Сравнение INTU vs TOST
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу INTU — P/E 19,29 vs 39,49 у TOST. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) TOST оценён ниже: 2,79 против 4,07. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B INTU — 4,57, у TOST — 9,26. EV/EBITDA INTU — 13,20, у TOST — 33,45. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE TOST — 23,79%, у INTU — 23,42%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. INTU удерживает чистую маржу на уровне 21,29%, опережая TOST (7,14%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у INTU — 0,44, у TOST — 0,00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | INTU | TOST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 19,29 | 39,49 | |
| P/B | 4,57 | 9,26 | |
| P/S | 4,07 | 2,79 | |
| PEG | 0,99 | 0,33 | |
| EV/EBITDA | 13,20 | 33,45 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23,42% | 23,79% | |
| ROA | 12,41% | 15,28% | |
| Валовая маржа | 81,28% | 26,68% | |
| Операц. маржа | 27,43% | 6,39% | |
| Чистая маржа | 21,29% | 7,14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,44 | 0,00 | |
| Текущая ликв. | 1,51 | 2,40 | |
| Быстрая ликв. | 1,51 | 2,20 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,51% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 29,50% | 0,00% | |
| EPS | $16,79 | $0,84 | |
| Балансовая стоим. | $69,82 | $3,54 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу TOST: скоринг 50/100 vs 42/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: INTU — 40,8, TOST — 45,1. Обе акции находятся в одной зоне. INTU и TOST находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0,7% и +2,5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. TOST выше SMA 200 (+10,6%), INTU — ниже (-26,1%). Долгосрочный тренд в пользу TOST. ADX: INTU — 17,8 (нет тренда), TOST — 22,7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета INTU — 0,42, TOST — 1,07. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 5,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | INTU | TOST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 40,83 | 45,06 | |
| Stochastic %K | 9,81 | 14,07 | |
| CCI (20) | -197,07 | -129,28 | |
| MFI | 49,53 | 40,41 | |
| Williams %R | -90,19 | -85,93 | |
| MACD гистограмма | -5,52 | -0,48 | |
| Momentum (10) | -50,99 | -3,42 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17,75 | 22,71 | |
| Цена vs EMA 9 | -6,38% | -2,82% | |
| Цена vs EMA 20 | -6,51% | -3,03% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,70% | +2,48% | |
| Цена vs SMA 200 | -26,11% | +10,55% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,08 | 0,01 | |
| Volume Ratio | 97,24 | 106,90 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,42 | 1,07 | |
| ATR % | 4,95% | 3,70% | |
| Sharpe (1г) | -1,32 | -0,31 | |
| RS Rating | 2,00 | 17,00 | |
| 52w от хая | -54,77 | -21,02 | |
| BB ширина | 14,65 | 12,34 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: INTU генерирует 21,45 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: TOST — +24,10%, INTU — +13,90%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: INTU — 4,57 млрд $, TOST — 342 млн $. INTU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): INTU — 8,62 млрд $, TOST — 608 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | INTU | TOST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 21,45 млрд $ | 6,15 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +13.90% | +24.10% | |
| Чистая прибыль | 4,57 млрд $ | 342 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +18.00% | +1700.00% | |
| EPS (TTM) | $16,53 | $0,59 | |
| Операц. Cash Flow | 8,84 млрд $ | 661 млн $ | |
| Free Cash Flow | 8,62 млрд $ | 608 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1,51% годовой доходности, TOST реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как TOST не имеет дивидендной истории.
| Показатель | INTU | TOST | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,51% | — | |
| Годовые дивиденды | $4,98 | — | |
| Коэфф. выплат | 29,50% | — | |
| Лет выплат | 13 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 15,24% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет INTU показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6,02%), TOST — в июле (+8,84%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: INTU — сентябрь (-2,90%), TOST — сентябрь (-8,68%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +17,14% против +3,09%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intuit Inc. или Toast, Inc.?
У кого выше рентабельность — INTU или TOST?
Какие дивиденды у Intuit Inc. и Toast, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Intuit Inc. или Toast, Inc.?
У кого выше маржинальность — INTU или TOST?
Какая акция лучше по технике — INTU или TOST?
Что лучше купить — INTU или TOST?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.09.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией