ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение KUZB vs RGSS

Тикер 1
Тикер 2
KUZB14
22RGSS
Хотя KUZB и RGSS принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: Банк Кузнецкий специализируется в «Банки», а Росгосстрах — в «Страхование». По мультипликатору P/E KUZB оценён рынком дешевле: 4,92 против 11,68 у RGSS. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. KUZB демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14,70% против 11,77% у RGSS. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: KUZB — 20,50%, RGSS — 7,66%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RGSS выплачивает дивиденды с доходностью 2,15% годовых, тогда как KUZB дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу KUZB: скоринг 76/100 vs 68/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. В общем зачёте RGSS уверенно лидирует со счётом 22:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
KUZB
Банк Кузнецкий
KUZBRU
₽0,03
Финансы · Банки
Капитализация:
ETP Rank5.1
Стоимость
7.5
Качество
5.7
Рост
4.0
Техника
7.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
—
Сезонность
7.0
RGSS
Росгосстрах
RGSSRU
₽0,21
Финансы · Страхование
Капитализация:
ETP Rank5.5
Стоимость
4.1
Качество
5.9
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
5.9
Прогнозы
—
Сезонность
—

Динамика цен

KUZBRGSS

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует KUZB с P/E 4,92 (у RGSS — 11,68). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) KUZB дешевле: 0,72 против 1,37. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала KUZB составляет 14,70%, что превышает показатель RGSS (11,77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KUZB впереди: 20,50% против 7,66% у RGSS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. KUZB несёт высокую долговую нагрузку — D/E 7,43, тогда как RGSS практически без долга (D/E 0,81). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

KUZBRGSS
ПоказательKUZBRGSSЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E4,9211,68
P/B0,721,37
P/S1,010,89
PEG18,504,07
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE14,70%11,77%
ROA1,74%6,50%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа20,50%7,66%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал7,430,81
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность—2,15%
Коэфф. выплат——
EPS—$0,02
Балансовая стоим.$0,05$0,15

Технический анализ

По техническому скорингу KUZB сильнее: 76/100 против 68/100 у RGSS. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у KUZB составляет 60,6 (нейтральная зона), у RGSS — 70,0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: KUZB на 3,3%, RGSS на 20,1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. RGSS выше SMA 200 (+5,8%), KUZB — ниже (-9,6%). Долгосрочный тренд в пользу RGSS. Сила тренда по ADX: KUZB — 15,3 (нет тренда), RGSS — 49,5 (выраженный тренд). KUZB менее волатилен — бета 0,44 против 0,75 у RGSS. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RGSS составляет 7,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

KUZBRGSS
Общая оценка
76
68
Осцилляторы
63
63
Тренд
57
71
Объём
75
47
Волатильность
58
48
ИндикаторKUZBRGSSЛидер
Осцилляторы
RSI (14)60,5769,97
Stochastic %K88,1772,94
CCI (20)79,42108,90
MFI73,0984,42
Williams %R-11,83-27,06
MACD гистограмма0,000,01
Momentum (10)0,000,05
Тренд
ADX15,2849,51
Цена vs EMA 9+1,43%+8,97%
Цена vs EMA 20+2,90%+16,17%
Цена vs SMA 50+3,30%+20,08%
Цена vs SMA 200-9,64%+5,75%
Объём
CMF0,34-0,08
Volume Ratio441,54145,46
Волатильность и статистика
Beta0,440,75
ATR %4,22%7,64%
Sharpe (1г)-0,66-0,17
RS Rating61,0073,00
52w от хая-26,73-18,92
BB ширина18,1355,65

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): KUZB — 821,12 млн ₽, RGSS — 114,53 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу KUZB: +13,60% г/г vs +10,20%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: KUZB — 168,33 млн ₽, RGSS — 8,77 млрд ₽. RGSS генерирует больше чистой прибыли.

ПоказательKUZBRGSSЛидер
Выручка821,12 млн ₽114,53 млрд ₽
Рост выручки (г/г)+13.60%+10.20%
Чистая прибыль168,33 млн ₽8,77 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)-24.90%+9.20%
EPS (TTM)$0,01$0,02
Операц. Cash Flow—5,45 млрд ₽—
Free Cash Flow—-70,82 млн ₽—

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: RGSS обеспечивает 2,15% годовой доходности, KUZB реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. KUZB платит дивиденды 8 лет подряд, RGSS — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

ПоказательKUZBRGSSЛидер
Див. доходность—2,15%
Годовые дивиденды$0,00$0,01
Коэфф. выплат——
Лет выплат83
CAGR дивидендов (5л)28,65%—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет KUZB показывает лучшую доходность в октябре (+5,32%). Для RGSS сезонные данные отсутствуют.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
KUZB
+3,8
+2,4
+5,3
-0,8
+3,0
-1,6
+2,1
+2,2
-4,0
+5,3
-2,6
-0,1
RGSS
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Банк Кузнецкий или Росгосстрах?
По P/E Банк Кузнецкий оценена ниже: 4,92 против 11,68. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — KUZB или RGSS?
ROE KUZB — 14,70%, RGSS — 11,77%. KUZB демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Банк Кузнецкий и Росгосстрах?
Росгосстрах выплачивает дивиденды с доходностью 2,15%. Банк Кузнецкий дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Банк Кузнецкий или Росгосстрах?
По объёму выручки: KUZB — 821,12 млн ₽, RGSS — 114,53 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — KUZB или RGSS?
Чистая маржа KUZB — 20,50%, RGSS — 7,66%. KUZB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — KUZB или RGSS?
Технический скоринг: KUZB — 76/100, RGSS — 68/100. KUZB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — KUZB или RGSS?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 36 метрик KUZB выигрывает 14, RGSS — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией