Сравнение FICO vs INTU

Тикер 1

Тикер 2

FICO24

18INTU

Инвесторы часто выбирают между FICO и INTU — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации INTU крупнее в 3.0× (85,45 млрд $ vs 28,48 млрд $). INTU торгуется с P/E 23.12, тогда как FICO — с P/E 38.27. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. INTU генерирует прибыль с ROE 23.29%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: FICO — 33.67%, INTU — 21.91%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как FICO дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 29/100 у INTU. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 24:18 — убедительное преимущество FICO. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Intuit Inc.

INTUNASDAQ

307,07 $-76,86 $ (-20,02%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 85,45 млрд $

ETP Rank7.9

Стоимость

9.5

Качество

7.2

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

FICOINTU

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу INTU — P/E 23.12 vs 38.27 у FICO. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/S (цена/выручка) INTU дешевле: 5.11 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA INTU оценён ниже: 16.45 vs 27.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. INTU генерирует прибыль с ROE 23.29%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 21.91% у INTU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, INTU — 0.35. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICOINTU

Показатель	FICO	INTU
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	23.12
P/B	-13.83	5.14
P/S	12.65	5.11
PEG	1.09	0.69
EV/EBITDA	27.49	16.45
Рентабельность
ROE	-43.08%	23.29%
ROA	37.09%	11.66%
Валовая маржа	84.16%	81.09%
Операц. маржа	50.37%	27.47%
Чистая маржа	33.67%	21.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.35
Текущая ликв.	2.22	1.45
Быстрая ликв.	2.22	1.45
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.21%
Коэфф. выплат	0.00%	28.71%
EPS	$32.15	$16.61
Балансовая стоим.	$-88.95	$74.74

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, INTU — 29 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 68.5 (нейтральная зона), INTU — 45.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: FICO выше на 14.3%, INTU — ниже на -5.8%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), INTU — 11.2 (нет тренда). По бете INTU стабильнее (0.62 vs 0.74). Значение ниже 0.8 делает INTU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOINTU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	INTU
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	45.24
Stochastic %K	93.53	30.49
CCI (20)	180.47	-91.50
MFI	80.45	56.21
Williams %R	-6.47	-69.51
MACD гистограмма	20.06	1.03
Momentum (10)	163.23	-4.62
Тренд
ADX	17.55	11.15
Цена vs EMA 9	+7.68%	-1.93%
Цена vs EMA 20	+11.22%	-2.48%
Цена vs SMA 50	+14.33%	-5.78%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-33.01%
Объём
CMF	0.21	0.11
Volume Ratio	88.22	251.49
Волатильность и статистика
Beta	0.74	0.62
ATR %	4.89%	5.01%
Sharpe (1г)	-0.75	-1.28
RS Rating	6.00	9.00
52w от хая	-44.18	-52.82
BB ширина	23.66	9.09

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, INTU — 6,08 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FICO	INTU
Выручка	1,99 млрд $	18,83 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	3,87 млрд $
EPS (TTM)	$26.90	$13.82
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	6,21 млрд $
Free Cash Flow	769,88 млн $	6,08 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, FICO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FICO платит дивиденды 14 лет подряд, INTU — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

Показатель	FICO	INTU
Див. доходность	—	1.21%
Годовые дивиденды	$0.02	$2.40
Коэфф. выплат	—	28.71%
Лет выплат	14.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	-0.41%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11.85%), для INTU — мае (+4.88%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для INTU — сентябрь (-2.90%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +19.69%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

INTU

+0.0

-1.0

+0.1

+1.3

+4.9

+4.4

+4.8

+2.0

-2.9

+0.8

+4.7

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Intuit Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Intuit Inc.: P/E 23.12 против 38.27. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — FICO или INTU?

ROE FICO — -43.08%, INTU — 23.29%. INTU демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Intuit Inc.?

Intuit Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.21%. Fair Isaac Corporation дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Intuit Inc.?

По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FICO или INTU?

Чистая маржа FICO — 33.67%, INTU — 21.91%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или INTU?

Технический скоринг: FICO — 71/100, INTU — 29/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или INTU?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик FICO выигрывает 24, INTU — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией