ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение MCO vs SCHW

Тикер 1
Тикер 2
MCO11
29SCHW
Moody's Corporation (MCO) и The Charles Schwab Corporation (SCHW) представляют одну индустрию — «Брокеры и инвестбанки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации SCHW крупнее в 2.0× (157,24 млрд $ vs 77,81 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SCHW с P/E 16.70 (у MCO — 31.48). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует MCO (66.74% vs 19.08%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SCHW — 33.26%, у MCO — 31.69%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная доходность SCHW составляет 1.31%, у MCO — 0.89%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. MCO набирает 28 из 100 по техническому скорингу, SCHW — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 29:11 в пользу SCHW. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
MCO
Moody's Corporation
MCONYSE
445,37 $+1,10 $ (+0,25%)
Финансы · Брокеры и инвестбанки
Капитализация: 77,81 млрд $
ETP Rank6.2
Стоимость
3.4
Качество
7.4
Рост
7.6
Техника
3.0
Дивиденды
7.1
Прогнозы
7.5
Сезонность
8.0
SCHW
The Charles Schwab Corporation
SCHWNYSE
90,41 $+0,30 $ (+0,33%)
Финансы · Брокеры и инвестбанки
Капитализация: 157,24 млрд $
ETP Rank6.8
Стоимость
6.1
Качество
7.3
Рост
8.4
Техника
4.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
8.0
Сезонность
6.0

Динамика цен

MCOSCHW

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, SCHW выглядит привлекательнее: 16.70 против 31.48. Премия к оценке MCO может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) SCHW оценён ниже: 5.53 против 9.86. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B SCHW — 3.20, у MCO — 26.23. EV/EBITDA SCHW — 10.29, у MCO — 21.13. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE MCO — 66.74%, у SCHW — 19.08%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SCHW удерживает чистую маржу на уровне 33.26%, опережая MCO (31.69%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка MCO значительно выше: D/E 2.44 vs 0.67 у SCHW. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

MCOSCHW
ПоказательMCOSCHWЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E31.4816.70
P/B26.233.20
P/S9.865.53
PEG1.540.31
EV/EBITDA21.1310.29
Рентабельность
ROE66.74%19.08%
ROA16.94%1.91%
Валовая маржа69.69%85.85%
Операц. маржа44.16%44.89%
Чистая маржа31.69%33.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал2.440.67
Текущая ликв.1.1612.41
Быстрая ликв.1.1612.41
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.89%1.31%
Коэфф. выплат27.70%25.11%
EPS$14.11$5.40
Балансовая стоим.$17.78$28.20

Технический анализ

Техническая картина в пользу MCO: скоринг 28/100 vs 19/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: MCO — 49.3, SCHW — 45.7. Обе акции находятся в одной зоне. MCO торгуется выше SMA 50 (0.4%), тогда как SCHW ниже этой средней (-2.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: MCO — 11.9 (нет тренда), SCHW — 16.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета SCHW — 0.78, MCO — 0.86. Оба значения в приемлемом диапазоне.

MCOSCHW
Общая оценка
28
19
Осцилляторы
45
34
Тренд
33
32
Объём
31
28
Волатильность
45
48
ИндикаторMCOSCHWЛидер
Осцилляторы
RSI (14)49.2945.69
Stochastic %K55.2142.99
CCI (20)-52.609.22
MFI40.7939.87
Williams %R-44.79-57.01
MACD гистограмма-0.990.23
Momentum (10)-11.73-2.04
Тренд
ADX11.8916.44
Цена vs EMA 9+0.63%-0.41%
Цена vs EMA 20-0.04%-0.81%
Цена vs SMA 50+0.37%-2.49%
Цена vs SMA 200-7.48%-5.27%
Объём
CMF-0.12-0.26
Volume Ratio96.62141.56
Волатильность и статистика
Beta0.860.78
ATR %2.93%2.69%
Sharpe (1г)-0.340.10
RS Rating30.0048.00
52w от хая-18.56-14.55
BB ширина8.395.90

Финансовая отчётность

По объёму выручки: MCO генерирует 7,72 млрд $, SCHW — 27,68 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: MCO — 2,46 млрд $, SCHW — 8,85 млрд $. SCHW генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): MCO — 2,58 млрд $, SCHW — 8,76 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательMCOSCHWЛидер
Выручка7,72 млрд $27,68 млрд $
Чистая прибыль2,46 млрд $8,85 млрд $
EPS (TTM)$13.73$4.68
Операц. Cash Flow2,90 млрд $9,31 млрд $
Free Cash Flow2,58 млрд $8,76 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: MCO платит 0.89%, SCHW — 1.31%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: MCO — 13 лет, SCHW — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): MCO — 27.70%, SCHW — 25.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательMCOSCHWЛидер
Див. доходность0.89%1.31%
Годовые дивиденды$2.06$0.64
Коэфф. выплат27.70%25.11%
Лет выплат13.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)-3.64%-2.33%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет MCO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.14%), SCHW — в ноябре (+9.59%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: MCO — сентябрь (-4.34%), SCHW — март (-3.82%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у MCO: +16.46% против +13.19%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
MCO
+3.5
-1.5
-0.8
+3.1
+2.8
+2.5
+5.8
+1.0
-4.3
-1.0
+6.1
-0.9
SCHW
-0.7
-1.6
-3.8
+1.6
+0.9
-2.9
+2.9
+0.6
+0.8
+4.2
+9.6
+1.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Moody's Corporation или The Charles Schwab Corporation?
Мультипликатор P/E у The Charles Schwab Corporation ниже (16.70 vs 31.48), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — MCO или SCHW?
Рентабельность собственного капитала (ROE): MCO — 66.74%, SCHW — 19.08%. Преимущество у MCO.
Какие дивиденды у Moody's Corporation и The Charles Schwab Corporation?
Обе компании платят дивиденды. Доходность MCO — 0.89%, SCHW — 1.31%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Moody's Corporation или The Charles Schwab Corporation?
Выручка MCO за TTM — 7,72 млрд $, SCHW — 27,68 млрд $. SCHW генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — MCO или SCHW?
Чистая маржа MCO — 31.69%, SCHW — 33.26%. По маржинальности компании близки.
Какая акция лучше по технике — MCO или SCHW?
Технический скоринг: MCO — 28/100, SCHW — 19/100. MCO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — MCO или SCHW?
Однозначного ответа нет. Счёт 11:29 в пользу SCHW по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией