Сравнение FIGR vs SCHW

Тикер 1

Тикер 2

FIGR8

29SCHW

FIGR против SCHW — два эмитента индустрии «Брокеры и инвестбанки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации SCHW крупнее в 25.2× (157,24 млрд $ vs 6,25 млрд $). Стоимостная оценка в пользу SCHW — P/E 16.70 vs 44.03 у FIGR. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. SCHW демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 19.08% против 17.59% у FIGR. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SCHW — 33.26%, FIGR — 28.96%. У SCHW маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. SCHW выплачивает дивиденды с доходностью 1.31% годовых, тогда как FIGR дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FIGR набирает 44 из 100 по техническому скорингу, SCHW — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте SCHW уверенно лидирует со счётом 29:8. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock

FIGRNASDAQ

34,38 $-2,02 $ (-5,55%)

Финансы · Брокеры и инвестбанки

Капитализация: 6,25 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

3.3

Качество

8.2

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

The Charles Schwab Corporation

SCHWNYSE

90,41 $+0,30 $ (+0,33%)

Финансы · Брокеры и инвестбанки

Капитализация: 157,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

6.1

Качество

7.3

Рост

8.4

Техника

4.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

FIGRSCHW

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SCHW оценён рынком дешевле: 16.70 против 44.03 у FIGR (разница составляет 62.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) SCHW оценён ниже: 5.53 против 10.66. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) SCHW дешевле: 3.20 против 6.12. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SCHW оценён ниже: 10.29 vs 25.10. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала SCHW составляет 19.08%, что превышает показатель FIGR (17.59%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SCHW впереди: 33.26% против 28.96% у FIGR. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FIGR — 0.18, SCHW — 0.67. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FIGRSCHW

Показатель	FIGR	SCHW
Мультипликаторы оценки
P/E	44.03	16.70
P/B	6.12	3.20
P/S	10.66	5.53
PEG	0.01	0.31
EV/EBITDA	25.10	10.29
Рентабельность
ROE	17.59%	19.08%
ROA	6.58%	1.91%
Валовая маржа	90.01%	85.85%
Операц. маржа	32.93%	44.89%
Чистая маржа	28.96%	33.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.18	0.67
Текущая ликв.	1.90	12.41
Быстрая ликв.	1.90	12.41
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.31%
Коэфф. выплат	0.04%	25.11%
EPS	$0.83	$5.40
Балансовая стоим.	$5.95	$28.20

Технический анализ

Техническая картина в пользу FIGR: скоринг 44/100 vs 19/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: FIGR — 42.7, SCHW — 45.7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: FIGR на -2.3%, SCHW на -2.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: FIGR — 19.3 (нет тренда), SCHW — 16.4 (нет тренда). Волатильность: бета FIGR — -0.45, SCHW — 0.78. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FIGR составляет 9.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FIGRSCHW

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FIGR	SCHW
Осцилляторы
RSI (14)	42.74	45.69
Stochastic %K	7.79	42.99
CCI (20)	-53.48	9.22
MFI	64.19	39.87
Williams %R	-92.21	-57.01
MACD гистограмма	-0.42	0.23
Momentum (10)	-3.13	-2.04
Тренд
ADX	19.26	16.44
Цена vs EMA 9	-8.89%	-0.41%
Цена vs EMA 20	-7.96%	-0.81%
Цена vs SMA 50	-2.34%	-2.49%
Цена vs SMA 200	—	-5.27%
Объём
CMF	0.23	-0.26
Volume Ratio	103.54	141.56
Волатильность и статистика
Beta	-0.45	0.78
ATR %	9.08%	2.69%
Sharpe (1г)	—	0.10
RS Rating	—	48.00
52w от хая	-55.92	-14.55
BB ширина	32.12	5.90

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FIGR генерирует 457,21 млн $, SCHW — 27,68 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FIGR — 133,86 млн $, SCHW — 8,85 млрд $. SCHW генерирует больше чистой прибыли. FCF: FIGR генерирует 62,57 млн $, SCHW — 8,76 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FIGR	SCHW
Выручка	457,21 млн $	27,68 млрд $
Чистая прибыль	133,86 млн $	8,85 млрд $
EPS (TTM)	$0.54	$4.68
Операц. Cash Flow	62,57 млн $	9,31 млрд $
Free Cash Flow	62,57 млн $	8,76 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: SCHW обеспечивает 1.31% годовой доходности, FIGR реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. SCHW выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как FIGR не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FIGR — 0.04%, SCHW — 25.11%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	FIGR	SCHW
Див. доходность	—	1.31%
Годовые дивиденды	—	$0.64
Коэфф. выплат	0.04%	25.11%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-2.33%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FIGR показывает лучшую среднюю доходность в январе (+30.04%), SCHW — в ноябре (+9.59%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FIGR — февраль (-51.67%), для SCHW — март (-3.82%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, октябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FIGR: +23.98% против +13.19%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FIGR

+30.0

-51.7

+14.2

+6.7

+0.0

+16.9

+4.7

-13.4

+16.4

SCHW

-0.7

-1.6

-3.8

+1.6

+0.9

-2.9

+2.9

+0.6

+0.8

+4.2

+9.6

+1.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock или The Charles Schwab Corporation?

Мультипликатор P/E у The Charles Schwab Corporation ниже (16.70 vs 44.03), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FIGR или SCHW?

ROE FIGR — 17.59%, SCHW — 19.08%. SCHW демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock и The Charles Schwab Corporation?

The Charles Schwab Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 1.31%. Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Figure Technology Solutions, Inc. Class A Common Stock или The Charles Schwab Corporation?

По объёму выручки: FIGR — 457,21 млн $, SCHW — 27,68 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FIGR или SCHW?

Чистая маржа FIGR — 28.96%, SCHW — 33.26%. SCHW оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FIGR или SCHW?

Технический скоринг: FIGR — 44/100, SCHW — 19/100. FIGR имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FIGR или SCHW?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 41 метрик FIGR выигрывает 8, SCHW — 29. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией