Сравнение FOUR vs NOW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, FOUR выглядит привлекательнее: 30.44 против 60.86. Премия к оценке NOW может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) FOUR дешевле: 0.86 против 7.63. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FOUR — 1.88, у NOW — 9.12. EV/EBITDA FOUR — 9.22, у NOW — 34.76. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует NOW (14.98% vs 6.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа NOW — 12.59%, у FOUR — 2.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка FOUR значительно выше: D/E 2.77 vs 0.21 у NOW. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности NOW ниже 1 (0.85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FOUR | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 30.44 | 60.86 | |
| P/B | 1.88 | 9.12 | |
| P/S | 0.86 | 7.63 | |
| PEG | -0.42 | 4.29 | |
| EV/EBITDA | 9.22 | 34.76 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 6.42% | 14.98% | |
| ROA | 1.17% | 7.21% | |
| Валовая маржа | 35.11% | 76.56% | |
| Операц. маржа | 8.44% | 13.44% | |
| Чистая маржа | 2.29% | 12.59% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 2.77 | 0.21 | |
| Текущая ликв. | 1.22 | 0.85 | |
| Быстрая ликв. | 1.22 | 0.85 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 43.58% | 0.00% | |
| EPS | $1.39 | $1.70 | |
| Балансовая стоим. | $24.17 | $11.36 | |
Технический анализ
NOW набирает 65 из 100 по техническому скорингу, FOUR — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FOUR — 49.4 (нейтральная зона), NOW — 55.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: NOW выше на 1.4%, FOUR — ниже на -2.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: FOUR — 7.6 (нет тренда), NOW — 20.1 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете NOW стабильнее (0.68 vs 1.42). Значение ниже 0.8 делает NOW защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FOUR | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.41 | 55.03 | |
| Stochastic %K | 35.63 | 56.17 | |
| CCI (20) | -26.29 | 119.15 | |
| MFI | 52.62 | 59.55 | |
| Williams %R | -64.37 | -43.83 | |
| MACD гистограмма | 0.08 | 1.82 | |
| Momentum (10) | -3.32 | 6.10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 7.64 | 20.11 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.55% | +2.29% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.69% | +4.43% | |
| Цена vs SMA 50 | -2.17% | +1.39% | |
| Цена vs SMA 200 | -32.30% | -30.36% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.11 | 0.00 | |
| Volume Ratio | 71.37 | 77.85 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.42 | 0.68 | |
| ATR % | 6.37% | 5.78% | |
| Sharpe (1г) | -1.14 | -1.48 | |
| RS Rating | 3.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -59.88 | -52.86 | |
| BB ширина | 17.14 | 21.22 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FOUR — 4,18 млрд $, NOW — 13,28 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FOUR — 119 млн $, NOW — 1,75 млрд $. NOW генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FOUR — 499 млн $, NOW — 4,58 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FOUR | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 4,18 млрд $ | 13,28 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 119 млн $ | 1,75 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $1.15 | $1.69 | |
| Операц. Cash Flow | 634 млн $ | 5,44 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 499 млн $ | 4,58 млрд $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | FOUR | NOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | 43.58% | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FOUR — ноябре (+14.92%), для NOW — мае (+4.37%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FOUR — октябрь (-6.99%), NOW — февраль (-3.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у NOW: +21.59% против +15.57%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Shift4 Payments, Inc. или ServiceNow, Inc.?
У кого выше рентабельность — FOUR или NOW?
Какие дивиденды у Shift4 Payments, Inc. и ServiceNow, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Shift4 Payments, Inc. или ServiceNow, Inc.?
У кого выше маржинальность — FOUR или NOW?
Какая акция лучше по технике — FOUR или NOW?
Что лучше купить — FOUR или NOW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией