Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение KUZB vs SVCB

Тикер 1

Тикер 2

KUZB21

12SVCB

Банк Кузнецкий (KUZB) и Совкомбанк (SVCB) — прямые конкуренты в индустрии «Банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. SVCB торгуется с P/E 4,09, тогда как KUZB — с P/E 4,92. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE KUZB — 14,70%, у SVCB — 13,91%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SVCB удерживает чистую маржу на уровне 21,44%, опережая KUZB (20,50%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: SVCB обеспечивает 3,48% годовой доходности, KUZB реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу KUZB сильнее: 76/100 против 54/100 у SVCB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. KUZB побеждает по числу метрик: 21 против 12 у SVCB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Банк Кузнецкий

KUZBRU

₽0,03

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank5.1

Стоимость

7.5

Качество

5.7

Рост

4.0

Техника

7.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

—

Сезонность

7.0

Совкомбанк

SVCBRU

₽10,22

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank6.0

Стоимость

8.5

Качество

5.4

Рост

3.6

Техника

5.0

Дивиденды

6.2

Прогнозы

9.0

Сезонность

—

Динамика цен

KUZBSVCB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу SVCB — P/E 4,09 vs 4,92 у KUZB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) SVCB дешевле: 0,81 против 1,01. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B SVCB — 0,53, у KUZB — 0,72. По ROE лидирует KUZB (14,70% vs 13,91%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа SVCB — 21,44%, у KUZB — 20,50%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у KUZB — 7,43, у SVCB — 8,66. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

KUZBSVCB

Показатель	KUZB	SVCB
Мультипликаторы оценки
P/E	4,92	4,09
P/B	0,72	0,53
P/S	1,01	0,81
PEG	-0,16	—
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	14,70%	13,91%
ROA	1,74%	1,44%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	20,50%	21,44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	7,43	8,66
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	—	3,48%
Коэфф. выплат	—	14,11%
EPS	—	$2,48
Балансовая стоим.	$0,05	$17,29

Технический анализ

KUZB набирает 76 из 100 по техническому скорингу, SVCB — 54 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): KUZB — 60,6 (нейтральная зона), SVCB — 45,7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. KUZB торгуется выше SMA 50 (3,8%), тогда как SVCB ниже этой средней (-2,7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: KUZB — 15,3 (нет тренда), SVCB — 28,6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете KUZB стабильнее (0,44 vs 0,74). Дневная волатильность (ATR%) KUZB составляет 4,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

KUZBSVCB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KUZB	SVCB
Осцилляторы
RSI (14)	60,57	45,73
Stochastic %K	88,17	46,35
CCI (20)	79,42	25,55
MFI	73,09	62,04
Williams %R	-11,83	-53,65
MACD гистограмма	0,00	0,07
Momentum (10)	0,00	0,24
Тренд
ADX	15,28	28,59
Цена vs EMA 9	+1,95%	-0,33%
Цена vs EMA 20	+3,43%	+0,25%
Цена vs SMA 50	+3,83%	-2,68%
Цена vs SMA 200	-9,17%	-15,19%
Объём
CMF	0,34	0,07
Volume Ratio	441,54	115,44
Волатильность и статистика
Beta	0,44	0,74
ATR %	4,20%	4,01%
Sharpe (1г)	-0,66	-1,86
RS Rating	61,00	22,00
52w от хая	-26,35	-37,44
BB ширина	18,13	23,72

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): KUZB — 821,12 млн ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. KUZB растёт быстрее по выручке: +13,60% год к году против +8,30% у SVCB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: KUZB — 168,33 млн ₽, SVCB — 53,23 млрд ₽. SVCB генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	KUZB	SVCB
Выручка	821,12 млн ₽	257,98 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+13.60%	+8.30%
Чистая прибыль	168,33 млн ₽	53,23 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	-24.90%	-31.10%
EPS (TTM)	$0,01	$2,17

Дивиденды

SVCB выплачивает дивиденды с доходностью 3,48% годовых, тогда как KUZB дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: KUZB — 8 лет, SVCB — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.

Показатель	KUZB	SVCB
Див. доходность	—	3,48%
Годовые дивиденды	$0,00	$0,35
Коэфф. выплат	—	14,11%
Лет выплат	8	3
CAGR дивидендов (5л)	28,65%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет KUZB показывает лучшую доходность в октябре (+5,32%). Для SVCB сезонные данные отсутствуют.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KUZB

+3,8

+2,4

+5,3

-0,8

+3,0

-1,6

+2,1

+2,2

-4,0

+5,3

-2,6

-0,1

SVCB

—

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Банк Кузнецкий или Совкомбанк?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Совкомбанк: P/E 4,09 против 4,92. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — KUZB или SVCB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): KUZB — 14,70%, SVCB — 13,91%. Преимущество у KUZB.

Какие дивиденды у Банк Кузнецкий и Совкомбанк?

Совкомбанк выплачивает дивиденды с доходностью 3,48%. Банк Кузнецкий дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Банк Кузнецкий или Совкомбанк?

Выручка KUZB за TTM — 821,12 млн ₽, SVCB — 257,98 млрд ₽. SVCB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — KUZB или SVCB?

Чистая маржа KUZB — 20,50%, SVCB — 21,44%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — KUZB или SVCB?

Технический скоринг: KUZB — 76/100, SVCB — 54/100. KUZB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KUZB или SVCB?

Однозначного ответа нет. Счёт 21:12 в пользу KUZB по 35 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией