Сравнение KNSL vs TRV
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E TRV оценён рынком дешевле: 8.69 против 13.59 у KNSL (разница составляет 36.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) TRV оценён ниже: 1.33 против 3.75. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B TRV — 2.07, у KNSL — 3.64. EV/EBITDA TRV — 6.99, у KNSL — 10.59. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует KNSL (28.05% vs 24.14%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа KNSL — 27.48%, у TRV — 15.54%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у KNSL — 0.11, у TRV — 0.29. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KNSL ниже 1 (0.85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | KNSL | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13.59 | 8.69 | |
| P/B | 3.64 | 2.07 | |
| P/S | 3.75 | 1.33 | |
| PEG | 0.45 | 0.10 | |
| EV/EBITDA | 10.59 | 6.99 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 28.05% | 24.14% | |
| ROA | 8.48% | 5.34% | |
| Валовая маржа | 46.64% | 44.02% | |
| Операц. маржа | 34.51% | 19.30% | |
| Чистая маржа | 27.48% | 15.54% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.11 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 0.85 | 1.31 | |
| Быстрая ликв. | 0.85 | 1.31 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.24% | 1.43% | |
| Коэфф. выплат | 3.34% | 12.84% | |
| EPS | $22.94 | $35.33 | |
| Балансовая стоим. | $85.63 | $148.63 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу TRV: скоринг 62/100 vs 31/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KNSL — 43.3, TRV — 59.6. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: TRV выше на 2.5%, KNSL — ниже на -6.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. TRV выше SMA 200 (+7.5%), KNSL — ниже (-20.4%). Долгосрочный тренд в пользу TRV. ADX: KNSL — 31.1 (выраженный тренд), TRV — 11.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета TRV — 0.24, KNSL — 0.24. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KNSL составляет 3.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | KNSL | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43.29 | 59.63 | |
| Stochastic %K | 51.25 | 81.43 | |
| CCI (20) | -27.69 | 75.06 | |
| MFI | 43.27 | 61.96 | |
| Williams %R | -48.75 | -18.57 | |
| MACD гистограмма | 1.98 | 0.54 | |
| Momentum (10) | 3.20 | 5.37 | |
| Тренд | |||
| ADX | 31.13 | 11.94 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.07% | +1.46% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.56% | +1.80% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.51% | +2.51% | |
| Цена vs SMA 200 | -20.35% | +7.45% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.12 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 48.53 | 89.32 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.24 | 0.24 | |
| ATR % | 3.66% | 1.84% | |
| Sharpe (1г) | -1.24 | 0.63 | |
| RS Rating | 13.00 | 55.00 | |
| 52w от хая | -39.15 | -1.97 | |
| BB ширина | 15.36 | 5.10 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: KNSL генерирует 1,87 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: KNSL — 503,61 млн $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): KNSL — 990,05 млн $, TRV — 10,61 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | KNSL | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,87 млрд $ | 48,83 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 503,61 млн $ | 6,29 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $21.76 | $27.84 | |
| Операц. Cash Flow | 1,04 млрд $ | 10,61 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 990,05 млн $ | 10,61 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: KNSL платит 0.24%, TRV — 1.43%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: KNSL — 11 лет, TRV — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KNSL — 3.34%, TRV — 12.84%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | KNSL | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 0.24% | 1.43% | |
| Годовые дивиденды | $0.50 | $2.35 | |
| Коэфф. выплат | 3.34% | 12.84% | |
| Лет выплат | 11.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 2.59% | -7.60% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет KNSL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+8.58%), TRV — в ноябре (+4.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: KNSL — март (-1.38%), TRV — март (-1.30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у KNSL: +33.88% против +12.69%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kinsale Capital Group, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — KNSL или TRV?
Какие дивиденды у Kinsale Capital Group, Inc. и The Travelers Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Kinsale Capital Group, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — KNSL или TRV?
Какая акция лучше по технике — KNSL или TRV?
Что лучше купить — KNSL или TRV?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией