Сравнение NCNO vs VERX
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у VERX отрицательный (-367.91) — компания генерирует убытки. NCNO прибылен, P/E составляет 339.71. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) NCNO дешевле: 1.67 против 9.60. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA VERX оценён ниже: 28.53 vs 34.69. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. VERX работает в убыток — ROE -2.53%, тогда как NCNO показывает рентабельность 0.49%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа VERX (-0.84%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: NCNO — 0.26, VERX — 1.42. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности VERX ниже 1 (0.86), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | NCNO | VERX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 339.71 | -367.91 | |
| P/B | 1.67 | 9.60 | |
| P/S | 2.83 | 2.85 | |
| PEG | 1.49 | 1.66 | |
| EV/EBITDA | 34.69 | 28.53 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.49% | -2.53% | |
| ROA | 0.31% | -0.53% | |
| Валовая маржа | 60.55% | 62.30% | |
| Операц. маржа | 0.63% | -0.11% | |
| Чистая маржа | 0.87% | -0.84% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.26 | 1.42 | |
| Текущая ликв. | 1.00 | 0.86 | |
| Быстрая ликв. | 1.00 | 0.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.05 | $-0.04 | |
| Балансовая стоим. | $9.39 | $1.41 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу VERX: скоринг 64/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: NCNO — 34.7, VERX — 54.0. Обе акции находятся в одной зоне. VERX торгуется выше SMA 50 (7.1%), тогда как NCNO ниже этой средней (-6.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: NCNO — 23.7 (слабый тренд), VERX — 13.8 (нет тренда). Волатильность: бета VERX — 0.77, NCNO — 1.07. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) VERX составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | NCNO | VERX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 34.67 | 54.00 | |
| Stochastic %K | 14.58 | 43.56 | |
| CCI (20) | -120.71 | 13.45 | |
| MFI | 52.22 | 59.92 | |
| Williams %R | -85.42 | -56.44 | |
| MACD гистограмма | -0.34 | -0.02 | |
| Momentum (10) | -2.91 | 0.85 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23.72 | 13.84 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.81% | +2.14% | |
| Цена vs EMA 20 | -5.95% | +3.31% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.48% | +7.10% | |
| Цена vs SMA 200 | -31.97% | -28.75% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.24 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 130.87 | 87.74 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.07 | 0.77 | |
| ATR % | 5.56% | 6.23% | |
| Sharpe (1г) | -0.99 | -1.69 | |
| RS Rating | 11.00 | 1.00 | |
| 52w от хая | -54.39 | -68.17 | |
| BB ширина | 27.79 | 23.86 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: NCNO генерирует 594,78 млн $, VERX — 748,44 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: NCNO — 5,18 млн $, VERX — 7,21 млн $. VERX генерирует больше чистой прибыли. FCF: NCNO генерирует 82,56 млн $, VERX — 69,31 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | NCNO | VERX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 594,78 млн $ | 748,44 млн $ | |
| Чистая прибыль | 5,18 млн $ | 7,21 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.05 | $0.05 | |
| Операц. Cash Flow | 90,06 млн $ | 165,54 млн $ | |
| Free Cash Flow | 82,56 млн $ | 69,31 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | NCNO | VERX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет NCNO показывает лучшую среднюю доходность в июне (+5.29%), VERX — в октябре (+6.24%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для NCNO — апрель (-8.93%), для VERX — январь (-4.58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: январь, февраль, март, апрель. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — nCino, Inc. или Vertex, Inc.?
У кого выше рентабельность — NCNO или VERX?
Какие дивиденды у nCino, Inc. и Vertex, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — nCino, Inc. или Vertex, Inc.?
Какая акция лучше по технике — NCNO или VERX?
Что лучше купить — NCNO или VERX?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией