Сравнение LPLA vs SCHW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SCHW торгуется с P/E 16.70, тогда как LPLA — с P/E 25.24. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) LPLA оценён ниже: 1.24 против 5.53. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA SCHW — 10.29, у LPLA — 12.03. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE SCHW — 19.08%, у LPLA — 17.04%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SCHW удерживает чистую маржу на уровне 33.26%, опережая LPLA (4.93%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у LPLA — 1.39, у SCHW — 0.67. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | LPLA | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 25.24 | 16.70 | |
| P/B | 4.00 | 3.20 | |
| P/S | 1.24 | 5.53 | |
| PEG | -1.11 | 0.31 | |
| EV/EBITDA | 12.03 | 10.29 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17.04% | 19.08% | |
| ROA | 4.78% | 1.91% | |
| Валовая маржа | 23.56% | 85.85% | |
| Операц. маржа | 9.72% | 44.89% | |
| Чистая маржа | 4.93% | 33.26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.39 | 0.67 | |
| Текущая ликв. | 24.24 | 12.41 | |
| Быстрая ликв. | 24.24 | 12.41 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.42% | 1.31% | |
| Коэфф. выплат | 10.66% | 25.11% | |
| EPS | $11.24 | $5.40 | |
| Балансовая стоим. | $70.97 | $28.20 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 15/100 и 19/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: LPLA — 32.5, SCHW — 45.7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: LPLA на -6.1%, SCHW на -2.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: LPLA — 20.9 (слабый тренд), SCHW — 16.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета SCHW — 0.78, LPLA — 1.03. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) LPLA составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LPLA | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 32.49 | 45.69 | |
| Stochastic %K | 5.13 | 42.99 | |
| CCI (20) | -129.68 | 9.22 | |
| MFI | 22.54 | 39.87 | |
| Williams %R | -94.87 | -57.01 | |
| MACD гистограмма | -3.72 | 0.23 | |
| Momentum (10) | -31.70 | -2.04 | |
| Тренд | |||
| ADX | 20.86 | 16.44 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.67% | -0.41% | |
| Цена vs EMA 20 | -4.73% | -0.81% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.09% | -2.49% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.36% | -5.27% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | -0.26 | |
| Volume Ratio | 129.79 | 141.56 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.03 | 0.78 | |
| ATR % | 4.34% | 2.69% | |
| Sharpe (1г) | -0.83 | 0.10 | |
| RS Rating | 18.00 | 48.00 | |
| 52w от хая | -28.68 | -14.55 | |
| BB ширина | 22.94 | 5.90 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: LPLA генерирует 16,99 млрд $, SCHW — 27,68 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: LPLA — 863,02 млн $, SCHW — 8,85 млрд $. SCHW генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): LPLA — -993,42 млн $, SCHW — 8,76 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | LPLA | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 16,99 млрд $ | 27,68 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 863,02 млн $ | 8,85 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $10.97 | $4.68 | |
| Операц. Cash Flow | -423,04 млн $ | 9,31 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -993,42 млн $ | 8,76 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: LPLA платит 0.42%, SCHW — 1.31%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: LPLA — 13 лет, SCHW — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): LPLA — 10.66%, SCHW — 25.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | LPLA | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.42% | 1.31% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $0.64 | |
| Коэфф. выплат | 10.66% | 25.11% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.71% | -2.33% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет LPLA показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.06%), SCHW — в ноябре (+9.59%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: LPLA — март (-4.22%), SCHW — март (-3.82%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LPLA: +26.16% против +13.19%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — LPL Financial Holdings Inc. или The Charles Schwab Corporation?
У кого выше рентабельность — LPLA или SCHW?
Какие дивиденды у LPL Financial Holdings Inc. и The Charles Schwab Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — LPL Financial Holdings Inc. или The Charles Schwab Corporation?
У кого выше маржинальность — LPLA или SCHW?
Какая акция лучше по технике — LPLA или SCHW?
Что лучше купить — LPLA или SCHW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией