Сравнение INTU vs TOST

Тикер 1

Тикер 2

INTU31

9TOST

Intuit Inc. (INTU) и Toast, Inc. (TOST) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации INTU крупнее в 6.4× (85,45 млрд $ vs 13,36 млрд $). INTU торгуется с P/E 23.12, тогда как TOST — с P/E 33.23. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует INTU (23.29% vs 20.74%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа INTU — 21.91%, у TOST — 6.39%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как TOST дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. INTU набирает 29 из 100 по техническому скорингу, TOST — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте INTU уверенно лидирует со счётом 31:9. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Intuit Inc.

INTUNASDAQ

307,07 $-76,86 $ (-20,02%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 85,45 млрд $

ETP Rank7.9

Стоимость

9.5

Качество

7.2

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Toast, Inc.

TOSTNYSE

23,04 $-0,28 $ (-1,20%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 13,36 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

9.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

INTUTOST

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу INTU — P/E 23.12 vs 33.23 у TOST. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) TOST оценён ниже: 2.10 против 5.11. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B INTU — 5.14, у TOST — 6.88. EV/EBITDA INTU — 16.45, у TOST — 28.28. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE INTU — 23.29%, у TOST — 20.74%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. INTU удерживает чистую маржу на уровне 21.91%, опережая TOST (6.39%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у INTU — 0.35, у TOST — 0.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

INTUTOST

Показатель	INTU	TOST
Мультипликаторы оценки
P/E	23.12	33.23
P/B	5.14	6.88
P/S	5.11	2.10
PEG	0.69	0.21
EV/EBITDA	16.45	28.28
Рентабельность
ROE	23.29%	20.74%
ROA	11.66%	13.32%
Валовая маржа	81.09%	26.23%
Операц. маржа	27.47%	5.63%
Чистая маржа	21.91%	6.39%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.35	0.01
Текущая ликв.	1.45	2.44
Быстрая ликв.	1.45	2.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.21%	0.00%
Коэфф. выплат	28.71%	0.00%
EPS	$16.61	$0.70
Балансовая стоим.	$74.74	$3.39

Технический анализ

Техническая картина в пользу INTU: скоринг 29/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: INTU — 45.2, TOST — 35.0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: INTU на -5.8%, TOST на -13.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: INTU — 11.2 (нет тренда), TOST — 24.7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета INTU — 0.62, TOST — 1.25. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) TOST составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

INTUTOST

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	INTU	TOST
Осцилляторы
RSI (14)	45.24	34.98
Stochastic %K	30.49	13.09
CCI (20)	-91.50	-81.82
MFI	56.21	39.13
Williams %R	-69.51	-86.91
MACD гистограмма	1.03	-0.43
Momentum (10)	-4.62	-4.99
Тренд
ADX	11.15	24.70
Цена vs EMA 9	-1.93%	-2.79%
Цена vs EMA 20	-2.48%	-8.18%
Цена vs SMA 50	-5.78%	-13.37%
Цена vs SMA 200	-33.01%	-30.76%
Объём
CMF	0.11	-0.09
Volume Ratio	251.49	117.46
Волатильность и статистика
Beta	0.62	1.25
ATR %	5.01%	5.51%
Sharpe (1г)	-1.28	-1.33
RS Rating	9.00	5.00
52w от хая	-52.82	-53.04
BB ширина	9.09	41.46

Финансовая отчётность

По объёму выручки: INTU генерирует 18,83 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: INTU — 3,87 млрд $, TOST — 342 млн $. INTU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): INTU — 6,08 млрд $, TOST — 608 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	INTU	TOST
Выручка	18,83 млрд $	6,15 млрд $
Чистая прибыль	3,87 млрд $	342 млн $
EPS (TTM)	$13.82	$0.59
Операц. Cash Flow	6,21 млрд $	661 млн $
Free Cash Flow	6,08 млрд $	608 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, TOST реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как TOST не имеет дивидендной истории.

Показатель	INTU	TOST
Див. доходность	1.21%	—
Годовые дивиденды	$2.40	—
Коэфф. выплат	28.71%	—
Лет выплат	13.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-0.41%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет INTU показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4.88%), TOST — в июле (+7.95%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: INTU — сентябрь (-2.90%), TOST — сентябрь (-8.68%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +5.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

INTU

+0.0

-1.0

+0.1

+1.3

+4.9

+4.4

+4.8

+2.0

-2.9

+0.8

+4.7

+0.6

TOST

-0.3

-6.3

+0.0

-1.2

+7.0

+0.6

+8.0

+4.0

-8.7

+5.3

-3.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intuit Inc. или Toast, Inc.?

Мультипликатор P/E у Intuit Inc. ниже (23.12 vs 33.23), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — INTU или TOST?

Рентабельность собственного капитала (ROE): INTU — 23.29%, TOST — 20.74%. Преимущество у INTU.

Какие дивиденды у Intuit Inc. и Toast, Inc.?

Intuit Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.21%. Toast, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Intuit Inc. или Toast, Inc.?

Выручка INTU за TTM — 18,83 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. INTU генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — INTU или TOST?

Чистая маржа INTU — 21.91%, TOST — 6.39%. INTU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — INTU или TOST?

Технический скоринг: INTU — 29/100, TOST — 18/100. INTU имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — INTU или TOST?

Однозначного ответа нет. Счёт 31:9 в пользу INTU по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией