Сравнение INTU vs PAYC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E PAYC оценён рынком дешевле: 15.01 против 23.12 у INTU (разница составляет 35.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу PAYC: 3.60 vs 5.11 у INTU. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) INTU дешевле: 5.14 против 8.69. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PAYC оценён ниже: 9.81 vs 16.45. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. PAYC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31.03% против 23.29% у INTU. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PAYC — 22.44%, INTU — 21.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: INTU — 0.35, PAYC — 0.94. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | INTU | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23.12 | 15.01 | |
| P/B | 5.14 | 8.69 | |
| P/S | 5.11 | 3.60 | |
| PEG | 0.69 | 0.64 | |
| EV/EBITDA | 16.45 | 9.81 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23.29% | 31.03% | |
| ROA | 11.66% | 9.74% | |
| Валовая маржа | 81.09% | 79.74% | |
| Операц. маржа | 27.47% | 28.30% | |
| Чистая маржа | 21.91% | 22.44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.35 | 0.94 | |
| Текущая ликв. | 1.45 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 1.45 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.21% | 1.09% | |
| Коэфф. выплат | 28.71% | 17.33% | |
| EPS | $16.61 | $9.19 | |
| Балансовая стоим. | $74.74 | $15.89 | |
Технический анализ
По техническому скорингу PAYC сильнее: 73/100 против 29/100 у INTU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у INTU составляет 45.2 (нейтральная зона), у PAYC — 58.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. PAYC торгуется выше SMA 50 (8.7%), тогда как INTU ниже этой средней (-5.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: INTU — 11.2 (нет тренда), PAYC — 20.0 (слабый тренд). PAYC менее волатилен — бета 0.47 против 0.62 у INTU. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | INTU | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 45.24 | 58.12 | |
| Stochastic %K | 30.49 | 64.28 | |
| CCI (20) | -91.50 | 63.93 | |
| MFI | 56.21 | 59.38 | |
| Williams %R | -69.51 | -35.72 | |
| MACD гистограмма | 1.03 | 0.51 | |
| Momentum (10) | -4.62 | 11.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.15 | 20.03 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.93% | +0.83% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.48% | +3.25% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.78% | +8.66% | |
| Цена vs SMA 200 | -33.01% | -17.42% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | 0.13 | |
| Volume Ratio | 251.49 | 99.56 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.62 | 0.47 | |
| ATR % | 5.01% | 4.34% | |
| Sharpe (1г) | -1.28 | -1.71 | |
| RS Rating | 9.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -52.82 | -48.47 | |
| BB ширина | 9.09 | 17.05 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): INTU — 18,83 млрд $, PAYC — 2,05 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: INTU — 3,87 млрд $, PAYC — 453,40 млн $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: INTU генерирует 6,08 млрд $, PAYC — 408 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | INTU | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,83 млрд $ | 2,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,87 млрд $ | 453,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $13.82 | $8.13 | |
| Операц. Cash Flow | 6,21 млрд $ | 678,90 млн $ | |
| Free Cash Flow | 6,08 млрд $ | 408 млн $ |
Дивиденды
INTU и PAYC — дивидендные акции. Доходность: INTU — 1.21%, PAYC — 1.09%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. INTU платит дивиденды 13 лет подряд, PAYC — 4. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): INTU — 28.71%, PAYC — 17.33%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | INTU | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.21% | 1.09% | |
| Годовые дивиденды | $2.40 | $0.75 | |
| Коэфф. выплат | 28.71% | 17.33% | |
| Лет выплат | 13.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -0.41% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность INTU приходится на мае (+4.88%), а PAYC — на июле (+6.65%). Слабые месяцы: для INTU — сентябрь (-2.90%), для PAYC — сентябрь (-3.42%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PAYC: +24.43% против +19.69%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intuit Inc. или Paycom Software, Inc.?
У кого выше рентабельность — INTU или PAYC?
Какие дивиденды у Intuit Inc. и Paycom Software, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Intuit Inc. или Paycom Software, Inc.?
У кого выше маржинальность — INTU или PAYC?
Какая акция лучше по технике — INTU или PAYC?
Что лучше купить — INTU или PAYC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией