Сравнение FICO vs NOW

Тикер 1

Тикер 2

FICO30

11NOW

FICO против NOW — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации NOW крупнее в 3.6× (102,81 млрд $ vs 28,48 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FICO с P/E 38.27 (у NOW — 60.86). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. NOW генерирует прибыль с ROE 14.98%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 12.59% у NOW. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, NOW — 65 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 30:11 в пользу FICO. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

ServiceNow, Inc.

NOWNYSE

99,69 $-3,61 $ (-3,49%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 102,81 млрд $

ETP Rank6.0

Стоимость

5.9

Качество

5.9

Рост

9.3

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

FICONOW

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, FICO выглядит привлекательнее: 38.27 против 60.86. Премия к оценке NOW может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) NOW оценён ниже: 7.63 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 27.49 vs 34.76. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. NOW генерирует прибыль с ROE 14.98%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: FICO — 33.67%, NOW — 12.59%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, NOW — 0.21. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности NOW ниже 1 (0.85), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

FICONOW

Показатель	FICO	NOW
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	60.86
P/B	-13.83	9.12
P/S	12.65	7.63
PEG	1.09	4.29
EV/EBITDA	27.49	34.76
Рентабельность
ROE	-43.08%	14.98%
ROA	37.09%	7.21%
Валовая маржа	84.16%	76.56%
Операц. маржа	50.37%	13.44%
Чистая маржа	33.67%	12.59%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.21
Текущая ликв.	2.22	0.85
Быстрая ликв.	2.22	0.85
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$1.70
Балансовая стоим.	$-88.95	$11.36

Технический анализ

Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 65/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 68.5, NOW — 55.0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FICO на 14.3%, NOW на 1.4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), NOW — 20.1 (слабый тренд). Волатильность: бета NOW — 0.68, FICO — 0.74. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) NOW составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICONOW

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	NOW
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	55.03
Stochastic %K	93.53	56.17
CCI (20)	180.47	119.15
MFI	80.45	59.55
Williams %R	-6.47	-43.83
MACD гистограмма	20.06	1.82
Momentum (10)	163.23	6.10
Тренд
ADX	17.55	20.11
Цена vs EMA 9	+7.68%	+2.29%
Цена vs EMA 20	+11.22%	+4.43%
Цена vs SMA 50	+14.33%	+1.39%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-30.36%
Объём
CMF	0.21	0.00
Volume Ratio	88.22	77.85
Волатильность и статистика
Beta	0.74	0.68
ATR %	4.89%	5.78%
Sharpe (1г)	-0.75	-1.48
RS Rating	6.00	5.00
52w от хая	-44.18	-52.86
BB ширина	23.66	21.22

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, NOW — 13,28 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, NOW — 1,75 млрд $. NOW генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, NOW — 4,58 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FICO	NOW
Выручка	1,99 млрд $	13,28 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	1,75 млрд $
EPS (TTM)	$26.90	$1.69
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	5,44 млрд $
Free Cash Flow	769,88 млн $	4,58 млрд $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как NOW не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	NOW
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), NOW — в мае (+4.37%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для NOW — февраль (-3.38%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +21.59%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

NOW

+4.3

-3.4

-2.8

+4.1

+4.4

+4.3

+2.2

+2.9

-1.4

+4.2

+3.0

-0.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или ServiceNow, Inc.?

Мультипликатор P/E у Fair Isaac Corporation ниже (38.27 vs 60.86), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FICO или NOW?

ROE FICO — -43.08%, NOW — 14.98%. NOW демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и ServiceNow, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или ServiceNow, Inc.?

По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, NOW — 13,28 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FICO или NOW?

Чистая маржа FICO — 33.67%, NOW — 12.59%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или NOW?

Технический скоринг: FICO — 71/100, NOW — 65/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или NOW?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FICO выигрывает 30, NOW — 11. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией