Сравнение INTU vs WDAY

Тикер 1

Тикер 2

INTU31

10WDAY

INTU против WDAY — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации INTU крупнее в 2.6× (85,45 млрд $ vs 32,30 млрд $). Если ориентироваться на P/E, INTU выглядит привлекательнее: 23.12 против 47.73. Премия к оценке WDAY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. INTU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 23.29% против 7.97% у WDAY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: INTU — 21.91%, WDAY — 7.26%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, WDAY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По технике ситуация паритетная: 29/100 и 34/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Счёт 31:10 — убедительное преимущество INTU. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Intuit Inc.

INTUNASDAQ

307,07 $-76,86 $ (-20,02%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 85,45 млрд $

ETP Rank7.9

Стоимость

9.5

Качество

7.2

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Workday, Inc.

WDAYNASDAQ

121,85 $-4,76 $ (-3,76%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 32,30 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

8.1

Качество

5.1

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

INTUWDAY

Фундаментальный анализ

INTU торгуется с P/E 23.12, тогда как WDAY — с P/E 47.73. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) WDAY оценён ниже: 3.51 против 5.11. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA INTU оценён ниже: 16.45 vs 24.87. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала INTU составляет 23.29%, что превышает показатель WDAY (7.97%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности INTU впереди: 21.91% против 7.26% у WDAY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: INTU — 0.35, WDAY — 0.49. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

INTUWDAY

Показатель	INTU	WDAY
Мультипликаторы оценки
P/E	23.12	47.73
P/B	5.14	4.24
P/S	5.11	3.51
PEG	0.69	1.50
EV/EBITDA	16.45	24.87
Рентабельность
ROE	23.29%	7.97%
ROA	11.66%	3.83%
Валовая маржа	81.09%	75.70%
Операц. маржа	27.47%	8.90%
Чистая маржа	21.91%	7.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.35	0.49
Текущая ликв.	1.45	1.32
Быстрая ликв.	1.45	1.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.21%	0.00%
Коэфф. выплат	28.71%	0.00%
EPS	$16.61	$2.65
Балансовая стоим.	$74.74	$29.87

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 29/100 и 34/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: INTU — 45.2, WDAY — 46.6. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: INTU на -5.8%, WDAY на -3.1%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: INTU — 11.2 (нет тренда), WDAY — 12.7 (нет тренда). Волатильность: бета WDAY — 0.56, INTU — 0.62. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) WDAY составляет 5.7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

INTUWDAY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	INTU	WDAY
Осцилляторы
RSI (14)	45.24	46.63
Stochastic %K	30.49	39.84
CCI (20)	-91.50	-40.07
MFI	56.21	42.11
Williams %R	-69.51	-60.16
MACD гистограмма	1.03	0.52
Momentum (10)	-4.62	-9.03
Тренд
ADX	11.15	12.65
Цена vs EMA 9	-1.93%	-2.12%
Цена vs EMA 20	-2.48%	-2.01%
Цена vs SMA 50	-5.78%	-3.14%
Цена vs SMA 200	-33.01%	-35.64%
Объём
CMF	0.11	0.23
Volume Ratio	251.49	182.51
Волатильность и статистика
Beta	0.62	0.56
ATR %	5.01%	5.67%
Sharpe (1г)	-1.28	-1.84
RS Rating	9.00	3.00
52w от хая	-52.82	-55.63
BB ширина	9.09	13.78

Финансовая отчётность

По объёму выручки: INTU генерирует 18,83 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: INTU — 3,87 млрд $, WDAY — 693 млн $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: INTU генерирует 6,08 млрд $, WDAY — 2,78 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	INTU	WDAY
Выручка	18,83 млрд $	9,55 млрд $
Чистая прибыль	3,87 млрд $	693 млн $
EPS (TTM)	$13.82	$2.60
Операц. Cash Flow	6,21 млрд $	2,94 млрд $
Free Cash Flow	6,08 млрд $	2,78 млрд $

Дивиденды

INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как WDAY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как WDAY не имеет дивидендной истории.

Показатель	INTU	WDAY
Див. доходность	1.21%	—
Годовые дивиденды	$2.40	—
Коэфф. выплат	28.71%	—
Лет выплат	13.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-0.41%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет INTU показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4.88%), WDAY — в августе (+9.65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для INTU — сентябрь (-2.90%), для WDAY — сентябрь (-4.81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +11.48%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

INTU

+0.0

-1.0

+0.1

+1.3

+4.9

+4.4

+4.8

+2.0

-2.9

+0.8

+4.7

+0.6

WDAY

+3.9

-2.6

-2.1

-0.6

+1.3

+0.3

+1.8

+9.7

-4.8

-0.0

+5.9

-1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intuit Inc. или Workday, Inc.?

Мультипликатор P/E у Intuit Inc. ниже (23.12 vs 47.73), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — INTU или WDAY?

ROE INTU — 23.29%, WDAY — 7.97%. INTU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Intuit Inc. и Workday, Inc.?

Intuit Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.21%. Workday, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Intuit Inc. или Workday, Inc.?

По объёму выручки: INTU — 18,83 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — INTU или WDAY?

Чистая маржа INTU — 21.91%, WDAY — 7.26%. INTU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — INTU или WDAY?

Технический скоринг: INTU — 29/100, WDAY — 34/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — INTU или WDAY?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик INTU выигрывает 31, WDAY — 10. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией