Сравнение INTU vs TYL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, INTU выглядит привлекательнее: 23.12 против 42.93. Премия к оценке TYL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/B (цена/балансовая стоимость) TYL дешевле: 3.81 против 5.14. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA INTU оценён ниже: 16.45 vs 25.60. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала INTU составляет 23.29%, что превышает показатель TYL (8.71%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности INTU впереди: 21.91% против 13.26% у TYL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: INTU — 0.35, TYL — 0.01. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | INTU | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23.12 | 42.93 | |
| P/B | 5.14 | 3.81 | |
| P/S | 5.11 | 5.62 | |
| PEG | 0.69 | 5.10 | |
| EV/EBITDA | 16.45 | 25.60 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.29% | 8.71% | |
| ROA | 11.66% | 6.58% | |
| Валовая маржа | 81.09% | 45.57% | |
| Операц. маржа | 27.47% | 15.47% | |
| Чистая маржа | 21.91% | 13.26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.35 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 1.45 | 1.00 | |
| Быстрая ликв. | 1.45 | 1.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.21% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 28.71% | 0.00% | |
| EPS | $16.61 | $7.39 | |
| Балансовая стоим. | $74.74 | $83.28 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу INTU: скоринг 29/100 vs 21/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: INTU — 45.2, TYL — 45.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: INTU на -5.8%, TYL на -4.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: INTU — 11.2 (нет тренда), TYL — 13.8 (нет тренда). Волатильность: бета TYL — 0.29, INTU — 0.62. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | INTU | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.24 | 45.18 | |
| Stochastic %K | 30.49 | 35.70 | |
| CCI (20) | -91.50 | -59.07 | |
| MFI | 56.21 | 28.71 | |
| Williams %R | -69.51 | -64.30 | |
| MACD гистограмма | 1.03 | -0.04 | |
| Momentum (10) | -4.62 | -3.39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.15 | 13.82 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.93% | +0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.48% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.78% | -4.91% | |
| Цена vs SMA 200 | -33.01% | -28.07% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 251.49 | 71.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.62 | 0.29 | |
| ATR % | 5.01% | 4.20% | |
| Sharpe (1г) | -1.28 | -1.80 | |
| RS Rating | 9.00 | 7.00 | |
| 52w от хая | -52.82 | -48.94 | |
| BB ширина | 9.09 | 17.84 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: INTU генерирует 18,83 млрд $, TYL — 2,33 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: INTU — 3,87 млрд $, TYL — 315,60 млн $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: INTU генерирует 6,08 млрд $, TYL — 637,53 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | INTU | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,83 млрд $ | 2,33 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,87 млрд $ | 315,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $13.82 | $7.32 | |
| Операц. Cash Flow | 6,21 млрд $ | 653,54 млн $ | |
| Free Cash Flow | 6,08 млрд $ | 637,53 млн $ |
Дивиденды
INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как TYL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. INTU платит дивиденды 13 лет подряд, TYL — 4. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | INTU | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.21% | — | |
| Годовые дивиденды | $2.40 | $0.02 | |
| Коэфф. выплат | 28.71% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0.41% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет INTU показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4.88%), TYL — в июле (+4.31%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для INTU — сентябрь (-2.90%), для TYL — февраль (-2.27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +11.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intuit Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — INTU или TYL?
Какие дивиденды у Intuit Inc. и Tyler Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Intuit Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — INTU или TYL?
Какая акция лучше по технике — INTU или TYL?
Что лучше купить — INTU или TYL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией