Сравнение KUZB vs MBNK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
MBNK торгуется с P/E 3.43, тогда как KUZB — с P/E 4.92. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) MBNK дешевле: 0.70 против 1.01. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B MBNK — 0.39, у KUZB — 0.72. MBNK торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует KUZB (14.70% vs 11.43%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа MBNK — 20.39%, у KUZB — 20.50%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у KUZB — 7.43, у MBNK — 4.97. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | KUZB | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 4.92 | 3.43 | |
| P/B | 0.72 | 0.39 | |
| P/S | 1.01 | 0.70 | |
| PEG | 20.14 | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 14.70% | 11.43% | |
| ROA | 1.74% | 1.91% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 20.50% | 20.39% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 7.43 | 4.97 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | — | 7.45% | |
| Коэфф. выплат | — | 23.22% | |
| EPS | — | $384.55 | |
| Балансовая стоим. | $0.05 | $3365.82 | |
Технический анализ
MBNK набирает 33 из 100 по техническому скорингу, KUZB — 21 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): KUZB — 30.5 (нейтральная зона), MBNK — 34.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: KUZB на -8.5%, MBNK на -2.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: KUZB — 41.7 (выраженный тренд), MBNK — 15.0 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете KUZB стабильнее (0.49 vs 0.66). Значение ниже 0.8 делает KUZB защитной акцией.
| Индикатор | KUZB | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 30.46 | 34.67 | |
| Stochastic %K | 33.33 | 25.24 | |
| CCI (20) | -72.47 | -192.53 | |
| MFI | 44.34 | 38.92 | |
| Williams %R | -66.67 | -74.76 | |
| MACD гистограмма | 0.00 | -1.00 | |
| Momentum (10) | 0.00 | -27.50 | |
| Тренд | |||
| ADX | 41.68 | 14.99 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.76% | -0.91% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.50% | -1.49% | |
| Цена vs SMA 50 | -8.46% | -2.82% | |
| Цена vs SMA 200 | -9.69% | -3.53% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.01 | 0.12 | |
| Volume Ratio | 107.94 | 311.13 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.49 | 0.66 | |
| ATR % | 2.38% | 1.58% | |
| Sharpe (1г) | 0.32 | -0.42 | |
| RS Rating | 50.00 | 67.00 | |
| 52w от хая | -27.52 | -13.95 | |
| BB ширина | 8.30 | 2.77 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): KUZB — 821,12 млн ₽, MBNK — 70,81 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. MBNK растёт быстрее по выручке: +15.01% год к году против +4.34% у KUZB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: KUZB — 168,33 млн ₽, MBNK — 14,44 млрд ₽. MBNK генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | KUZB | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 821,12 млн ₽ | 70,81 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | +4.34% | +15.01% | |
| Чистая прибыль | 168,33 млн ₽ | 14,44 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | -29.62% | +63.72% | |
| EPS (TTM) | $0.01 | $384.55 |
Дивиденды
MBNK выплачивает дивиденды с доходностью 7.45% годовых, тогда как KUZB дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Стаж непрерывных выплат: KUZB — 8 лет, MBNK — 1 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат.
| Показатель | KUZB | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 7.45% | |
| Годовые дивиденды | $0.00 | $89.31 | |
| Коэфф. выплат | — | 23.22% | |
| Лет выплат | 8.00% | 1.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 28.65% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для KUZB — январе (+8.55%), для MBNK — январе (+8.69%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: KUZB — сентябрь (-4.03%), MBNK — октябрь (-7.46%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, сентябрь, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Банк Кузнецкий или МТС-Банк?
У кого выше рентабельность — KUZB или MBNK?
Какие дивиденды у Банк Кузнецкий и МТС-Банк?
Какая компания крупнее по выручке — Банк Кузнецкий или МТС-Банк?
У кого выше маржинальность — KUZB или MBNK?
Какая акция лучше по технике — KUZB или MBNK?
Что лучше купить — KUZB или MBNK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией