Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение FNF vs TRV

Тикер 1

Тикер 2

FNF15

30TRV

Fidelity National Financial, Inc. (FNF) и The Travelers Companies, Inc. (TRV) — прямые конкуренты в индустрии «Имущественное страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации TRV крупнее в 5,9× (80,16 млрд $ vs 13,51 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TRV с P/E 10,14 (у FNF — 17,42). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует TRV (25,62% vs 9,70%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа TRV — 16,95%, у FNF — 5,05%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. FNF предлагает более высокую дивидендную доходность (4,07% vs 1,18%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу TRV сильнее: 78/100 против 39/100 у FNF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 30:15 в пользу TRV. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Fidelity National Financial, Inc.

FNFNYSE

$50,18-$2,36 (-4,49%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 13,51 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

9.7

Качество

5.9

Рост

3.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

The Travelers Companies, Inc.

TRVNYSE

$384,31-$1,69 (-0,44%)

Финансы · Имущественное страхование

Капитализация: 80,16 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.4

Качество

7.4

Рост

7.8

Техника

10.0

Дивиденды

7.2

Прогнозы

4.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

FNFTRV

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, TRV выглядит привлекательнее: 10,14 против 17,42. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) FNF дешевле: 0,88 против 1,64. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FNF — 1,52, у TRV — 2,44. ROE TRV — 25,62%, у FNF — 9,70%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. TRV удерживает чистую маржу на уровне 16,95%, опережая FNF (5,05%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FNF — 0,50, у TRV — 0,27. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности TRV ниже 1 (0,20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FNFTRV

Показатель	FNF	TRV
Мультипликаторы оценки
P/E	17,42	10,14
P/B	1,52	2,44
P/S	0,88	1,64
PEG	-0,64	0,16
EV/EBITDA	-20,60	7,83
Рентабельность
ROE	9,70%	25,62%
ROA	0,67%	5,78%
Валовая маржа	86,14%	34,73%
Операц. маржа	11,37%	21,33%
Чистая маржа	5,05%	16,95%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,50	0,27
Текущая ликв.	1890,80	0,20
Быстрая ликв.	1890,80	0,20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	4,07%	1,18%
Коэфф. выплат	89,77%	11,91%
EPS	$2,89	$39,44
Балансовая стоим.	$32,99	$157,34

Технический анализ

TRV набирает 78 из 100 по техническому скорингу, FNF — 39 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FNF — 47,8 (нейтральная зона), TRV — 66,0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FNF и TRV находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2,4% и +14,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. TRV выше SMA 200 (+27,1%), FNF — ниже (-2,6%). Долгосрочный тренд в пользу TRV. ADX: FNF — 18,6 (нет тренда), TRV — 36,4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TRV стабильнее (-0,06 vs 0,34).

FNFTRV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FNF	TRV
Осцилляторы
RSI (14)	47,79	65,98
Stochastic %K	31,25	60,45
CCI (20)	-34,08	59,45
MFI	52,50	54,78
Williams %R	-68,75	-39,55
MACD гистограмма	-0,19	-1,29
Momentum (10)	-1,44	-2,95
Тренд
ADX	18,61	36,35
Цена vs EMA 9	-2,48%	+1,02%
Цена vs EMA 20	-1,67%	+3,73%
Цена vs SMA 50	+2,36%	+14,11%
Цена vs SMA 200	-2,60%	+27,09%
Объём
CMF	-0,03	0,32
Volume Ratio	157,84	43,50
Волатильность и статистика
Beta	0,34	-0,06
ATR %	2,95%	2,27%
Sharpe (1г)	-0,46	1,78
RS Rating	28,00	80,00
52w от хая	-15,25	-3,61
BB ширина	9,76	20,45

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FNF — 14,51 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FNF растёт быстрее по выручке: +8,60% год к году против +5,20% у TRV. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FNF — 602 млн $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FNF — 6,38 млрд $, TRV — 10,61 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	FNF	TRV
Выручка	14,51 млрд $	48,83 млрд $
Рост выручки (г/г)	+8.60%	+5.20%
Чистая прибыль	602 млн $	6,29 млрд $
Рост прибыли (г/г)	-52.60%	+25.80%
EPS (TTM)	$2,22	$27,84
Операц. Cash Flow	6,52 млрд $	10,61 млрд $
Free Cash Flow	6,38 млрд $	10,61 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность FNF — 4,07%, TRV — 1,18%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: FNF — 13 лет, TRV — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FNF — 89,77%, TRV — 11,91%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

Показатель	FNF	TRV
Див. доходность	4,07%	1,18%
Годовые дивиденды	$1,04	$3,60
Коэфф. выплат	89,77%	11,91%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-7,79%	0,62%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FNF — июле (+6,25%), для TRV — ноябре (+4,16%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: FNF — март (-3,04%), TRV — март (-1,30%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +14,58% против +11,65%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FNF

+3,6

-1,3

-3,0

+0,8

+1,3

-0,6

+6,3

+2,8

-1,8

-0,6

+4,0

+0,2

TRV

+2,9

+1,7

-1,3

+0,1

+1,8

+0,3

+0,9

+1,7

-1,3

+3,0

+4,2

+0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fidelity National Financial, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит The Travelers Companies, Inc.: P/E 10,14 против 17,42. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FNF или TRV?

Рентабельность собственного капитала (ROE): FNF — 9,70%, TRV — 25,62%. Преимущество у TRV.

Какие дивиденды у Fidelity National Financial, Inc. и The Travelers Companies, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность FNF — 4,07%, TRV — 1,18%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Fidelity National Financial, Inc. или The Travelers Companies, Inc.?

Выручка FNF за TTM — 14,51 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. TRV генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — FNF или TRV?

Чистая маржа FNF — 5,05%, TRV — 16,95%. TRV оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FNF или TRV?

Технический скоринг: FNF — 39/100, TRV — 78/100. TRV имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FNF или TRV?

Однозначного ответа нет. Счёт 15:30 в пользу TRV по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией