Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение GS vs SCHW

Тикер 1

Тикер 2

GS18

28SCHW

GS против SCHW — два эмитента индустрии «Брокеры и инвестбанки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации GS крупнее в 1,6× (307,58 млрд $ vs 191,41 млрд $). GS торгуется с P/E 15,88, тогда как SCHW — с P/E 19,94. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала SCHW составляет 20,40%, что превышает показатель GS (16,97%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SCHW впереди: 33,62% против 17,78% у GS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность GS составляет 1,63%, у SCHW — 1,07%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. SCHW набирает 75 из 100 по техническому скорингу, GS — 40 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. SCHW побеждает по числу метрик: 28 против 18 у GS. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

The Goldman Sachs Group, Inc.

GSNYSE

$1042,63+$5,42 (+0,52%)

Финансы · Брокеры и инвестбанки

Капитализация: 307,58 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

6.3

Качество

4.6

Рост

6.8

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

6.0

Сезонность

7.0

The Charles Schwab Corporation

SCHWNYSE

$110,06+$0,72 (+0,66%)

Финансы · Брокеры и инвестбанки

Капитализация: 191,41 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

5.8

Качество

7.6

Рост

8.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

GSSCHW

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу GS — P/E 15,88 vs 19,94 у SCHW. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) GS оценён ниже: 2,61 против 6,37. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) GS дешевле: 2,55 против 3,83. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SCHW оценён ниже: 12,28 vs 27,46. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. SCHW демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20,40% против 16,97% у GS. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SCHW — 33,62%, GS — 17,78%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. GS несёт высокую долговую нагрузку — D/E 6,04, тогда как SCHW практически без долга (D/E 0,74). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GS ниже 1 (0,83), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

GSSCHW

Показатель	GS	SCHW
Мультипликаторы оценки
P/E	15,88	19,94
P/B	2,55	3,83
P/S	2,61	6,37
PEG	0,37	0,42
EV/EBITDA	27,46	12,28
Рентабельность
ROE	16,97%	20,40%
ROA	0,99%	1,95%
Валовая маржа	57,29%	86,67%
Операц. маржа	24,81%	43,49%
Чистая маржа	17,78%	33,62%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	6,04	0,74
Текущая ликв.	0,83	15,17
Быстрая ликв.	0,83	15,17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,63%	1,07%
Коэфф. выплат	29,23%	23,78%
EPS	$69,89	$5,82
Балансовая стоим.	$409,00	$28,75

Технический анализ

Техническая картина в пользу SCHW: скоринг 75/100 vs 40/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: GS — 49,5, SCHW — 73,8. GS в зоне нейтральная зона, а SCHW — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. SCHW торгуется выше SMA 50 (11,5%), тогда как GS ниже этой средней (-1,1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: GS — 11,9 (нет тренда), SCHW — 42,0 (выраженный тренд). Волатильность: бета SCHW — 0,54, GS — 1,59. Оба значения в приемлемом диапазоне.

GSSCHW

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	GS	SCHW
Осцилляторы
RSI (14)	49,50	73,79
Stochastic %K	58,63	98,21
CCI (20)	-2,23	130,08
MFI	42,19	74,26
Williams %R	-41,37	-1,79
MACD гистограмма	-0,70	0,09
Momentum (10)	17,77	5,73
Тренд
ADX	11,86	42,02
Цена vs EMA 9	+0,34%	+2,08%
Цена vs EMA 20	-0,11%	+4,34%
Цена vs SMA 50	-1,13%	+11,53%
Цена vs SMA 200	+12,24%	+14,55%
Объём
CMF	-0,24	0,23
Volume Ratio	71,54	80,75
Волатильность и статистика
Beta	1,59	0,54
ATR %	3,00%	1,90%
Sharpe (1г)	1,07	0,44
RS Rating	75,00	48,00
52w от хая	-9,65	-0,13
BB ширина	9,61	11,08

Финансовая отчётность

По объёму выручки: GS генерирует 125,10 млрд $, SCHW — 27,68 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: SCHW — +6,40%, GS — -1,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: GS — 17,18 млрд $, SCHW — 8,85 млрд $. GS генерирует больше чистой прибыли. FCF: GS генерирует -47,22 млрд $, SCHW — 8,76 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	GS	SCHW
Выручка	125,10 млрд $	27,68 млрд $
Рост выручки (г/г)	-1.40%	+6.40%
Чистая прибыль	17,18 млрд $	8,85 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+20.30%	+49.00%
EPS (TTM)	$51,95	$4,68
Операц. Cash Flow	-45,15 млрд $	9,31 млрд $
Free Cash Flow	-47,22 млрд $	8,76 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: GS платит 1,63%, SCHW — 1,07%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. GS платит дивиденды 13 лет подряд, SCHW — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): GS — +16,59%, SCHW — +5,92%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): GS — 29,23%, SCHW — 23,78%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	GS	SCHW
Див. доходность	1,63%	1,07%
Годовые дивиденды	$14,00	$0,96
Коэфф. выплат	29,23%	23,78%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	16,59%	5,92%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет GS показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+6,73%), SCHW — в ноябре (+9,59%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для GS — март (-4,42%), для SCHW — март (-3,82%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у GS: +18,80% против +13,96%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1,6

-1,9

-4,4

+3,8

+1,7

+1,0

+4,7

+1,4

-1,4

+3,7

+6,7

+2,0

SCHW

-0,7

-1,6

-3,8

+1,6

+0,4

-2,3

+3,5

+0,6

+0,8

+4,2

+9,6

+1,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — The Goldman Sachs Group, Inc. или The Charles Schwab Corporation?

Мультипликатор P/E у The Goldman Sachs Group, Inc. ниже (15,88 vs 19,94), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — GS или SCHW?

ROE GS — 16,97%, SCHW — 20,40%. SCHW демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у The Goldman Sachs Group, Inc. и The Charles Schwab Corporation?

Обе компании платят дивиденды. Доходность GS — 1,63%, SCHW — 1,07%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — The Goldman Sachs Group, Inc. или The Charles Schwab Corporation?

По объёму выручки: GS — 125,10 млрд $, SCHW — 27,68 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — GS или SCHW?

Чистая маржа GS — 17,78%, SCHW — 33,62%. SCHW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — GS или SCHW?

Технический скоринг: GS — 40/100, SCHW — 75/100. SCHW имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — GS или SCHW?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик GS выигрывает 18, SCHW — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией