ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение FOUR vs INTU

Тикер 1
Тикер 2
FOUR11
33INTU
Shift4 Payments, Inc. (FOUR) и Intuit Inc. (INTU) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации INTU крупнее в 23,7× (88,97 млрд $ vs 3,76 млрд $). INTU торгуется с P/E 19,65, тогда как FOUR — с P/E 65,02. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE INTU — 23,29%, у FOUR — 5,65%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. INTU удерживает чистую маржу на уровне 21,91%, опережая FOUR (1,88%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1,48% годовой доходности, FOUR реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу INTU сильнее: 79/100 против 36/100 у FOUR. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 33:11 — убедительное преимущество INTU. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
FOUR
Shift4 Payments, Inc.
FOURNYSE
$41,27-$2,09 (-4,82%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,76 млрд $
ETP Rank5.3
Стоимость
8.3
Качество
3.7
Рост
6.8
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.0
Сезонность
5.0
INTU
Intuit Inc.
INTUNASDAQ
$325,25+$3,34 (+1,04%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 88,97 млрд $
ETP Rank7.8
Стоимость
9.8
Качество
7.2
Рост
9.2
Техника
3.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
8.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

FOURINTU

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу INTU — P/E 19,65 vs 65,02 у FOUR. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) FOUR дешевле: 0,79 против 4,25. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FOUR — 2,02, у INTU — 4,35. EV/EBITDA FOUR — 8,73, у INTU — 12,95. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует INTU (23,29% vs 5,65%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа INTU — 21,91%, у FOUR — 1,88%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка FOUR значительно выше: D/E 2,82 vs 0,33 у INTU. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

FOURINTU
ПоказательFOURINTUЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E65,0219,65
P/B2,024,35
P/S0,794,25
PEG-0,820,59
EV/EBITDA8,7312,95
Рентабельность
ROE5,65%23,29%
ROA1,04%11,66%
Валовая маржа35,91%81,03%
Операц. маржа8,11%27,47%
Чистая маржа1,88%21,91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал2,820,33
Текущая ликв.1,211,45
Быстрая ликв.1,211,45
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%1,48%
Коэфф. выплат51,05%28,71%
EPS$1,14$16,61
Балансовая стоим.$21,96$74,74

Технический анализ

INTU набирает 79 из 100 по техническому скорингу, FOUR — 36 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FOUR — 35,9 (нейтральная зона), INTU — 61,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: INTU выше на 11,4%, FOUR — ниже на -11,0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: FOUR — 26,2 (выраженный тренд), INTU — 19,0 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете INTU стабильнее (0,39 vs 1,39). Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 8,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FOURINTU
Общая оценка
36
79
Осцилляторы
45
67
Тренд
22
63
Объём
56
69
Волатильность
55
58
ИндикаторFOURINTUЛидер
Осцилляторы
RSI (14)35,9361,09
Stochastic %K10,2479,84
CCI (20)-217,43109,58
MFI34,7868,36
Williams %R-89,76-20,16
MACD гистограмма-1,193,00
Momentum (10)-7,0928,92
Тренд
ADX26,2418,96
Цена vs EMA 9-16,17%+2,12%
Цена vs EMA 20-17,01%+5,68%
Цена vs SMA 50-10,97%+11,44%
Цена vs SMA 200-23,94%-30,02%
Объём
CMF-0,090,16
Volume Ratio367,8675,74
Волатильность и статистика
Beta1,390,39
ATR %8,80%4,57%
Sharpe (1г)-0,93-1,65
RS Rating3,002,00
52w от хая-55,52-59,70
BB ширина29,8522,59

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FOUR — 4,18 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FOUR растёт быстрее по выручке: +25,50% год к году против +15,60% у INTU. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FOUR — 119 млн $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FOUR — 499 млн $, INTU — 6,08 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательFOURINTUЛидер
Выручка4,18 млрд $18,83 млрд $
Рост выручки (г/г)+25.50%+15.60%
Чистая прибыль119 млн $3,87 млрд $
Рост прибыли (г/г)-48.20%+30.60%
EPS (TTM)$1,15$13,82
Операц. Cash Flow634 млн $6,21 млрд $
Free Cash Flow499 млн $6,08 млрд $

Дивиденды

INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1,48% годовых, тогда как FOUR дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как FOUR не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FOUR — 51,05%, INTU — 28,71%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательFOURINTUЛидер
Див. доходность—1,48%
Годовые дивиденды—$3,60
Коэфф. выплат51,05%28,71%
Лет выплат013
CAGR дивидендов (5л)—8,00%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FOUR — ноябре (+14,92%), для INTU — июле (+6,02%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FOUR — октябрь (-6,99%), INTU — сентябрь (-2,90%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FOUR: +17,34% против +16,16%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
FOUR
+0,7
-3,3
+0,7
-3,8
+0,0
+0,1
+2,7
+7,5
-3,3
-7,0
+14,9
+8,0
INTU
+0,0
-1,0
+0,1
+1,3
+2,9
+1,6
+6,0
+2,0
-2,9
+0,8
+4,7
+0,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Shift4 Payments, Inc. или Intuit Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Intuit Inc.: P/E 19,65 против 65,02. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — FOUR или INTU?
Рентабельность собственного капитала (ROE): FOUR — 5,65%, INTU — 23,29%. Преимущество у INTU.
Какие дивиденды у Shift4 Payments, Inc. и Intuit Inc.?
Intuit Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1,48%. Shift4 Payments, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Shift4 Payments, Inc. или Intuit Inc.?
Выручка FOUR за TTM — 4,18 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. INTU генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — FOUR или INTU?
Чистая маржа FOUR — 1,88%, INTU — 21,91%. INTU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — FOUR или INTU?
Технический скоринг: FOUR — 36/100, INTU — 79/100. INTU имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — FOUR или INTU?
Однозначного ответа нет. Счёт 11:33 в пользу INTU по 46 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией