Сравнение GEN vs INTU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует GEN с P/E 15.47 (у INTU — 23.12). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) GEN дешевле: 3.03 против 5.11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA GEN — 8.86, у INTU — 16.45. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE GEN — 39.86%, у INTU — 23.29%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. INTU удерживает чистую маржу на уровне 21.91%, опережая GEN (19.46%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка GEN значительно выше: D/E 3.14 vs 0.35 у INTU. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | GEN | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 15.47 | 23.12 | |
| P/B | 5.76 | 5.14 | |
| P/S | 3.03 | 5.11 | |
| PEG | 0.29 | 0.69 | |
| EV/EBITDA | 8.86 | 16.45 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 39.86% | 23.29% | |
| ROA | 6.24% | 11.66% | |
| Валовая маржа | 76.28% | 81.09% | |
| Операц. маржа | 42.82% | 27.47% | |
| Чистая маржа | 19.46% | 21.91% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 3.14 | 0.35 | |
| Текущая ликв. | 0.40 | 1.45 | |
| Быстрая ликв. | 0.40 | 1.45 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.00% | 1.21% | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | 28.71% | |
| EPS | $1.62 | $16.61 | |
| Балансовая стоим. | $4.34 | $74.74 | |
Технический анализ
GEN набирает 72 из 100 по техническому скорингу, INTU — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): GEN — 77.8 (зона перекупленности), INTU — 45.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. GEN торгуется выше SMA 50 (23.3%), тогда как INTU ниже этой средней (-5.8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: GEN — 33.9 (выраженный тренд), INTU — 11.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете INTU стабильнее (0.62 vs 1.07). Значение ниже 0.8 делает INTU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | GEN | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 77.80 | 45.24 | |
| Stochastic %K | 99.01 | 30.49 | |
| CCI (20) | 119.81 | -91.50 | |
| MFI | 82.94 | 56.21 | |
| Williams %R | -0.99 | -69.51 | |
| MACD гистограмма | 0.47 | 1.03 | |
| Momentum (10) | 5.44 | -4.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 33.94 | 11.15 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.20% | -1.93% | |
| Цена vs EMA 20 | +13.78% | -2.48% | |
| Цена vs SMA 50 | +23.26% | -5.78% | |
| Цена vs SMA 200 | -1.22% | -33.01% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.25 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 130.64 | 251.49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.07 | 0.62 | |
| ATR % | 3.56% | 5.01% | |
| Sharpe (1г) | -0.42 | -1.28 | |
| RS Rating | 25.00 | 9.00 | |
| 52w от хая | -22.41 | -52.82 | |
| BB ширина | 40.12 | 9.09 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): GEN — 5 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: GEN — 973 млн $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): GEN — 1,52 млрд $, INTU — 6,08 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | GEN | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5 млрд $ | 18,83 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 973 млн $ | 3,87 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $1.59 | $13.82 | |
| Операц. Cash Flow | 1,54 млрд $ | 6,21 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 1,52 млрд $ | 6,08 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность GEN — 2.00%, INTU — 1.21%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: GEN — 13 лет, INTU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): GEN — 32.07%, INTU — 28.71%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | GEN | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.00% | 1.21% | |
| Годовые дивиденды | $0.25 | $2.40 | |
| Коэфф. выплат | 32.07% | 28.71% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -12.94% | -0.41% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для GEN — августе (+4.10%), для INTU — мае (+4.88%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: GEN — март (-3.47%), INTU — сентябрь (-2.90%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +8.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Gen Digital Inc. или Intuit Inc.?
У кого выше рентабельность — GEN или INTU?
Какие дивиденды у Gen Digital Inc. и Intuit Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Gen Digital Inc. или Intuit Inc.?
У кого выше маржинальность — GEN или INTU?
Какая акция лучше по технике — GEN или INTU?
Что лучше купить — GEN или INTU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией