Сравнение LMND vs TRV
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность LMND (P/E -31.51) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. TRV показывает P/E 8.69. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу TRV: 1.33 vs 5.37 у LMND. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) TRV дешевле: 2.07 против 8.45. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE LMND отрицательный (-26.52%), что говорит об убыточности. TRV генерирует прибыль с ROE 24.14%. По этому критерию преимущество однозначно. LMND убыточен — чистая маржа -16.92%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: LMND — 0.39, TRV — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | LMND | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -31.51 | 8.69 | |
| P/B | 8.45 | 2.07 | |
| P/S | 5.37 | 1.33 | |
| PEG | -0.63 | 0.10 | |
| EV/EBITDA | -35.07 | 6.99 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -26.52% | 24.14% | |
| ROA | -7.09% | 5.34% | |
| Валовая маржа | 47.58% | 44.02% | |
| Операц. маржа | -16.33% | 19.30% | |
| Чистая маржа | -16.92% | 15.54% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.39 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 1.06 | 1.31 | |
| Быстрая ликв. | 1.06 | 1.31 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.43% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 12.84% | |
| EPS | $-1.82 | $35.33 | |
| Балансовая стоим. | $6.79 | $148.63 | |
Технический анализ
По техническому скорингу TRV сильнее: 62/100 против 48/100 у LMND. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у LMND составляет 49.7 (нейтральная зона), у TRV — 59.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. TRV торгуется выше SMA 50 (2.5%), тогда как LMND ниже этой средней (-4.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. TRV выше SMA 200 (+7.5%), LMND — ниже (-10.1%). Долгосрочный тренд в пользу TRV. Сила тренда по ADX: LMND — 14.1 (нет тренда), TRV — 11.9 (нет тренда). TRV менее волатилен — бета 0.24 против 2.83 у LMND. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) LMND составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | LMND | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.72 | 59.63 | |
| Stochastic %K | 76.73 | 81.43 | |
| CCI (20) | -16.17 | 75.06 | |
| MFI | 53.22 | 61.96 | |
| Williams %R | -23.27 | -18.57 | |
| MACD гистограмма | 0.08 | 0.54 | |
| Momentum (10) | 4.36 | 5.37 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14.13 | 11.94 | |
| Цена vs EMA 9 | +4.37% | +1.46% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.34% | +1.80% | |
| Цена vs SMA 50 | -4.65% | +2.51% | |
| Цена vs SMA 200 | -10.11% | +7.45% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.02 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 95.91 | 89.32 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.83 | 0.24 | |
| ATR % | 5.98% | 1.84% | |
| Sharpe (1г) | 1.04 | 0.63 | |
| RS Rating | 85.00 | 55.00 | |
| 52w от хая | -42.58 | -1.97 | |
| BB ширина | 32.28 | 5.10 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): LMND — 737,90 млн $, TRV — 48,83 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: TRV зарабатывает 6,29 млрд $, а LMND фиксирует убыток (-165,50 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. FCF: LMND генерирует -25,90 млн $, TRV — 10,61 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | LMND | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 737,90 млн $ | 48,83 млрд $ | |
| Чистая прибыль | -165,50 млн $ | 6,29 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $-2.30 | $27.84 | |
| Операц. Cash Flow | -16,50 млн $ | 10,61 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -25,90 млн $ | 10,61 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: TRV обеспечивает 1.43% годовой доходности, LMND реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. TRV выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LMND не имеет дивидендной истории.
| Показатель | LMND | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.43% | |
| Годовые дивиденды | — | $2.35 | |
| Коэфф. выплат | — | 12.84% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -7.60% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность LMND приходится на ноябре (+31.75%), а TRV — на ноябре (+4.16%). Слабые месяцы: для LMND — февраль (-11.55%), для TRV — март (-1.30%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LMND: +32.45% против +12.69%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Lemonade, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — LMND или TRV?
Какие дивиденды у Lemonade, Inc. и The Travelers Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Lemonade, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?
Какая акция лучше по технике — LMND или TRV?
Что лучше купить — LMND или TRV?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией