Сравнение INTU vs LIF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, INTU выглядит привлекательнее: 19,65 против 30,29. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) INTU оценён ниже: 4,25 против 9,25. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) INTU дешевле: 4,35 против 8,07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA INTU оценён ниже: 12,95 vs 127,37. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31,74% против 23,29% у INTU. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: LIF — 28,55%, INTU — 21,91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: INTU — 0,33, LIF — 0,55. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | INTU | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 19,65 | 30,29 | |
| P/B | 4,35 | 8,07 | |
| P/S | 4,25 | 9,25 | |
| PEG | 0,59 | 0,00 | |
| EV/EBITDA | 12,95 | 127,37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 23,29% | 31,74% | |
| ROA | 11,66% | 14,46% | |
| Валовая маржа | 81,03% | 77,09% | |
| Операц. маржа | 27,47% | 1,66% | |
| Чистая маржа | 21,91% | 28,55% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,33 | 0,55 | |
| Текущая ликв. | 1,45 | 5,36 | |
| Быстрая ликв. | 1,45 | 5,22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,48% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 28,71% | 0,00% | |
| EPS | $16,61 | $0,63 | |
| Балансовая стоим. | $74,74 | $2,50 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 79/100 и 74/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: INTU — 61,1, LIF — 62,9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: INTU на 11,4%, LIF на 21,6%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. LIF выше SMA 200 (+11,8%), INTU — ниже (-30,0%). Долгосрочный тренд в пользу LIF. Сила тренда по ADX: INTU — 19,0 (нет тренда), LIF — 23,7 (слабый тренд). Волатильность: бета INTU — 0,39, LIF — 2,38. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | INTU | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 61,09 | 62,93 | |
| Stochastic %K | 79,84 | 90,29 | |
| CCI (20) | 109,58 | 185,77 | |
| MFI | 68,36 | 66,48 | |
| Williams %R | -20,16 | -9,71 | |
| MACD гистограмма | 3,00 | 0,71 | |
| Momentum (10) | 28,92 | 14,33 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,96 | 23,69 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,12% | +7,43% | |
| Цена vs EMA 20 | +5,68% | +12,05% | |
| Цена vs SMA 50 | +11,44% | +21,63% | |
| Цена vs SMA 200 | -30,02% | +11,84% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,16 | 0,12 | |
| Volume Ratio | 75,74 | 120,27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,39 | 2,38 | |
| ATR % | 4,57% | 5,49% | |
| Sharpe (1г) | -1,65 | 0,05 | |
| RS Rating | 2,00 | 14,00 | |
| 52w от хая | -59,70 | -43,85 | |
| BB ширина | 22,59 | 27,92 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: INTU генерирует 18,83 млрд $, LIF — 489,48 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: LIF — +31,80%, INTU — +15,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: INTU — 3,87 млрд $, LIF — 150,83 млн $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: INTU генерирует 6,08 млрд $, LIF — 86,84 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | INTU | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 18,83 млрд $ | 489,48 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.60% | +31.80% | |
| Чистая прибыль | 3,87 млрд $ | 150,83 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +30.60% | — | — |
| EPS (TTM) | $13,82 | $1,95 | |
| Операц. Cash Flow | 6,21 млрд $ | 88,63 млн $ | |
| Free Cash Flow | 6,08 млрд $ | 86,84 млн $ |
Дивиденды
INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1,48% годовых, тогда как LIF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как LIF не имеет дивидендной истории.
| Показатель | INTU | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,48% | — | |
| Годовые дивиденды | $3,60 | — | |
| Коэфф. выплат | 28,71% | — | |
| Лет выплат | 13 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 8,00% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет INTU показывает лучшую среднюю доходность в июле (+6,02%), LIF — в мае (+19,79%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для INTU — сентябрь (-2,90%), для LIF — декабрь (-17,84%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июнь, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +37,62% против +16,16%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Intuit Inc. или Life360, Inc.?
У кого выше рентабельность — INTU или LIF?
Какие дивиденды у Intuit Inc. и Life360, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Intuit Inc. или Life360, Inc.?
У кого выше маржинальность — INTU или LIF?
Какая акция лучше по технике — INTU или LIF?
Что лучше купить — INTU или LIF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией