Сравнение FIGR vs SCHW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E SCHW оценён рынком дешевле: 19,51 против 35,66 у FIGR. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) SCHW оценён ниже: 6,24 против 8,20. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA SCHW оценён ниже: 12,00 vs 22,64. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала SCHW составляет 20,40%, что превышает показатель FIGR (17,59%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SCHW впереди: 33,62% против 28,96% у FIGR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FIGR — 1,02, SCHW — 0,74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FIGR | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 35,66 | 19,51 | |
| P/B | 4,68 | 3,75 | |
| P/S | 8,20 | 6,24 | |
| PEG | 0,02 | 0,41 | |
| EV/EBITDA | 22,64 | 12,00 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 17,59% | 20,40% | |
| ROA | 6,58% | 1,95% | |
| Валовая маржа | 90,01% | 86,67% | |
| Операц. маржа | 32,93% | 43,49% | |
| Чистая маржа | 28,96% | 33,62% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,02 | 0,74 | |
| Текущая ликв. | 2,10 | 15,17 | |
| Быстрая ликв. | 2,10 | 15,17 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,10% | |
| Коэфф. выплат | 0,04% | 17,41% | |
| EPS | $0,83 | $5,82 | |
| Балансовая стоим. | $5,95 | $28,75 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу SCHW: скоринг 73/100 vs 39/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FIGR — 46,6, SCHW — 68,5. Обе акции находятся в одной зоне. SCHW торгуется выше SMA 50 (10,1%), тогда как FIGR ниже этой средней (-4,8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. SCHW выше SMA 200 (+12,3%), FIGR — ниже (-25,2%). Долгосрочный тренд в пользу SCHW. Сила тренда по ADX: FIGR — 11,8 (нет тренда), SCHW — 39,4 (выраженный тренд). Волатильность: бета FIGR — -0,02, SCHW — 0,55. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FIGR составляет 7,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FIGR | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 46,56 | 68,55 | |
| Stochastic %K | 62,58 | 82,10 | |
| CCI (20) | -4,73 | 103,11 | |
| MFI | 42,17 | 68,42 | |
| Williams %R | -37,42 | -17,90 | |
| MACD гистограмма | 0,18 | 0,00 | |
| Momentum (10) | 0,29 | 1,73 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11,80 | 39,39 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,78% | +0,91% | |
| Цена vs EMA 20 | -2,05% | +3,02% | |
| Цена vs SMA 50 | -4,85% | +10,10% | |
| Цена vs SMA 200 | -25,17% | +12,28% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,03 | 0,14 | |
| Volume Ratio | 81,41 | 43,96 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | -0,02 | 0,55 | |
| ATR % | 7,23% | 1,94% | |
| Sharpe (1г) | — | 0,34 | |
| RS Rating | — | 47,00 | |
| 52w от хая | -64,31 | -1,48 | |
| BB ширина | 25,48 | 9,76 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FIGR генерирует 457,21 млн $, SCHW — 27,68 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FIGR — +63,70%, SCHW — +6,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: FIGR — 133,86 млн $, SCHW — 8,85 млрд $. SCHW генерирует больше чистой прибыли. FCF: FIGR генерирует 41,92 млн $, SCHW — 8,76 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FIGR | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 457,21 млн $ | 27,68 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +63.70% | +6.40% | |
| Чистая прибыль | 133,86 млн $ | 8,85 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +677.60% | +49.00% | |
| EPS (TTM) | $0,54 | $4,68 | |
| Операц. Cash Flow | 62,57 млн $ | 9,31 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 41,92 млн $ | 8,76 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: SCHW обеспечивает 1,10% годовой доходности, FIGR реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. SCHW выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как FIGR не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FIGR — 0,04%, SCHW — 17,41%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FIGR | SCHW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,10% | |
| Годовые дивиденды | — | $0,96 | |
| Коэфф. выплат | 0,04% | 17,41% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 5,92% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FIGR показывает лучшую среднюю доходность в январе (+30,04%), SCHW — в ноябре (+9,59%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FIGR — февраль (-51,67%), для SCHW — март (-3,82%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, октябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock или The Charles Schwab Corporation?
У кого выше рентабельность — FIGR или SCHW?
Какие дивиденды у Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock и The Charles Schwab Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock или The Charles Schwab Corporation?
У кого выше маржинальность — FIGR или SCHW?
Какая акция лучше по технике — FIGR или SCHW?
Что лучше купить — FIGR или SCHW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией