Сравнение GWRE vs INTU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
INTU торгуется с P/E 23.12, тогда как GWRE — с P/E 62.62. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу INTU: 5.11 vs 8.86 у GWRE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) INTU дешевле: 5.14 против 7.85. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA INTU оценён ниже: 16.45 vs 61.71. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала INTU составляет 23.29%, что превышает показатель GWRE (12.92%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности INTU впереди: 21.91% против 14.11% у GWRE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: GWRE — 0.47, INTU — 0.35. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | GWRE | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 62.62 | 23.12 | |
| P/B | 7.85 | 5.14 | |
| P/S | 8.86 | 5.11 | |
| PEG | 0.03 | 0.69 | |
| EV/EBITDA | 61.71 | 16.45 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.92% | 23.29% | |
| ROA | 7.03% | 11.66% | |
| Валовая маржа | 63.76% | 81.09% | |
| Операц. маржа | 6.81% | 27.47% | |
| Чистая маржа | 14.11% | 21.91% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.47 | 0.35 | |
| Текущая ликв. | 2.93 | 1.45 | |
| Быстрая ликв. | 2.93 | 1.45 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.21% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 28.71% | |
| EPS | $2.23 | $16.61 | |
| Балансовая стоим. | $17.81 | $74.74 | |
Технический анализ
По техническому скорингу GWRE сильнее: 50/100 против 29/100 у INTU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у GWRE составляет 52.7 (нейтральная зона), у INTU — 45.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: GWRE на -1.6%, INTU на -5.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: GWRE — 15.3 (нет тренда), INTU — 11.2 (нет тренда). GWRE менее волатилен — бета 0.43 против 0.62 у INTU. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) GWRE составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GWRE | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.73 | 45.24 | |
| Stochastic %K | 68.89 | 30.49 | |
| CCI (20) | 34.22 | -91.50 | |
| MFI | 49.27 | 56.21 | |
| Williams %R | -31.11 | -69.51 | |
| MACD гистограмма | 0.75 | 1.03 | |
| Momentum (10) | 8.71 | -4.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.27 | 11.15 | |
| Цена vs EMA 9 | +3.30% | -1.93% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.77% | -2.48% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.63% | -5.78% | |
| Цена vs SMA 200 | -25.19% | -33.01% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.01 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 131.29 | 251.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.43 | 0.62 | |
| ATR % | 5.51% | 5.01% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | -1.28 | |
| RS Rating | 13.00 | 9.00 | |
| 52w от хая | -48.72 | -52.82 | |
| BB ширина | 15.48 | 9.09 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): GWRE — 1,20 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: GWRE — 69,80 млн $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: GWRE генерирует 295,13 млн $, INTU — 6,08 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | GWRE | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,20 млрд $ | 18,83 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 69,80 млн $ | 3,87 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $0.83 | $13.82 | |
| Операц. Cash Flow | 300,87 млн $ | 6,21 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 295,13 млн $ | 6,08 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, GWRE реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как GWRE не имеет дивидендной истории.
| Показатель | GWRE | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.21% | |
| Годовые дивиденды | — | $2.40 | |
| Коэфф. выплат | — | 28.71% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -0.41% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность GWRE приходится на ноябре (+4.53%), а INTU — на мае (+4.88%). Слабые месяцы: для GWRE — декабрь (-3.53%), для INTU — сентябрь (-2.90%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июнь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +15.56%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Guidewire Software, Inc. или Intuit Inc.?
У кого выше рентабельность — GWRE или INTU?
Какие дивиденды у Guidewire Software, Inc. и Intuit Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Guidewire Software, Inc. или Intuit Inc.?
У кого выше маржинальность — GWRE или INTU?
Какая акция лучше по технике — GWRE или INTU?
Что лучше купить — GWRE или INTU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией