ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение KUZB vs RDRB

Тикер 1
Тикер 2
KUZB23
12RDRB
Сравнение Банк Кузнецкий (KUZB) и РДБанк (RDRB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации RDRB крупнее в 4.5× (3,08 млрд ₽ vs 687,48 млн ₽). Стоимостная оценка в пользу KUZB — P/E 4.92 vs 12.10 у RDRB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE KUZB — 14.70%, у RDRB — 5.85%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. KUZB удерживает чистую маржу на уровне 20.50%, опережая RDRB (10.68%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: RDRB обеспечивает 10.58% годовой доходности, KUZB реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 21/100 и 21/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. KUZB побеждает по числу метрик: 23 против 12 у RDRB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
KUZB
Банк Кузнецкий
KUZBRU
0,03 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 687,48 млн ₽
ETP Rank4.5
Стоимость
7.5
Качество
5.7
Рост
4.0
Техника
4.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
—
Сезонность
5.0
RDRB
РДБанк
RDRBRU
112,00 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 3,08 млрд ₽
ETP Rank4.1
Стоимость
5.1
Качество
3.3
Рост
3.2
Техника
1.0
Дивиденды
8.7
Прогнозы
—
Сезонность
3.0

Динамика цен

KUZBRDRB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E KUZB оценён рынком дешевле: 4.92 против 12.10 у RDRB (разница составляет 59.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу KUZB: 1.01 vs 1.29 у RDRB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По ROE лидирует KUZB (14.70% vs 5.85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа KUZB — 20.50%, у RDRB — 10.68%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у KUZB — 7.43, у RDRB — 9.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

KUZBRDRB
ПоказательKUZBRDRBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E4.9212.10
P/B0.720.71
P/S1.011.29
PEG20.14-1.28
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE14.70%5.85%
ROA1.74%0.54%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа20.50%10.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал7.439.74
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность—10.58%
Коэфф. выплат—46.75%
EPS—$10.16
Балансовая стоим.$0.05$173.88

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 21/100 и 21/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у KUZB составляет 30.5 (нейтральная зона), у RDRB — 37.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: KUZB на -8.5%, RDRB на -6.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: KUZB — 41.7 (выраженный тренд), RDRB — 37.8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. RDRB менее волатилен — бета 0.16 против 0.49 у KUZB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 3.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

KUZBRDRB
Общая оценка
21
21
Осцилляторы
36
38
Тренд
25
25
Объём
44
28
Волатильность
43
58
ИндикаторKUZBRDRBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)30.4637.57
Stochastic %K33.332.50
CCI (20)-72.47-131.11
MFI44.3440.99
Williams %R-66.67-97.50
MACD гистограмма0.00-0.25
Momentum (10)0.00-5.80
Тренд
ADX41.6837.84
Цена vs EMA 9-0.76%-2.40%
Цена vs EMA 20-2.50%-3.68%
Цена vs SMA 50-8.46%-6.23%
Цена vs SMA 200-9.69%-9.59%
Объём
CMF-0.01-0.32
Volume Ratio107.94155.92
Волатильность и статистика
Beta0.490.16
ATR %2.38%3.41%
Sharpe (1г)0.32-0.81
RS Rating50.0032.00
52w от хая-27.52-30.43
BB ширина8.309.68

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): KUZB — 821,12 млн ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу RDRB: +6.56% г/г vs +4.34%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: KUZB — 168,33 млн ₽, RDRB — 279,45 млн ₽. RDRB генерирует больше чистой прибыли.

ПоказательKUZBRDRBЛидер
Выручка821,12 млн ₽2,62 млрд ₽
Рост выручки (г/г)+4.34%+6.56%
Чистая прибыль168,33 млн ₽279,45 млн ₽
Рост прибыли (г/г)-29.62%-1.60%
EPS (TTM)$0.01$10.16

Дивиденды

RDRB выплачивает дивиденды с доходностью 10.58% годовых, тогда как KUZB дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: KUZB — 8 лет, RDRB — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.

ПоказательKUZBRDRBЛидер
Див. доходность—10.58%
Годовые дивиденды$0.00$4.75
Коэфф. выплат—46.75%
Лет выплат8.00%6.00%
CAGR дивидендов (5л)28.65%-15.34%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность KUZB приходится на январе (+8.55%), а RDRB — на декабре (+9.01%). Наименее удачные месяцы: KUZB — сентябрь (-4.03%), RDRB — сентябрь (-7.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, март, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
KUZB
+8.6
+4.4
+5.3
+6.7
+0.9
-0.1
+4.7
+5.8
-4.0
+5.1
-2.3
+3.8
RDRB
+3.6
-6.8
+1.4
-7.4
-4.3
+6.5
-1.4
-0.1
-8.0
-1.2
-3.9
+9.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Банк Кузнецкий или РДБанк?
По P/E Банк Кузнецкий оценена ниже: 4.92 против 12.10. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — KUZB или RDRB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): KUZB — 14.70%, RDRB — 5.85%. Преимущество у KUZB.
Какие дивиденды у Банк Кузнецкий и РДБанк?
РДБанк выплачивает дивиденды с доходностью 10.58%. Банк Кузнецкий дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Банк Кузнецкий или РДБанк?
Выручка KUZB за TTM — 821,12 млн ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. RDRB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — KUZB или RDRB?
Чистая маржа KUZB — 20.50%, RDRB — 10.68%. KUZB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — KUZB или RDRB?
Технический скоринг: KUZB — 21/100, RDRB — 21/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — KUZB или RDRB?
Однозначного ответа нет. Счёт 23:12 в пользу KUZB по 37 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией