Сравнение INTU vs PEGA

Тикер 1

Тикер 2

INTU28

16PEGA

INTU против PEGA — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации INTU крупнее в 14.9× (85,45 млрд $ vs 5,72 млрд $). PEGA торгуется с P/E 17.03, тогда как INTU — с P/E 23.12. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала PEGA составляет 50.21%, что превышает показатель INTU (23.29%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности INTU впереди: 21.91% против 20.04% у PEGA. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность INTU составляет 1.21%, у PEGA — 0.35%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. INTU набирает 29 из 100 по техническому скорингу, PEGA — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 28:16 в пользу INTU. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Intuit Inc.

INTUNASDAQ

307,07 $-76,86 $ (-20,02%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 85,45 млрд $

ETP Rank7.9

Стоимость

9.5

Качество

7.2

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Pegasystems Inc.

PEGANASDAQ

34,25 $-0,12 $ (-0,35%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,72 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

9.1

Качество

9.2

Рост

9.2

Техника

1.0

Дивиденды

5.8

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

INTUPEGA

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу PEGA — P/E 17.03 vs 23.12 у INTU. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) PEGA оценён ниже: 3.38 против 5.11. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) INTU дешевле: 5.14 против 8.22. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA INTU оценён ниже: 16.45 vs 25.82. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PEGA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 50.21% против 23.29% у INTU. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: INTU — 21.91%, PEGA — 20.04%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: INTU — 0.35, PEGA — 0.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

INTUPEGA

Показатель	INTU	PEGA
Мультипликаторы оценки
P/E	23.12	17.03
P/B	5.14	8.22
P/S	5.11	3.38
PEG	0.69	0.23
EV/EBITDA	16.45	25.82
Рентабельность
ROE	23.29%	50.21%
ROA	11.66%	21.97%
Валовая маржа	81.09%	74.96%
Операц. маржа	27.47%	10.19%
Чистая маржа	21.91%	20.04%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.35	0.08
Текущая ликв.	1.45	1.22
Быстрая ликв.	1.45	1.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.21%	0.35%
Коэфф. выплат	28.71%	5.27%
EPS	$16.61	$2.02
Балансовая стоим.	$74.74	$4.18

Технический анализ

Техническая картина в пользу INTU: скоринг 29/100 vs 19/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: INTU — 45.2, PEGA — 39.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: INTU на -5.8%, PEGA на -12.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: INTU — 11.2 (нет тренда), PEGA — 22.5 (слабый тренд). Волатильность: бета INTU — 0.62, PEGA — 1.10. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) PEGA составляет 5.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

INTUPEGA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	INTU	PEGA
Осцилляторы
RSI (14)	45.24	39.54
Stochastic %K	30.49	38.20
CCI (20)	-91.50	-76.08
MFI	56.21	41.78
Williams %R	-69.51	-61.80
MACD гистограмма	1.03	0.12
Momentum (10)	-4.62	-2.48
Тренд
ADX	11.15	22.50
Цена vs EMA 9	-1.93%	-0.16%
Цена vs EMA 20	-2.48%	-3.63%
Цена vs SMA 50	-5.78%	-12.55%
Цена vs SMA 200	-33.01%	-32.22%
Объём
CMF	0.11	-0.02
Volume Ratio	251.49	84.70
Волатильность и статистика
Beta	0.62	1.10
ATR %	5.01%	5.42%
Sharpe (1г)	-1.28	-0.65
RS Rating	9.00	14.00
52w от хая	-52.82	-49.71
BB ширина	9.09	16.02

Финансовая отчётность

По объёму выручки: INTU генерирует 18,83 млрд $, PEGA — 1,75 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: INTU — 3,87 млрд $, PEGA — 393,44 млн $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: INTU генерирует 6,08 млрд $, PEGA — 490,72 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	INTU	PEGA
Выручка	18,83 млрд $	1,75 млрд $
Чистая прибыль	3,87 млрд $	393,44 млн $
EPS (TTM)	$13.82	$2.30
Операц. Cash Flow	6,21 млрд $	505,23 млн $
Free Cash Flow	6,08 млрд $	490,72 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: INTU платит 1.21%, PEGA — 0.35%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. INTU платит дивиденды 13 лет подряд, PEGA — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): INTU — 28.71%, PEGA — 5.27%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	INTU	PEGA
Див. доходность	1.21%	0.35%
Годовые дивиденды	$2.40	$0.06
Коэфф. выплат	28.71%	5.27%
Лет выплат	13.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-0.41%	-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет INTU показывает лучшую среднюю доходность в мае (+4.88%), PEGA — в апреле (+5.43%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для INTU — сентябрь (-2.90%), для PEGA — март (-4.72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +16.97%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

INTU

+0.0

-1.0

+0.1

+1.3

+4.9

+4.4

+4.8

+2.0

-2.9

+0.8

+4.7

+0.6

PEGA

+2.0

+4.8

-4.7

+5.4

+0.9

+2.6

+3.9

-0.9

-2.0

+2.3

+4.2

-1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intuit Inc. или Pegasystems Inc.?

Мультипликатор P/E у Pegasystems Inc. ниже (17.03 vs 23.12), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — INTU или PEGA?

ROE INTU — 23.29%, PEGA — 50.21%. PEGA демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Intuit Inc. и Pegasystems Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность INTU — 1.21%, PEGA — 0.35%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Intuit Inc. или Pegasystems Inc.?

По объёму выручки: INTU — 18,83 млрд $, PEGA — 1,75 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — INTU или PEGA?

Чистая маржа INTU — 21.91%, PEGA — 20.04%. INTU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — INTU или PEGA?

Технический скоринг: INTU — 29/100, PEGA — 19/100. INTU имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — INTU или PEGA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик INTU выигрывает 28, PEGA — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией