Сравнение FNF vs TRV
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, TRV выглядит привлекательнее: 8.69 против 17.34. Премия к оценке FNF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) FNF дешевле: 0.89 против 1.33. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. EV/EBITDA FNF — 5.32, у TRV — 6.99. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE TRV — 24.14%, у FNF — 9.85%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. TRV удерживает чистую маржу на уровне 15.54%, опережая FNF (5.15%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNF — 0.66, у TRV — 0.29. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FNF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 17.34 | 8.69 | |
| P/B | 1.82 | 2.07 | |
| P/S | 0.89 | 1.33 | |
| PEG | -0.57 | 0.10 | |
| EV/EBITDA | 5.32 | 6.99 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.85% | 24.14% | |
| ROA | 0.69% | 5.34% | |
| Валовая маржа | 74.15% | 44.02% | |
| Операц. маржа | 12.03% | 19.30% | |
| Чистая маржа | 5.15% | 15.54% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.66 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.31 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.31 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 4.08% | 1.43% | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 12.84% | |
| EPS | $2.83 | $35.33 | |
| Балансовая стоим. | $32.41 | $148.63 | |
Технический анализ
TRV набирает 62 из 100 по техническому скорингу, FNF — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FNF — 48.4 (нейтральная зона), TRV — 59.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FNF и TRV находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.6% и +2.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. TRV выше SMA 200 (+7.5%), FNF — ниже (-8.4%). Долгосрочный тренд в пользу TRV. ADX: FNF — 29.0 (выраженный тренд), TRV — 11.9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TRV стабильнее (0.24 vs 0.58). Значение ниже 0.8 делает TRV защитной акцией.
| Индикатор | FNF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48.39 | 59.63 | |
| Stochastic %K | 42.33 | 81.43 | |
| CCI (20) | -53.21 | 75.06 | |
| MFI | 34.59 | 61.96 | |
| Williams %R | -57.67 | -18.57 | |
| MACD гистограмма | -0.24 | 0.54 | |
| Momentum (10) | -2.16 | 5.37 | |
| Тренд | |||
| ADX | 28.99 | 11.94 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.27% | +1.46% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.46% | +1.80% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.64% | +2.51% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.38% | +7.45% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.11 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 64.25 | 89.32 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.58 | 0.24 | |
| ATR % | 2.71% | 1.84% | |
| Sharpe (1г) | -0.46 | 0.63 | |
| RS Rating | 30.00 | 55.00 | |
| 52w от хая | -17.02 | -1.97 | |
| BB ширина | 13.92 | 5.10 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FNF — 14,51 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FNF — 602 млн $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNF — 6,38 млрд $, TRV — 10,61 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FNF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 14,51 млрд $ | 48,83 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 602 млн $ | 6,29 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $2.22 | $27.84 | |
| Операц. Cash Flow | 6,52 млрд $ | 10,61 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 6,38 млрд $ | 10,61 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FNF — 4.08%, TRV — 1.43%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FNF — 13 лет, TRV — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNF — 72.18%, TRV — 12.84%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FNF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 4.08% | 1.43% | |
| Годовые дивиденды | $1.04 | $2.35 | |
| Коэфф. выплат | 72.18% | 12.84% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.79% | -7.60% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FNF — июле (+6.11%), для TRV — ноябре (+4.16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FNF — март (-3.04%), TRV — март (-1.30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +12.69% против +12.26%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — FNF или TRV?
Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и The Travelers Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — FNF или TRV?
Какая акция лучше по технике — FNF или TRV?
Что лучше купить — FNF или TRV?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией