Сравнение INTU vs WEX
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WEX выглядит привлекательнее: 16.03 против 23.12. Премия к оценке INTU может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) WEX дешевле: 1.85 против 5.11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B WEX — 3.90, у INTU — 5.14. EV/EBITDA WEX — 10.08, у INTU — 16.45. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует WEX (26.96% vs 23.29%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа INTU — 21.91%, у WEX — 11.50%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка WEX значительно выше: D/E 4.11 vs 0.35 у INTU. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | INTU | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23.12 | 16.03 | |
| P/B | 5.14 | 3.90 | |
| P/S | 5.11 | 1.85 | |
| PEG | 0.69 | 1.08 | |
| EV/EBITDA | 16.45 | 10.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.29% | 26.96% | |
| ROA | 11.66% | 2.01% | |
| Валовая маржа | 81.09% | 57.44% | |
| Операц. маржа | 27.47% | 24.65% | |
| Чистая маржа | 21.91% | 11.50% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.35 | 4.11 | |
| Текущая ликв. | 1.45 | 1.05 | |
| Быстрая ликв. | 1.45 | 0.59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.21% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 28.71% | 0.00% | |
| EPS | $16.61 | $9.00 | |
| Балансовая стоим. | $74.74 | $36.94 | |
Технический анализ
WEX набирает 41 из 100 по техническому скорингу, INTU — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): INTU — 45.2 (нейтральная зона), WEX — 50.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: INTU на -5.8%, WEX на -3.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: INTU — 11.2 (нет тренда), WEX — 25.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете INTU стабильнее (0.62 vs 0.95). Значение ниже 0.8 делает INTU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | INTU | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.24 | 50.94 | |
| Stochastic %K | 30.49 | 74.00 | |
| CCI (20) | -91.50 | 29.63 | |
| MFI | 56.21 | 48.55 | |
| Williams %R | -69.51 | -26.00 | |
| MACD гистограмма | 1.03 | 0.70 | |
| Momentum (10) | -4.62 | 4.95 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.15 | 25.15 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.93% | +4.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.48% | +1.87% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.78% | -3.21% | |
| Цена vs SMA 200 | -33.01% | -4.72% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 251.49 | 71.67 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.62 | 0.95 | |
| ATR % | 5.01% | 4.18% | |
| Sharpe (1г) | -1.28 | 0.37 | |
| RS Rating | 9.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -52.82 | -20.14 | |
| BB ширина | 9.09 | 16.64 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): INTU — 18,83 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: INTU — 3,87 млрд $, WEX — 304,10 млн $. INTU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): INTU — 6,08 млрд $, WEX — 313,70 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | INTU | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,83 млрд $ | 2,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,87 млрд $ | 304,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $13.82 | $8.57 | |
| Операц. Cash Flow | 6,21 млрд $ | 454,30 млн $ | |
| Free Cash Flow | 6,08 млрд $ | 313,70 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, WEX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как WEX не имеет дивидендной истории.
| Показатель | INTU | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.21% | — | |
| Годовые дивиденды | $2.40 | — | |
| Коэфф. выплат | 28.71% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0.41% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для INTU — мае (+4.88%), для WEX — январе (+4.44%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: INTU — сентябрь (-2.90%), WEX — октябрь (-4.79%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +10.44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intuit Inc. или WEX Inc.?
У кого выше рентабельность — INTU или WEX?
Какие дивиденды у Intuit Inc. и WEX Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Intuit Inc. или WEX Inc.?
У кого выше маржинальность — INTU или WEX?
Какая акция лучше по технике — INTU или WEX?
Что лучше купить — INTU или WEX?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией