Сравнение KMPR vs TRV

Тикер 1

Тикер 2

KMPR6

38TRV

Kemper Corporation (KMPR) и The Travelers Companies, Inc. (TRV) представляют одну индустрию — «Имущественное страхование». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации TRV крупнее в 37.4× (65,33 млрд $ vs 1,75 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TRV с P/E 8.69 (у KMPR — 41.40). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE TRV — 24.14%, у KMPR — 1.52%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. TRV удерживает чистую маржу на уровне 15.54%, опережая KMPR (0.89%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность KMPR составляет 4.34%, у TRV — 1.43%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. TRV набирает 62 из 100 по техническому скорингу, KMPR — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 38:6 — убедительное преимущество TRV. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Kemper Corporation

KMPRNYSE

29,66 $+0,16 $ (+0,54%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 1,75 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.7

Качество

4.5

Рост

3.2

Техника

1.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

The Travelers Companies, Inc.

TRVNYSE

307,23 $+0,27 $ (+0,09%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 65,33 млрд $

ETP Rank7.7

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

7.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

KMPRTRV

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TRV выглядит привлекательнее: 8.69 против 41.40. Премия к оценке KMPR может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) KMPR оценён ниже: 0.37 против 1.33. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B KMPR — 0.65, у TRV — 2.07. KMPR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA TRV — 6.99, у KMPR — 86.29. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует TRV (24.14% vs 1.52%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа TRV — 15.54%, у KMPR — 0.89%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у KMPR — 0.36, у TRV — 0.29. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности KMPR ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

KMPRTRV

Показатель	KMPR	TRV
Мультипликаторы оценки
P/E	41.40	8.69
P/B	0.65	2.07
P/S	0.37	1.33
PEG	-0.47	0.10
EV/EBITDA	86.29	6.99
Рентабельность
ROE	1.52%	24.14%
ROA	0.34%	5.34%
Валовая маржа	14.05%	44.02%
Операц. маржа	0.70%	19.30%
Чистая маржа	0.89%	15.54%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.36	0.29
Текущая ликв.	0.00	1.31
Быстрая ликв.	0.00	1.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4.34%	1.43%
Коэфф. выплат	185.44%	12.84%
EPS	$0.71	$35.33
Балансовая стоим.	$44.81	$148.63

Технический анализ

Техническая картина в пользу TRV: скоринг 62/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: KMPR — 38.1, TRV — 59.6. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: TRV выше на 2.5%, KMPR — ниже на -5.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. TRV выше SMA 200 (+7.5%), KMPR — ниже (-26.8%). Долгосрочный тренд в пользу TRV. ADX: KMPR — 31.1 (выраженный тренд), TRV — 11.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета TRV — 0.24, KMPR — 0.60. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) KMPR составляет 4.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

KMPRTRV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	KMPR	TRV
Осцилляторы
RSI (14)	38.08	59.63
Stochastic %K	25.66	81.43
CCI (20)	-101.01	75.06
MFI	42.28	61.96
Williams %R	-74.34	-18.57
MACD гистограмма	-0.28	0.54
Momentum (10)	-3.27	5.37
Тренд
ADX	31.11	11.94
Цена vs EMA 9	-2.50%	+1.46%
Цена vs EMA 20	-4.89%	+1.80%
Цена vs SMA 50	-5.68%	+2.51%
Цена vs SMA 200	-26.78%	+7.45%
Объём
CMF	-0.18	-0.09
Volume Ratio	77.77	89.32
Волатильность и статистика
Beta	0.60	0.24
ATR %	4.05%	1.84%
Sharpe (1г)	-1.82	0.63
RS Rating	3.00	55.00
52w от хая	-54.84	-1.97
BB ширина	21.18	5.10

Финансовая отчётность

По объёму выручки: KMPR генерирует 4,80 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: KMPR — 143,30 млн $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): KMPR — 553,90 млн $, TRV — 10,61 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	KMPR	TRV
Выручка	4,80 млрд $	48,83 млрд $
Чистая прибыль	143,30 млн $	6,29 млрд $
EPS (TTM)	$2.31	$27.84
Операц. Cash Flow	584,50 млн $	10,61 млрд $
Free Cash Flow	553,90 млн $	10,61 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: KMPR платит 4.34%, TRV — 1.43%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: KMPR — 13 лет, TRV — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): KMPR — 185.44%, TRV — 12.84%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	KMPR	TRV
Див. доходность	4.34%	1.43%
Годовые дивиденды	$0.64	$2.35
Коэфф. выплат	185.44%	12.84%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-12.39%	-7.60%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет KMPR показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6.27%), TRV — в ноябре (+4.16%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: KMPR — февраль (-3.71%), TRV — март (-1.30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +12.69% против +5.26%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

KMPR

+3.1

-3.7

-1.2

-0.5

+1.2

+1.0

+1.4

+0.0

-1.9

-0.8

+6.3

+0.4

TRV

+2.9

+1.7

-1.3

+0.1

+2.4

-1.1

-0.2

+1.7

-1.3

+3.0

+4.2

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Kemper Corporation или The Travelers Companies, Inc.?

Мультипликатор P/E у The Travelers Companies, Inc. ниже (8.69 vs 41.40), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — KMPR или TRV?

Рентабельность собственного капитала (ROE): KMPR — 1.52%, TRV — 24.14%. Преимущество у TRV.

Какие дивиденды у Kemper Corporation и The Travelers Companies, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность KMPR — 4.34%, TRV — 1.43%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Kemper Corporation или The Travelers Companies, Inc.?

Выручка KMPR за TTM — 4,80 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. TRV генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — KMPR или TRV?

Чистая маржа KMPR — 0.89%, TRV — 15.54%. TRV оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — KMPR или TRV?

Технический скоринг: KMPR — 18/100, TRV — 62/100. TRV имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — KMPR или TRV?

Однозначного ответа нет. Счёт 6:38 в пользу TRV по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией