Сравнение HGTY vs TRV
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E TRV оценён рынком дешевле: 9,71 против 30,97 у HGTY. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) TRV дешевле: 1,57 против 3,13. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B TRV — 2,34, у HGTY — 4,32. EV/EBITDA TRV — 7,53, у HGTY — 57,48. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует TRV (25,62% vs 9,81%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа TRV — 16,95%, у HGTY — 1,81%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HGTY — 0,87, у TRV — 0,27. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0,00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | HGTY | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 30,97 | 9,71 | |
| P/B | 4,32 | 2,34 | |
| P/S | 3,13 | 1,57 | |
| PEG | 0,33 | 0,15 | |
| EV/EBITDA | 57,48 | 7,53 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9,81% | 25,62% | |
| ROA | 1,19% | 5,78% | |
| Валовая маржа | 75,24% | 34,73% | |
| Операц. маржа | 2,45% | 21,33% | |
| Чистая маржа | 1,81% | 16,95% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,87 | 0,27 | |
| Текущая ликв. | 0,00 | 0,20 | |
| Быстрая ликв. | 0,00 | 0,20 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,24% | |
| Коэфф. выплат | 21,99% | 11,91% | |
| EPS | $0,25 | $39,44 | |
| Балансовая стоим. | $7,74 | $157,34 | |
Технический анализ
HGTY набирает 73 из 100 по техническому скорингу, TRV — 49 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): HGTY — 57,2 (нейтральная зона), TRV — 51,4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. HGTY и TRV находятся выше 50-дневной скользящей средней (+7,8% и +5,8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: HGTY — 23,8 (слабый тренд), TRV — 24,2 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TRV стабильнее (-0,08 vs 0,09). Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | HGTY | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 57,20 | 51,40 | |
| Stochastic %K | 56,06 | 16,40 | |
| CCI (20) | 40,86 | -100,48 | |
| MFI | 66,76 | 28,78 | |
| Williams %R | -43,94 | -83,60 | |
| MACD гистограмма | 0,01 | -3,85 | |
| Momentum (10) | 1,09 | -9,22 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23,83 | 24,19 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,07% | -0,99% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,12% | -0,62% | |
| Цена vs SMA 50 | +7,80% | +5,85% | |
| Цена vs SMA 200 | +9,15% | +20,24% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,03 | 0,03 | |
| Volume Ratio | 109,30 | 97,65 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,09 | -0,08 | |
| ATR % | 3,70% | 2,18% | |
| Sharpe (1г) | 0,47 | 1,48 | |
| RS Rating | 54,00 | 73,00 | |
| 52w от хая | -8,50 | -7,72 | |
| BB ширина | 24,23 | 8,87 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. HGTY растёт быстрее по выручке: +22,20% год к году против +5,20% у TRV. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HGTY — 194,45 млн $, TRV — 10,61 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | HGTY | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 48,83 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +22.20% | +5.20% | |
| Чистая прибыль | 49,02 млн $ | 6,29 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +188.10% | +25.80% | |
| EPS (TTM) | $0,44 | $27,84 | |
| Операц. Cash Flow | 218,99 млн $ | 10,61 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 194,45 млн $ | 10,61 млрд $ |
Дивиденды
TRV выплачивает дивиденды с доходностью 1,24% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. TRV выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): HGTY — 21,99%, TRV — 11,91%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | HGTY | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,24% | |
| Годовые дивиденды | — | $3,60 | |
| Коэфф. выплат | 21,99% | 11,91% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 0,62% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HGTY — ноябре (+7,19%), для TRV — ноябре (+4,16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: HGTY — март (-7,57%), TRV — март (-1,30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +14,58% против +7,44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — HGTY или TRV?
Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и The Travelers Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — HGTY или TRV?
Какая акция лучше по технике — HGTY или TRV?
Что лучше купить — HGTY или TRV?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией