Сравнение INTU vs RELY

Тикер 1

Тикер 2

INTU25

15RELY

Сравнение Intuit Inc. (INTU) и Remitly Global, Inc. (RELY) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации INTU крупнее в 18.8× (85,45 млрд $ vs 4,54 млрд $). Стоимостная оценка в пользу INTU — P/E 23.12 vs 43.11 у RELY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует INTU (23.29% vs 12.66%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа INTU — 21.91%, у RELY — 6.12%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как RELY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу RELY: скоринг 46/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте INTU уверенно лидирует со счётом 25:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Intuit Inc.

INTUNASDAQ

307,07 $-76,86 $ (-20,02%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 85,45 млрд $

ETP Rank7.9

Стоимость

9.5

Качество

7.2

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Remitly Global, Inc.

RELYNASDAQ

21,57 $-0,01 $ (-0,05%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,54 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

8.9

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

INTURELY

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E INTU оценён рынком дешевле: 23.12 против 43.11 у RELY (разница составляет 46.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу RELY: 2.63 vs 5.11 у INTU. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA INTU — 16.45, у RELY — 26.63. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE INTU — 23.29%, у RELY — 12.66%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. INTU удерживает чистую маржу на уровне 21.91%, опережая RELY (6.12%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у INTU — 0.35, у RELY — 0.04. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

INTURELY

Показатель	INTU	RELY
Мультипликаторы оценки
P/E	23.12	43.11
P/B	5.14	5.02
P/S	5.11	2.63
PEG	0.69	0.01
EV/EBITDA	16.45	26.63
Рентабельность
ROE	23.29%	12.66%
ROA	11.66%	7.62%
Валовая маржа	81.09%	59.18%
Операц. маржа	27.47%	7.57%
Чистая маржа	21.91%	6.12%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.35	0.04
Текущая ликв.	1.45	2.84
Быстрая ликв.	1.45	2.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.21%	0.00%
Коэфф. выплат	28.71%	0.00%
EPS	$16.61	$0.50
Балансовая стоим.	$74.74	$4.30

Технический анализ

По техническому скорингу RELY сильнее: 46/100 против 29/100 у INTU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у INTU составляет 45.2 (нейтральная зона), у RELY — 50.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: RELY выше на 12.1%, INTU — ниже на -5.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. RELY выше SMA 200 (+31.1%), INTU — ниже (-33.0%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. ADX: INTU — 11.2 (нет тренда), RELY — 32.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. INTU менее волатилен — бета 0.62 против 1.18 у RELY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

INTURELY

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	INTU	RELY
Осцилляторы
RSI (14)	45.24	50.69
Stochastic %K	30.49	20.80
CCI (20)	-91.50	-69.23
MFI	56.21	34.32
Williams %R	-69.51	-79.20
MACD гистограмма	1.03	-0.47
Momentum (10)	-4.62	-1.22
Тренд
ADX	11.15	32.61
Цена vs EMA 9	-1.93%	-2.64%
Цена vs EMA 20	-2.48%	-1.69%
Цена vs SMA 50	-5.78%	+12.12%
Цена vs SMA 200	-33.01%	+31.14%
Объём
CMF	0.11	0.07
Volume Ratio	251.49	50.96
Волатильность и статистика
Beta	0.62	1.18
ATR %	5.01%	4.22%
Sharpe (1г)	-1.28	0.12
RS Rating	9.00	36.00
52w от хая	-52.82	-13.44
BB ширина	9.09	19.60

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): INTU — 18,83 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: INTU — 3,87 млрд $, RELY — 67,93 млн $. INTU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): INTU — 6,08 млрд $, RELY — 295,65 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	INTU	RELY
Выручка	18,83 млрд $	1,64 млрд $
Чистая прибыль	3,87 млрд $	67,93 млн $
EPS (TTM)	$13.82	$0.33
Операц. Cash Flow	6,21 млрд $	325,08 млн $
Free Cash Flow	6,08 млрд $	295,65 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, RELY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как RELY не имеет дивидендной истории.

Показатель	INTU	RELY
Див. доходность	1.21%	—
Годовые дивиденды	$2.40	—
Коэфф. выплат	28.71%	—
Лет выплат	13.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-0.41%	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность INTU приходится на мае (+4.88%), а RELY — на августе (+13.89%). Наименее удачные месяцы: INTU — сентябрь (-2.90%), RELY — ноябрь (-12.70%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

INTU

+0.0

-1.0

+0.1

+1.3

+4.9

+4.4

+4.8

+2.0

-2.9

+0.8

+4.7

+0.6

RELY

-7.5

+9.7

-1.5

+5.6

-5.2

-12.6

+4.9

+13.9

-7.1

+6.6

-12.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intuit Inc. или Remitly Global, Inc.?

По P/E Intuit Inc. оценена ниже: 23.12 против 43.11. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — INTU или RELY?

Рентабельность собственного капитала (ROE): INTU — 23.29%, RELY — 12.66%. Преимущество у INTU.

Какие дивиденды у Intuit Inc. и Remitly Global, Inc.?

Intuit Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.21%. Remitly Global, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Intuit Inc. или Remitly Global, Inc.?

Выручка INTU за TTM — 18,83 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. INTU генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — INTU или RELY?

Чистая маржа INTU — 21.91%, RELY — 6.12%. INTU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — INTU или RELY?

Технический скоринг: INTU — 29/100, RELY — 46/100. RELY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — INTU или RELY?

Однозначного ответа нет. Счёт 25:15 в пользу INTU по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией