Сравнение HOOD vs SCHW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу SCHW — P/E 20,13 vs 41,37 у HOOD. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) SCHW оценён ниже: 6,43 против 20,66. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) SCHW дешевле: 3,86 против 9,06. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SCHW оценён ниже: 12,41 vs 73,85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала HOOD составляет 22,70%, что превышает показатель SCHW (20,40%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности HOOD впереди: 49,82% против 33,62% у SCHW. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. HOOD несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2,92, тогда как SCHW практически без долга (D/E 0,74). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | HOOD | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 41,37 | 20,13 | |
| P/B | 9,06 | 3,86 | |
| P/S | 20,66 | 6,43 | |
| PEG | 3,00 | 0,42 | |
| EV/EBITDA | 73,85 | 12,41 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 22,70% | 20,40% | |
| ROA | 3,66% | 1,95% | |
| Валовая маржа | 78,74% | 86,67% | |
| Операц. маржа | 30,90% | 43,49% | |
| Чистая маржа | 49,82% | 33,62% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2,92 | 0,74 | |
| Текущая ликв. | 2,15 | 15,17 | |
| Быстрая ликв. | 1,67 | 15,17 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,11% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 23,78% | |
| EPS | $2,30 | $5,82 | |
| Балансовая стоим. | $10,61 | $28,75 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу SCHW: скоринг 78/100 vs 46/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: HOOD — 48,8, SCHW — 75,8. HOOD в зоне нейтральная зона, а SCHW — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. SCHW торгуется выше SMA 50 (12,0%), тогда как HOOD ниже этой средней (-3,6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. SCHW выше SMA 200 (+15,5%), HOOD — ниже (-1,8%). Долгосрочный тренд в пользу SCHW. Сила тренда по ADX: HOOD — 17,1 (нет тренда), SCHW — 43,5 (выраженный тренд). Волатильность: бета SCHW — 0,54, HOOD — 3,04. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) HOOD составляет 5,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HOOD | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48,76 | 75,79 | |
| Stochastic %K | 71,27 | 98,89 | |
| CCI (20) | 23,41 | 135,21 | |
| MFI | 50,60 | 74,18 | |
| Williams %R | -28,73 | -1,11 | |
| MACD гистограмма | 0,54 | 0,15 | |
| Momentum (10) | 9,00 | 5,85 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17,15 | 43,47 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,63% | +2,41% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,39% | +4,79% | |
| Цена vs SMA 50 | -3,57% | +12,02% | |
| Цена vs SMA 200 | -1,75% | +15,53% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,17 | 0,27 | |
| Volume Ratio | 76,57 | 76,30 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 3,04 | 0,54 | |
| ATR % | 5,44% | 1,87% | |
| Sharpe (1г) | 0,07 | 0,50 | |
| RS Rating | 27,00 | 51,00 | |
| 52w от хая | -37,89 | -0,08 | |
| BB ширина | 21,59 | 11,59 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: HOOD генерирует 4,47 млрд $, SCHW — 27,68 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: HOOD — +51,60%, SCHW — +6,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: HOOD — 1,88 млрд $, SCHW — 8,85 млрд $. SCHW генерирует больше чистой прибыли. FCF: HOOD генерирует 1,58 млрд $, SCHW — 8,76 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | HOOD | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,47 млрд $ | 27,68 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +51.60% | +6.40% | |
| Чистая прибыль | 1,88 млрд $ | 8,85 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +33.50% | +49.00% | |
| EPS (TTM) | $2,12 | $4,68 | |
| Операц. Cash Flow | 1,64 млрд $ | 9,31 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,58 млрд $ | 8,76 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: SCHW обеспечивает 1,11% годовой доходности, HOOD реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. SCHW выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HOOD не имеет дивидендной истории.
| Показатель | HOOD | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,11% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,96 | |
| Коэфф. выплат | — | 23,78% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 5,92% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет HOOD показывает лучшую среднюю доходность в мае (+18,51%), SCHW — в ноябре (+9,59%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для HOOD — апрель (-6,26%), для SCHW — март (-3,82%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у HOOD: +40,12% против +13,96%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Robinhood Markets, Inc. или The Charles Schwab Corporation?
У кого выше рентабельность — HOOD или SCHW?
Какие дивиденды у Robinhood Markets, Inc. и The Charles Schwab Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Robinhood Markets, Inc. или The Charles Schwab Corporation?
У кого выше маржинальность — HOOD или SCHW?
Какая акция лучше по технике — HOOD или SCHW?
Что лучше купить — HOOD или SCHW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией