Сравнение INTU vs TDC

Тикер 1

Тикер 2

INTU20

21TDC

INTU против TDC — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации INTU крупнее в 27.7× (85,45 млрд $ vs 3,08 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TDC с P/E 7.31 (у INTU — 23.12). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 142.47% против 23.29% у INTU. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: TDC — 24.93%, INTU — 21.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, TDC реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. TDC набирает 80 из 100 по техническому скорингу, INTU — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 20:21 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Intuit Inc.

INTUNASDAQ

307,07 $-76,86 $ (-20,02%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 85,45 млрд $

ETP Rank7.9

Стоимость

9.5

Качество

7.2

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Teradata Corporation

TDCNYSE

32,77 $-0,33 $ (-1,00%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,08 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

9.6

Качество

6.9

Рост

5.4

Техника

10.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

3.0

Динамика цен

INTUTDC

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TDC выглядит привлекательнее: 7.31 против 23.12. Премия к оценке INTU может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) TDC оценён ниже: 1.84 против 5.11. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA TDC оценён ниже: 17.08 vs 16.45. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TDC составляет 142.47%, что превышает показатель INTU (23.29%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TDC впереди: 24.93% против 21.91% у INTU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: INTU — 0.35, TDC — 0.99. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

INTUTDC

Показатель	INTU	TDC
Мультипликаторы оценки
P/E	23.12	7.31
P/B	5.14	5.53
P/S	5.11	1.84
PEG	0.69	0.03
EV/EBITDA	16.45	17.08
Рентабельность
ROE	23.29%	142.47%
ROA	11.66%	19.65%
Валовая маржа	81.09%	60.21%
Операц. маржа	27.47%	6.22%
Чистая маржа	21.91%	24.93%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.35	0.99
Текущая ликв.	1.45	1.30
Быстрая ликв.	1.45	1.29
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.21%	0.00%
Коэфф. выплат	28.71%	0.00%
EPS	$16.61	$4.53
Балансовая стоим.	$74.74	$5.99

Технический анализ

Техническая картина в пользу TDC: скоринг 80/100 vs 29/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: INTU — 45.2, TDC — 68.8. Обе акции находятся в одной зоне. TDC торгуется выше SMA 50 (19.4%), тогда как INTU ниже этой средней (-5.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. TDC выше SMA 200 (+25.0%), INTU — ниже (-33.0%). Долгосрочный тренд в пользу TDC. Сила тренда по ADX: INTU — 11.2 (нет тренда), TDC — 25.0 (слабый тренд). Волатильность: бета INTU — 0.62, TDC — 1.47. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

INTUTDC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	INTU	TDC
Осцилляторы
RSI (14)	45.24	68.84
Stochastic %K	30.49	82.85
CCI (20)	-91.50	76.62
MFI	56.21	73.23
Williams %R	-69.51	-17.15
MACD гистограмма	1.03	0.30
Momentum (10)	-4.62	3.39
Тренд
ADX	11.15	24.99
Цена vs EMA 9	-1.93%	+2.44%
Цена vs EMA 20	-2.48%	+7.85%
Цена vs SMA 50	-5.78%	+19.36%
Цена vs SMA 200	-33.01%	+24.99%
Объём
CMF	0.11	0.21
Volume Ratio	251.49	80.92
Волатильность и статистика
Beta	0.62	1.47
ATR %	5.01%	4.38%
Sharpe (1г)	-1.28	0.84
RS Rating	9.00	77.00
52w от хая	-52.82	-20.78
BB ширина	9.09	38.02

Финансовая отчётность

По объёму выручки: INTU генерирует 18,83 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: INTU — 3,87 млрд $, TDC — 130 млн $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: INTU генерирует 6,08 млрд $, TDC — 286 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	INTU	TDC
Выручка	18,83 млрд $	1,66 млрд $
Чистая прибыль	3,87 млрд $	130 млн $
EPS (TTM)	$13.82	$1.38
Операц. Cash Flow	6,21 млрд $	305 млн $
Free Cash Flow	6,08 млрд $	286 млн $

Дивиденды

INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как TDC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как TDC не имеет дивидендной истории.

Показатель	INTU	TDC
Див. доходность	1.21%	—
Годовые дивиденды	$2.40	—
Коэфф. выплат	28.71%	—
Лет выплат	13.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-0.41%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет INTU показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4.88%), TDC — в ноябре (+4.08%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для INTU — сентябрь (-2.90%), для TDC — май (-3.54%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +5.23%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

INTU

+0.0

-1.0

+0.1

+1.3

+4.9

+4.4

+4.8

+2.0

-2.9

+0.8

+4.7

+0.6

TDC

+3.3

+2.9

-3.3

+2.6

-3.5

+2.0

+0.8

-1.2

+0.6

-3.1

+4.1

+0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intuit Inc. или Teradata Corporation?

Мультипликатор P/E у Teradata Corporation ниже (7.31 vs 23.12), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — INTU или TDC?

ROE INTU — 23.29%, TDC — 142.47%. TDC демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Intuit Inc. и Teradata Corporation?

Intuit Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.21%. Teradata Corporation дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Intuit Inc. или Teradata Corporation?

По объёму выручки: INTU — 18,83 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — INTU или TDC?

Чистая маржа INTU — 21.91%, TDC — 24.93%. TDC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — INTU или TDC?

Технический скоринг: INTU — 29/100, TDC — 80/100. TDC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — INTU или TDC?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик INTU выигрывает 20, TDC — 21. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией