59.63 | |
| Stochastic %K | 71.88 | 81.43 | |
| CCI (20) | 67.01 | 75.06 | |
| MFI | 52.69 | 61.96 | |
| Williams %R | -28.12 | -18.57 | |
| MACD гистограмма | 0.72 | 0.54 | |
| Momentum (10) | 5.80 | 5.37 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.62 | 11.94 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.11% | +1.46% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.34% | +1.80% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.00% | +2.51% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.99% | +7.45% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.20 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 94.63 | 89.32 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0.12 | 0.24 | |
| ATR % | 2.16% | 1.84% | |
| Sharpe (1г) | -1.54 | 0.63 | |
| RS Rating | 15.00 | 55.00 | |
| 52w от хая | -30.13 | -1.97 | |
| BB ширина | 6.04 | 5.10 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): PGR — 87,64 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: PGR — 11,31 млрд $, TRV — 6,29 млрд $. PGR генерирует больше чистой прибыли. FCF: PGR генерирует 17,20 млрд $, TRV — 10,61 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | PGR | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 87,64 млрд $ | 48,83 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 11,31 млрд $ | 6,29 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $19.29 | $27.84 | |
| Операц. Cash Flow | 17,55 млрд $ | 10,61 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 17,20 млрд $ | 10,61 млрд $ |
Дивиденды
PGR и TRV — дивидендные акции. Доходность: PGR — 6.86%, TRV — 1.43%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. PGR платит дивиденды 21 лет подряд, TRV — 13. Компании с 20+ летним стажем выплат входят в элитный клуб дивидендных аристократов. Коэффициент выплат (Payout Ratio): PGR — 70.49%, TRV — 12.84%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | PGR | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 6.86% | 1.43% | |
| Годовые дивиденды | $13.80 | $2.35 | |
| Коэфф. выплат | 70.49% | 12.84% | |
| Лет выплат | 21.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 16.98% | -7.60% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность PGR приходится на августе (+4.45%), а TRV — на ноябре (+4.16%). Слабые месяцы: для PGR — июнь (-0.77%), для TRV — март (-1.30%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, июль. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PGR: +19.42% против +12.69%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Progressive Corporation или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — PGR или TRV?
Какие дивиденды у The Progressive Corporation и The Travelers Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — The Progressive Corporation или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — PGR или TRV?
Какая акция лучше по технике — PGR или TRV?
Что лучше купить — PGR или TRV?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией