ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение HGTY vs TRV

Тикер 1
Тикер 2
HGTY7
30TRV
Hagerty, Inc. (HGTY) и The Travelers Companies, Inc. (TRV) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации TRV крупнее в 17.4× (65,33 млрд $ vs 3,76 млрд $). Стоимостная оценка в пользу TRV — P/E 8.69 vs 30.88 у HGTY. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE TRV — 24.14%, у HGTY — 14.47%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. TRV удерживает чистую маржу на уровне 15.54%, опережая HGTY (2.55%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: TRV обеспечивает 1.43% годовой доходности, HGTY реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 66/100 и 62/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Счёт 30:7 — убедительное преимущество TRV. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
HGTY
Hagerty, Inc.
HGTYNYSE
10,95 $-0,10 $ (-0,90%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 3,76 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.1
Качество
4.2
Рост
9.6
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.5
Сезонность
9.0
TRV
The Travelers Companies, Inc.
TRVNYSE
307,23 $+0,27 $ (+0,09%)
Финансы · Имущественное страхование
Капитализация: 65,33 млрд $
ETP Rank7.7
Стоимость
8.8
Качество
8.0
Рост
7.8
Техника
7.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
5.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

HGTYTRV

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E TRV оценён рынком дешевле: 8.69 против 30.88 у HGTY (разница составляет 71.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) TRV дешевле: 1.33 против 2.68. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B TRV — 2.07, у HGTY — 3.63. EV/EBITDA TRV — 6.99, у HGTY — 30.08. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует TRV (24.14% vs 14.47%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа TRV — 15.54%, у HGTY — 2.55%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у HGTY — 0.91, у TRV — 0.29. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности HGTY ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

HGTYTRV
ПоказательHGTYTRVЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E30.888.69
P/B3.632.07
P/S2.681.33
PEG0.230.10
EV/EBITDA30.086.99
Рентабельность
ROE14.47%24.14%
ROA1.82%5.34%
Валовая маржа77.98%44.02%
Операц. маржа6.03%19.30%
Чистая маржа2.55%15.54%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.910.29
Текущая ликв.0.001.31
Быстрая ликв.0.001.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%1.43%
Коэфф. выплат0.00%12.84%
EPS$0.36$35.33
Балансовая стоим.$7.27$148.63

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 66/100 и 62/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): HGTY — 58.7 (нейтральная зона), TRV — 59.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. HGTY и TRV находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.6% и +2.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. TRV выше SMA 200 (+7.5%), HGTY — ниже (-6.7%). Долгосрочный тренд в пользу TRV. ADX: HGTY — 19.4 (нет тренда), TRV — 11.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TRV стабильнее (0.24 vs 0.53). Значение ниже 0.8 делает TRV защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) HGTY составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

HGTYTRV
Общая оценка
66
62
Осцилляторы
55
58
Тренд
54
72
Объём
69
31
Волатильность
58
58
ИндикаторHGTYTRVЛидер
Осцилляторы
RSI (14)58.6859.63
Stochastic %K81.2981.43
CCI (20)106.5875.06
MFI63.9161.96
Williams %R-18.71-18.57
MACD гистограмма0.120.54
Momentum (10)0.655.37
Тренд
ADX19.4411.94
Цена vs EMA 9+2.31%+1.46%
Цена vs EMA 20+3.56%+1.80%
Цена vs SMA 50+3.57%+2.51%
Цена vs SMA 200-6.68%+7.45%
Объём
CMF0.17-0.09
Volume Ratio64.1189.32
Волатильность и статистика
Beta0.530.24
ATR %3.54%1.84%
Sharpe (1г)0.510.63
RS Rating57.0055.00
52w от хая-21.79-1.97
BB ширина13.755.10

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): HGTY — 1,46 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: HGTY — 49,02 млн $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): HGTY — 194,45 млн $, TRV — 10,61 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательHGTYTRVЛидер
Выручка1,46 млрд $48,83 млрд $
Чистая прибыль49,02 млн $6,29 млрд $
EPS (TTM)$0.44$27.84
Операц. Cash Flow218,99 млн $10,61 млрд $
Free Cash Flow194,45 млн $10,61 млрд $

Дивиденды

TRV выплачивает дивиденды с доходностью 1.43% годовых, тогда как HGTY дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. TRV выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как HGTY не имеет дивидендной истории.

ПоказательHGTYTRVЛидер
Див. доходность—1.43%
Годовые дивиденды—$2.35
Коэфф. выплат—12.84%
Лет выплат0.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)—-7.60%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для HGTY — ноябре (+7.19%), для TRV — ноябре (+4.16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: HGTY — март (-7.57%), TRV — март (-1.30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +12.69% против +7.34%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
HGTY
+1.6
+1.0
-7.6
-1.1
+5.8
+3.2
-0.6
+6.2
-7.0
-1.5
+7.2
+0.0
TRV
+2.9
+1.7
-1.3
+0.1
+2.4
-1.1
-0.2
+1.7
-1.3
+3.0
+4.2
+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Hagerty, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Travelers Companies, Inc.: P/E 8.69 против 30.88. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — HGTY или TRV?
Рентабельность собственного капитала (ROE): HGTY — 14.47%, TRV — 24.14%. Преимущество у TRV.
Какие дивиденды у Hagerty, Inc. и The Travelers Companies, Inc.?
The Travelers Companies, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.43%. Hagerty, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Hagerty, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?
Выручка HGTY за TTM — 1,46 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. TRV генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — HGTY или TRV?
Чистая маржа HGTY — 2.55%, TRV — 15.54%. TRV оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — HGTY или TRV?
Технический скоринг: HGTY — 66/100, TRV — 62/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — HGTY или TRV?
Однозначного ответа нет. Счёт 7:30 в пользу TRV по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией