Сравнение FOUR vs INTU

Тикер 1

Тикер 2

FOUR12

28INTU

Shift4 Payments, Inc. (FOUR) и Intuit Inc. (INTU) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации INTU крупнее в 21.6× (85,45 млрд $ vs 3,96 млрд $). INTU торгуется с P/E 23.12, тогда как FOUR — с P/E 30.44. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE INTU — 23.29%, у FOUR — 6.42%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. INTU удерживает чистую маржу на уровне 21.91%, опережая FOUR (2.29%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, FOUR реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 32/100 и 29/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Счёт 28:12 — убедительное преимущество INTU. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Shift4 Payments, Inc.

FOURNYSE

43,53 $+1,33 $ (+3,15%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,96 млрд $

ETP Rank5.7

Стоимость

9.7

Качество

3.7

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Intuit Inc.

INTUNASDAQ

307,07 $-76,86 $ (-20,02%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 85,45 млрд $

ETP Rank7.9

Стоимость

9.5

Качество

7.2

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

FOURINTU

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу INTU — P/E 23.12 vs 30.44 у FOUR. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) FOUR дешевле: 0.86 против 5.11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FOUR — 1.88, у INTU — 5.14. EV/EBITDA FOUR — 9.22, у INTU — 16.45. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует INTU (23.29% vs 6.42%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа INTU — 21.91%, у FOUR — 2.29%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка FOUR значительно выше: D/E 2.77 vs 0.35 у INTU. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

FOURINTU

Показатель	FOUR	INTU
Мультипликаторы оценки
P/E	30.44	23.12
P/B	1.88	5.14
P/S	0.86	5.11
PEG	-0.42	0.69
EV/EBITDA	9.22	16.45
Рентабельность
ROE	6.42%	23.29%
ROA	1.17%	11.66%
Валовая маржа	35.11%	81.09%
Операц. маржа	8.44%	27.47%
Чистая маржа	2.29%	21.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.77	0.35
Текущая ликв.	1.22	1.45
Быстрая ликв.	1.22	1.45
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.21%
Коэфф. выплат	43.58%	28.71%
EPS	$1.39	$16.61
Балансовая стоим.	$24.17	$74.74

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 32/100 и 29/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): FOUR — 49.4 (нейтральная зона), INTU — 45.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: FOUR на -2.2%, INTU на -5.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: FOUR — 7.6 (нет тренда), INTU — 11.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете INTU стабильнее (0.62 vs 1.42). Значение ниже 0.8 делает INTU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FOURINTU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FOUR	INTU
Осцилляторы
RSI (14)	49.41	45.24
Stochastic %K	35.63	30.49
CCI (20)	-26.29	-91.50
MFI	52.62	56.21
Williams %R	-64.37	-69.51
MACD гистограмма	0.08	1.03
Momentum (10)	-3.32	-4.62
Тренд
ADX	7.64	11.15
Цена vs EMA 9	+2.55%	-1.93%
Цена vs EMA 20	+0.69%	-2.48%
Цена vs SMA 50	-2.17%	-5.78%
Цена vs SMA 200	-32.30%	-33.01%
Объём
CMF	-0.11	0.11
Volume Ratio	71.37	251.49
Волатильность и статистика
Beta	1.42	0.62
ATR %	6.37%	5.01%
Sharpe (1г)	-1.14	-1.28
RS Rating	3.00	9.00
52w от хая	-59.88	-52.82
BB ширина	17.14	9.09

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FOUR — 4,18 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FOUR — 119 млн $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FOUR — 499 млн $, INTU — 6,08 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FOUR	INTU
Выручка	4,18 млрд $	18,83 млрд $
Чистая прибыль	119 млн $	3,87 млрд $
EPS (TTM)	$1.15	$13.82
Операц. Cash Flow	634 млн $	6,21 млрд $
Free Cash Flow	499 млн $	6,08 млрд $

Дивиденды

INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как FOUR дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как FOUR не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FOUR — 43.58%, INTU — 28.71%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FOUR	INTU
Див. доходность	—	1.21%
Годовые дивиденды	—	$2.40
Коэфф. выплат	43.58%	28.71%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-0.41%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FOUR — ноябре (+14.92%), для INTU — мае (+4.88%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FOUR — октябрь (-6.99%), INTU — сентябрь (-2.90%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +15.57%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FOUR

+0.7

-3.3

+0.7

-3.8

+0.3

-1.1

+1.9

+7.5

-3.3

-7.0

+14.9

+8.0

INTU

+0.0

-1.0

+0.1

+1.3

+4.9

+4.4

+4.8

+2.0

-2.9

+0.8

+4.7

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Shift4 Payments, Inc. или Intuit Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Intuit Inc.: P/E 23.12 против 30.44. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FOUR или INTU?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FOUR — 6.42%, INTU — 23.29%. Преимущество у INTU.

Какие дивиденды у Shift4 Payments, Inc. и Intuit Inc.?

Intuit Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.21%. Shift4 Payments, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Shift4 Payments, Inc. или Intuit Inc.?

Выручка FOUR за TTM — 4,18 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. INTU генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FOUR или INTU?

Чистая маржа FOUR — 2.29%, INTU — 21.91%. INTU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FOUR или INTU?

Технический скоринг: FOUR — 32/100, INTU — 29/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FOUR или INTU?

Однозначного ответа нет. Счёт 12:28 в пользу INTU по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией