Сравнение INTU vs PCOR

Тикер 1

Тикер 2

INTU32

8PCOR

Intuit Inc. (INTU) и Procore Technologies, Inc. (PCOR) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации INTU крупнее в 12.2× (85,45 млрд $ vs 7 млрд $). P/E у PCOR отрицательный (-93.33) — компания генерирует убытки. INTU прибылен, P/E составляет 23.12. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. ROE PCOR отрицательный (-6.27%), что говорит об убыточности. INTU генерирует прибыль с ROE 23.29%. По этому критерию преимущество однозначно. PCOR убыточен — чистая маржа -5.61%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как PCOR дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 29/100 и 29/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. INTU побеждает по числу метрик: 32 против 8 у PCOR. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Intuit Inc.

INTUNASDAQ

307,07 $-76,86 $ (-20,02%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 85,45 млрд $

ETP Rank7.9

Стоимость

9.5

Качество

7.2

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Procore Technologies, Inc.

PCORNYSE

46,38 $-1,16 $ (-2,44%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 7 млрд $

ETP Rank3.6

Стоимость

6.1

Качество

4.5

Рост

4.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

4.0

Динамика цен

INTUPCOR

Фундаментальный анализ

Убыточность PCOR (P/E -93.33) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. INTU показывает P/E 23.12. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. EV/EBITDA INTU — 16.45, у PCOR — 158.84. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PCOR отрицательный (-6.27%), что говорит об убыточности. INTU генерирует прибыль с ROE 23.29%. По этому критерию преимущество однозначно. PCOR убыточен — чистая маржа -5.61%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у INTU — 0.35, у PCOR — 0.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

INTUPCOR

Показатель	INTU	PCOR
Мультипликаторы оценки
P/E	23.12	-93.33
P/B	5.14	5.98
P/S	5.11	5.23
PEG	0.69	-1.94
EV/EBITDA	16.45	158.84
Рентабельность
ROE	23.29%	-6.27%
ROA	11.66%	-3.65%
Валовая маржа	81.09%	79.60%
Операц. маржа	27.47%	-6.64%
Чистая маржа	21.91%	-5.61%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.35	0.08
Текущая ликв.	1.45	1.12
Быстрая ликв.	1.45	1.12
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.21%	0.00%
Коэфф. выплат	28.71%	0.00%
EPS	$16.61	$-0.51
Балансовая стоим.	$74.74	$7.95

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 29/100 и 29/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): INTU — 45.2 (нейтральная зона), PCOR — 38.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: INTU на -5.8%, PCOR на -12.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: INTU — 11.2 (нет тренда), PCOR — 17.1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете INTU стабильнее (0.62 vs 1.09). Значение ниже 0.8 делает INTU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) PCOR составляет 5.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

INTUPCOR

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	INTU	PCOR
Осцилляторы
RSI (14)	45.24	38.68
Stochastic %K	30.49	14.64
CCI (20)	-91.50	-99.83
MFI	56.21	38.68
Williams %R	-69.51	-85.36
MACD гистограмма	1.03	-0.65
Momentum (10)	-4.62	-5.42
Тренд
ADX	11.15	17.12
Цена vs EMA 9	-1.93%	-2.30%
Цена vs EMA 20	-2.48%	-6.68%
Цена vs SMA 50	-5.78%	-12.50%
Цена vs SMA 200	-33.01%	-26.51%
Объём
CMF	0.11	0.10
Volume Ratio	251.49	52.57
Волатильность и статистика
Beta	0.62	1.09
ATR %	5.01%	5.86%
Sharpe (1г)	-1.28	-0.70
RS Rating	9.00	14.00
52w от хая	-52.82	-42.25
BB ширина	9.09	34.78

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): INTU — 18,83 млрд $, PCOR — 1,32 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. По чистой прибыли ситуация полярная: INTU зарабатывает 3,87 млрд $, а PCOR фиксирует убыток (-100,78 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): INTU — 6,08 млрд $, PCOR — 215,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	INTU	PCOR
Выручка	18,83 млрд $	1,32 млрд $
Чистая прибыль	3,87 млрд $	-100,78 млн $
EPS (TTM)	$13.82	$-0.67
Операц. Cash Flow	6,21 млрд $	298,87 млн $
Free Cash Flow	6,08 млрд $	215,11 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, PCOR реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как PCOR не имеет дивидендной истории.

Показатель	INTU	PCOR
Див. доходность	1.21%	—
Годовые дивиденды	$2.40	—
Коэфф. выплат	28.71%	—
Лет выплат	13.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-0.41%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для INTU — мае (+4.88%), для PCOR — июле (+10.02%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: INTU — сентябрь (-2.90%), PCOR — апрель (-8.35%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +1.47%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

INTU

+0.0

-1.0

+0.1

+1.3

+4.9

+4.4

+4.8

+2.0

-2.9

+0.8

+4.7

+0.6

PCOR

-2.0

+3.7

-4.1

-8.3

-1.1

+4.1

+10.0

-4.4

-0.2

+3.1

+0.8

-0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intuit Inc. или Procore Technologies, Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — INTU или PCOR?

Рентабельность собственного капитала (ROE): INTU — 23.29%, PCOR — -6.27%. Преимущество у INTU.

Какие дивиденды у Intuit Inc. и Procore Technologies, Inc.?

Intuit Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.21%. Procore Technologies, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — Intuit Inc. или Procore Technologies, Inc.?

Выручка INTU за TTM — 18,83 млрд $, PCOR — 1,32 млрд $. INTU генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

Какая акция лучше по технике — INTU или PCOR?

Технический скоринг: INTU — 29/100, PCOR — 29/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — INTU или PCOR?

Однозначного ответа нет. Счёт 32:8 в пользу INTU по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией