Сравнение INTU vs QTWO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E INTU оценён рынком дешевле: 23.12 против 39.72 у QTWO (разница составляет 41.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу QTWO: 3.59 vs 5.11 у INTU. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA INTU оценён ниже: 16.45 vs 23.50. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. INTU демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 23.29% против 11.91% у QTWO. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: INTU — 21.91%, QTWO — 8.99%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: INTU — 0.35, QTWO — 0.56. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности QTWO ниже 1 (0.93), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | INTU | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23.12 | 39.72 | |
| P/B | 5.14 | 4.80 | |
| P/S | 5.11 | 3.59 | |
| PEG | 0.69 | 0.01 | |
| EV/EBITDA | 16.45 | 23.50 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.29% | 11.91% | |
| ROA | 11.66% | 5.93% | |
| Валовая маржа | 81.09% | 55.58% | |
| Операц. маржа | 27.47% | 8.19% | |
| Чистая маржа | 21.91% | 8.99% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.35 | 0.56 | |
| Текущая ликв. | 1.45 | 0.93 | |
| Быстрая ликв. | 1.45 | 0.93 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.21% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 28.71% | 0.00% | |
| EPS | $16.61 | $1.19 | |
| Балансовая стоим. | $74.74 | $9.81 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 29/100 и 28/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у INTU составляет 45.2 (нейтральная зона), у QTWO — 45.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: INTU на -5.8%, QTWO на -5.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: INTU — 11.2 (нет тренда), QTWO — 17.9 (нет тренда). INTU менее волатилен — бета 0.62 против 0.82 у QTWO. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) QTWO составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | INTU | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.24 | 45.27 | |
| Stochastic %K | 30.49 | 27.56 | |
| CCI (20) | -91.50 | -83.14 | |
| MFI | 56.21 | 50.60 | |
| Williams %R | -69.51 | -72.44 | |
| MACD гистограмма | 1.03 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -4.62 | -2.26 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.15 | 17.90 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.93% | -1.90% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.48% | -3.93% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.78% | -4.98% | |
| Цена vs SMA 200 | -33.01% | -26.83% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | 0.06 | |
| Volume Ratio | 251.49 | 49.42 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.62 | 0.82 | |
| ATR % | 5.01% | 5.03% | |
| Sharpe (1г) | -1.28 | -1.48 | |
| RS Rating | 9.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -52.82 | -52.12 | |
| BB ширина | 9.09 | 20.61 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): INTU — 18,83 млрд $, QTWO — 794,81 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: INTU — 3,87 млрд $, QTWO — 52,01 млн $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: INTU генерирует 6,08 млрд $, QTWO — 194,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | INTU | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,83 млрд $ | 794,81 млн $ | |
| Чистая прибыль | 3,87 млрд $ | 52,01 млн $ | |
| EPS (TTM) | $13.82 | $0.84 | |
| Операц. Cash Flow | 6,21 млрд $ | 201,46 млн $ | |
| Free Cash Flow | 6,08 млрд $ | 194,65 млн $ |
Дивиденды
INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как QTWO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как QTWO не имеет дивидендной истории.
| Показатель | INTU | QTWO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.21% | — | |
| Годовые дивиденды | $2.40 | — | |
| Коэфф. выплат | 28.71% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0.41% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность INTU приходится на мае (+4.88%), а QTWO — на ноябре (+10.07%). Слабые месяцы: для INTU — сентябрь (-2.90%), для QTWO — март (-4.99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +17.09%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intuit Inc. или Q2 Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — INTU или QTWO?
Какие дивиденды у Intuit Inc. и Q2 Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Intuit Inc. или Q2 Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — INTU или QTWO?
Какая акция лучше по технике — INTU или QTWO?
Что лучше купить — INTU или QTWO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией