Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение L vs TRV

Тикер 1

Тикер 2

L12

33TRV

Loews Corporation (L) и The Travelers Companies, Inc. (TRV) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации TRV крупнее в 3,4× (80,16 млрд $ vs 23,77 млрд $). TRV торгуется с P/E 10,14, тогда как L — с P/E 14,16. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE TRV — 25,62%, у L — 10,28%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. TRV удерживает чистую маржу на уровне 16,95%, опережая L (10,36%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность TRV составляет 1,18%, у L — 0,22%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. TRV набирает 78 из 100 по техническому скорингу, L — 56 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 33:12 — убедительное преимущество TRV. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Loews Corporation

LNYSE

$115,53-$0,45 (-0,39%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 23,77 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

9.2

Качество

4.8

Рост

7.8

Техника

7.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

5.0

The Travelers Companies, Inc.

TRVNYSE

$384,31-$1,69 (-0,44%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 80,16 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.4

Качество

7.4

Рост

7.8

Техника

10.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

4.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

LTRV

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу TRV — P/E 10,14 vs 14,16 у L. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) L оценён ниже: 1,28 против 1,64. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B L — 1,24, у TRV — 2,44. EV/EBITDA TRV — 7,83, у L — 9,36. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует TRV (25,62% vs 10,28%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа TRV — 16,95%, у L — 10,36%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у L — 0,47, у TRV — 0,27. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TRV ниже 1 (0,20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

LTRV

Показатель	L	TRV
Мультипликаторы оценки
P/E	14,16	10,14
P/B	1,24	2,44
P/S	1,28	1,64
PEG	0,48	0,16
EV/EBITDA	9,36	7,83
Рентабельность
ROE	10,28%	25,62%
ROA	2,20%	5,78%
Валовая маржа	46,96%	34,73%
Операц. маржа	16,58%	21,33%
Чистая маржа	10,36%	16,95%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,47	0,27
Текущая ликв.	0,59	0,20
Быстрая ликв.	0,59	0,20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,22%	1,18%
Коэфф. выплат	2,71%	11,91%
EPS	$9,35	$39,44
Балансовая стоим.	$97,48	$157,34

Технический анализ

Техническая картина в пользу TRV: скоринг 78/100 vs 56/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: L — 52,0, TRV — 66,0. Обе акции находятся в одной зоне. L и TRV находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2,9% и +14,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: L — 26,1 (выраженный тренд), TRV — 36,4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета TRV — -0,06, L — 0,06. Оба значения в приемлемом диапазоне.

LTRV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	L	TRV
Осцилляторы
RSI (14)	52,00	65,98
Stochastic %K	26,10	60,45
CCI (20)	-35,58	59,45
MFI	58,36	54,78
Williams %R	-73,90	-39,55
MACD гистограмма	-0,38	-1,29
Momentum (10)	-2,37	-2,95
Тренд
ADX	26,07	36,35
Цена vs EMA 9	-0,53%	+1,02%
Цена vs EMA 20	-0,14%	+3,73%
Цена vs SMA 50	+2,94%	+14,11%
Цена vs SMA 200	+7,38%	+27,09%
Объём
CMF	0,00	0,32
Volume Ratio	53,55	43,50
Волатильность и статистика
Beta	0,06	-0,06
ATR %	1,79%	2,27%
Sharpe (1г)	1,28	1,78
RS Rating	66,00	80,00
52w от хая	-4,52	-3,61
BB ширина	5,87	20,45

Финансовая отчётность

По объёму выручки: L генерирует 18,18 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: TRV — +5,20%, L — +5,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: L — 1,67 млрд $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): L — 2,70 млрд $, TRV — 10,61 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	L	TRV
Выручка	18,18 млрд $	48,83 млрд $
Рост выручки (г/г)	+5.40%	+5.20%
Чистая прибыль	1,67 млрд $	6,29 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+17.90%	+25.80%
EPS (TTM)	$7,97	$27,84
Операц. Cash Flow	3,28 млрд $	10,61 млрд $
Free Cash Flow	2,70 млрд $	10,61 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: L платит 0,22%, TRV — 1,18%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: L — 13 лет, TRV — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): L — 2,71%, TRV — 11,91%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	L	TRV
Див. доходность	0,22%	1,18%
Годовые дивиденды	$0,18	$3,60
Коэфф. выплат	2,71%	11,91%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-5,92%	0,62%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет L показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4,57%), TRV — в ноябре (+4,16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: L — март (-1,19%), TRV — март (-1,30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +14,58% против +10,90%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1,7

-0,2

-1,2

+2,0

-0,0

+0,4

+1,8

+0,0

-0,6

+1,2

+4,6

+1,3

TRV

+2,9

+1,7

-1,3

+0,1

+1,8

+0,3

+0,9

+1,7

-1,3

+3,0

+4,2

+0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Loews Corporation или The Travelers Companies, Inc.?

Мультипликатор P/E у The Travelers Companies, Inc. ниже (10,14 vs 14,16), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — L или TRV?

Рентабельность собственного капитала (ROE): L — 10,28%, TRV — 25,62%. Преимущество у TRV.

Какие дивиденды у Loews Corporation и The Travelers Companies, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность L — 0,22%, TRV — 1,18%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Loews Corporation или The Travelers Companies, Inc.?

Выручка L за TTM — 18,18 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. TRV генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — L или TRV?

Чистая маржа L — 10,36%, TRV — 16,95%. TRV оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — L или TRV?

Технический скоринг: L — 56/100, TRV — 78/100. TRV имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — L или TRV?

Однозначного ответа нет. Счёт 12:33 в пользу TRV по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией