Сравнение KUZB vs MGKL

Тикер 1

Тикер 2

KUZB5

29MGKL

Банк Кузнецкий (KUZB) из индустрии «Банки» и МГКЛ (MGKL) из индустрии «Потребительское кредитование» — обе компании относятся к сектору «Финансы», но работают в разных нишах. По капитализации MGKL крупнее в 4.8× (3,30 млрд ₽ vs 687,48 млн ₽). По мультипликатору P/E MGKL оценён рынком дешевле: 4.66 против 4.92 у KUZB (разница составляет 5.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала MGKL составляет 39.12%, что превышает показатель KUZB (14.70%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности KUZB впереди: 20.50% против 2.26% у MGKL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. MGKL выплачивает дивиденды с доходностью 6.16% годовых, тогда как KUZB дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу MGKL сильнее: 67/100 против 21/100 у KUZB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. MGKL побеждает по числу метрик: 29 против 5 у KUZB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Банк Кузнецкий

KUZBRU

0,03 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 687,48 млн ₽

ETP Rank4.5

Стоимость

7.5

Качество

5.7

Рост

4.0

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

—

Сезонность

5.0

МГКЛ

MGKLRU

2,60 ₽

Финансы · Потребительское кредитование

Капитализация: 3,30 млрд ₽

ETP Rank7.6

Стоимость

7.0

Качество

7.1

Рост

10.0

Техника

7.0

Дивиденды

7.0

Прогнозы

9.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

KUZBMGKL

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует MGKL с P/E 4.66 (у KUZB — 4.92). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) MGKL дешевле: 0.11 против 1.01. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) KUZB дешевле: 0.72 против 1.91. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. MGKL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 39.12% против 14.70% у KUZB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: KUZB — 20.50%, MGKL — 2.26%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: KUZB — 7.43, MGKL — 4.64. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

KUZBMGKL

Показатель	KUZB	MGKL
Мультипликаторы оценки
P/E	4.92	4.66
P/B	0.72	1.91
P/S	1.01	0.11
PEG	20.14	—
EV/EBITDA	—	-1.31
Рентабельность
ROE	14.70%	39.12%
ROA	1.74%	—
Валовая маржа	—	7.48%
Операц. маржа	—	3.27%
Чистая маржа	20.50%	2.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	7.43	4.64
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	—	6.16%
Коэфф. выплат	—	26.32%
EPS	—	$0.57
Балансовая стоим.	$0.05	$1.15

Технический анализ

MGKL набирает 67 из 100 по техническому скорингу, KUZB — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): KUZB — 30.5 (нейтральная зона), MGKL — 65.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. MGKL торгуется выше SMA 50 (3.0%), тогда как KUZB ниже этой средней (-8.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. MGKL выше SMA 200 (+2.4%), KUZB — ниже (-9.7%). Долгосрочный тренд в пользу MGKL. Сила тренда по ADX: KUZB — 41.7 (выраженный тренд), MGKL — 16.7 (нет тренда). KUZB имеет чётко выраженный тренд, в отличие от MGKL. По бете MGKL стабильнее (0.16 vs 0.49). Значение ниже 0.8 делает MGKL защитной акцией.

KUZBMGKL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KUZB	MGKL
Осцилляторы
RSI (14)	30.46	65.25
Stochastic %K	33.33	94.72
CCI (20)	-72.47	174.15
MFI	44.34	83.06
Williams %R	-66.67	-5.28
MACD гистограмма	0.00	0.02
Momentum (10)	0.00	0.14
Тренд
ADX	41.68	16.73
Цена vs EMA 9	-0.76%	+2.38%
Цена vs EMA 20	-2.50%	+3.32%
Цена vs SMA 50	-8.46%	+3.01%
Цена vs SMA 200	-9.69%	+2.40%
Объём
CMF	-0.01	0.18
Volume Ratio	107.94	306.55
Волатильность и статистика
Beta	0.49	0.16
ATR %	2.38%	2.02%
Sharpe (1г)	0.32	-0.18
RS Rating	50.00	76.00
52w от хая	-27.52	-13.71
BB ширина	8.30	7.78

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): KUZB — 821,12 млн ₽, MGKL — 32,04 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. MGKL растёт быстрее по выручке: +180.74% год к году против +4.34% у KUZB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: KUZB — 168,33 млн ₽, MGKL — 724,15 млн ₽. MGKL генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	KUZB	MGKL	Лидер
Выручка	821,12 млн ₽	32,04 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	+4.34%	+180.74%
Чистая прибыль	168,33 млн ₽	724,15 млн ₽
Рост прибыли (г/г)	-29.62%	+577.46%
EPS (TTM)	$0.01	$0.47
Операц. Cash Flow	—	2,49 млрд ₽	—
Free Cash Flow	—	2,37 млрд ₽	—

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: MGKL обеспечивает 6.16% годовой доходности, KUZB реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. KUZB платит дивиденды 8 лет подряд, MGKL — 2. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

Показатель	KUZB	MGKL
Див. доходность	—	6.16%
Годовые дивиденды	$0.00	$0.15
Коэфф. выплат	—	26.32%
Лет выплат	8.00%	2.00%
CAGR дивидендов (5л)	28.65%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KUZB — январе (+8.55%), для MGKL — декабре (+7.65%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для KUZB — сентябрь (-4.03%), для MGKL — май (-7.57%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь, ноябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KUZB

+8.6

+4.4

+5.3

+6.7

+0.9

-0.1

+4.7

+5.8

-4.0

+5.1

-2.3

+3.8

MGKL

+5.7

-1.4

-1.7

+3.5

-7.6

+0.6

+1.2

+3.8

-5.2

-6.7

-4.5

+7.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Банк Кузнецкий или МГКЛ?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит МГКЛ: P/E 4.66 против 4.92. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — KUZB или MGKL?

ROE KUZB — 14.70%, MGKL — 39.12%. MGKL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Банк Кузнецкий и МГКЛ?

МГКЛ выплачивает дивиденды с доходностью 6.16%. Банк Кузнецкий дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Банк Кузнецкий или МГКЛ?

По объёму выручки: KUZB — 821,12 млн ₽, MGKL — 32,04 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — KUZB или MGKL?

Чистая маржа KUZB — 20.50%, MGKL — 2.26%. KUZB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KUZB или MGKL?

Технический скоринг: KUZB — 21/100, MGKL — 67/100. MGKL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KUZB или MGKL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 34 метрик KUZB выигрывает 5, MGKL — 29. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией