Сравнение MTG vs TRV

Тикер 1

Тикер 2

MTG15

29TRV

Сравнение MGIC Investment Corporation (MTG) и The Travelers Companies, Inc. (TRV) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Имущественное страхование». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации TRV крупнее в 11.8× (65,33 млрд $ vs 5,53 млрд $). MTG торгуется с P/E 7.92, тогда как TRV — с P/E 8.69. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE TRV — 24.14%, у MTG — 14.00%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. MTG удерживает чистую маржу на уровне 59.63%, опережая TRV (15.54%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности MTG впереди: 2.28% годовых против 1.43% у TRV. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу TRV: скоринг 62/100 vs 30/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 29:15 — убедительное преимущество TRV. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

MGIC Investment Corporation

MTGNYSE

26,17 $-0,16 $ (-0,61%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 5,53 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

7.6

Качество

7.6

Рост

5.1

Техника

3.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

The Travelers Companies, Inc.

TRVNYSE

307,23 $+0,27 $ (+0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 65,33 млрд $

ETP Rank7.7

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

7.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

MTGTRV

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу MTG — P/E 7.92 vs 8.69 у TRV. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Мультипликатор P/S также в пользу TRV: 1.33 vs 4.62 у MTG. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B MTG — 1.13, у TRV — 2.07. EV/EBITDA MTG — 6.37, у TRV — 6.99. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует TRV (24.14% vs 14.00%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MTG — 59.63%, у TRV — 15.54%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у MTG — 0.13, у TRV — 0.29. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

MTGTRV

Показатель	MTG	TRV
Мультипликаторы оценки
P/E	7.92	8.69
P/B	1.13	2.07
P/S	4.62	1.33
PEG	2.00	0.10
EV/EBITDA	6.37	6.99
Рентабельность
ROE	14.00%	24.14%
ROA	11.19%	5.34%
Валовая маржа	93.58%	44.02%
Операц. маржа	75.42%	19.30%
Чистая маржа	59.63%	15.54%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.13	0.29
Текущая ликв.	10.40	1.31
Быстрая ликв.	10.40	1.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.28%	1.43%
Коэфф. выплат	18.62%	12.84%
EPS	$3.32	$35.33
Балансовая стоим.	$23.31	$148.63

Технический анализ

По техническому скорингу TRV сильнее: 62/100 против 30/100 у MTG. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у MTG составляет 45.4 (нейтральная зона), у TRV — 59.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: TRV выше на 2.5%, MTG — ниже на -1.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. TRV выше SMA 200 (+7.5%), MTG — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу TRV. ADX: MTG — 22.9 (слабый тренд), TRV — 11.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. TRV менее волатилен — бета 0.24 против 0.38 у MTG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

MTGTRV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	MTG	TRV
Осцилляторы
RSI (14)	45.42	59.63
Stochastic %K	53.69	81.43
CCI (20)	-45.15	75.06
MFI	47.42	61.96
Williams %R	-46.31	-18.57
MACD гистограмма	-0.07	0.54
Momentum (10)	-0.07	5.37
Тренд
ADX	22.91	11.94
Цена vs EMA 9	+0.29%	+1.46%
Цена vs EMA 20	-0.92%	+1.80%
Цена vs SMA 50	-1.63%	+2.51%
Цена vs SMA 200	-4.15%	+7.45%
Объём
CMF	-0.14	-0.09
Volume Ratio	44.27	89.32
Волатильность и статистика
Beta	0.38	0.24
ATR %	2.21%	1.84%
Sharpe (1г)	-0.13	0.63
RS Rating	40.00	55.00
52w от хая	-12.15	-1.97
BB ширина	17.63	5.10

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): MTG — 1,21 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: MTG — 738,35 млн $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MTG — 851,77 млн $, TRV — 10,61 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	MTG	TRV
Выручка	1,21 млрд $	48,83 млрд $
Чистая прибыль	738,35 млн $	6,29 млрд $
EPS (TTM)	$3.17	$27.84
Операц. Cash Flow	852,80 млн $	10,61 млрд $
Free Cash Flow	851,77 млн $	10,61 млрд $

Дивиденды

MTG и TRV — дивидендные акции. Доходность: MTG — 2.28%, TRV — 1.43%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: MTG — 14 лет, TRV — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MTG — 18.62%, TRV — 12.84%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	MTG	TRV
Див. доходность	2.28%	1.43%
Годовые дивиденды	$0.30	$2.35
Коэфф. выплат	18.62%	12.84%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	1.39%	-7.60%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность MTG приходится на июле (+5.52%), а TRV — на ноябре (+4.16%). Наименее удачные месяцы: MTG — март (-4.27%), TRV — март (-1.30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +12.69% против +12.64%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

MTG

+1.0

-2.8

-4.3

+2.4

+2.3

-2.4

+5.5

+4.8

-0.4

+3.1

+3.5

-0.2

TRV

+2.9

+1.7

-1.3

+0.1

+2.4

-1.1

-0.2

+1.7

-1.3

+3.0

+4.2

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — MGIC Investment Corporation или The Travelers Companies, Inc.?

По P/E MGIC Investment Corporation оценена ниже: 7.92 против 8.69. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — MTG или TRV?

Рентабельность собственного капитала (ROE): MTG — 14.00%, TRV — 24.14%. Преимущество у TRV.

Какие дивиденды у MGIC Investment Corporation и The Travelers Companies, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность MTG — 2.28%, TRV — 1.43%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — MGIC Investment Corporation или The Travelers Companies, Inc.?

Выручка MTG за TTM — 1,21 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. TRV генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — MTG или TRV?

Чистая маржа MTG — 59.63%, TRV — 15.54%. MTG оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — MTG или TRV?

Технический скоринг: MTG — 30/100, TRV — 62/100. TRV имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — MTG или TRV?

Однозначного ответа нет. Счёт 15:29 в пользу TRV по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией