Сравнение FICO vs ZM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу ZM — P/E 15.51 vs 38.27 у FICO. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) ZM оценён ниже: 6.02 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. EV/EBITDA ZM — 15.02, у FICO — 27.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как ZM показывает рентабельность 20.57%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Чистая маржа ZM — 39.03%, у FICO — 33.67%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у FICO — -1.74, у ZM — 0.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | FICO | ZM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.27 | 15.51 | |
| P/B | -13.83 | 3.00 | |
| P/S | 12.65 | 6.02 | |
| PEG | 1.09 | 0.17 | |
| EV/EBITDA | 27.49 | 15.02 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -43.08% | 20.57% | |
| ROA | 37.09% | 15.89% | |
| Валовая маржа | 84.16% | 77.02% | |
| Операц. маржа | 50.37% | 23.08% | |
| Чистая маржа | 33.67% | 39.03% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1.74 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 2.22 | 4.33 | |
| Быстрая ликв. | 2.22 | 4.33 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $32.15 | $6.41 | |
| Балансовая стоим. | $-88.95 | $33.09 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 58/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 68.5, ZM — 49.5. Обе акции находятся в одной зоне. FICO и ZM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+14.3% и +8.5% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ZM выше SMA 200 (+13.9%), FICO — ниже (-15.2%). Долгосрочный тренд в пользу ZM. ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), ZM — 33.6 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета FICO — 0.74, ZM — 0.90. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | ZM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 68.55 | 49.46 | |
| Stochastic %K | 93.53 | 8.58 | |
| CCI (20) | 180.47 | -42.97 | |
| MFI | 80.45 | 39.56 | |
| Williams %R | -6.47 | -91.42 | |
| MACD гистограмма | 20.06 | -1.48 | |
| Momentum (10) | 163.23 | -11.61 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.55 | 33.62 | |
| Цена vs EMA 9 | +7.68% | -2.92% | |
| Цена vs EMA 20 | +11.22% | -1.90% | |
| Цена vs SMA 50 | +14.33% | +8.50% | |
| Цена vs SMA 200 | -15.15% | +13.87% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.21 | 0.07 | |
| Volume Ratio | 88.22 | 177.18 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.74 | 0.90 | |
| ATR % | 4.89% | 4.13% | |
| Sharpe (1г) | -0.75 | 0.48 | |
| RS Rating | 6.00 | 61.00 | |
| 52w от хая | -44.18 | -13.28 | |
| BB ширина | 23.66 | 22.70 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, ZM — 4,87 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, ZM — 1,90 млрд $. ZM генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): FICO — 769,88 млн $, ZM — 1,92 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | FICO | ZM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 4,87 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 1,90 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $26.90 | $6.32 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 1,99 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 1,92 млрд $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как ZM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | FICO | ZM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | $0.02 | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 14.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24.21% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), ZM — в мае (+8.69%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: FICO — сентябрь (-3.58%), ZM — декабрь (-5.10%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июнь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +7.90%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Zoom Communications, Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или ZM?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Zoom Communications, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Zoom Communications, Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или ZM?
Какая акция лучше по технике — FICO или ZM?
Что лучше купить — FICO или ZM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией