Сравнение FICO vs INTU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Стоимостная оценка в пользу INTU — P/E 20,22 vs 30,00 у FICO. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) INTU дешевле: 4,38 против 9,42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA INTU оценён ниже: 13,32 vs 22,01. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. INTU генерирует прибыль с ROE 23,29%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности FICO впереди: 34,05% против 21,91% у INTU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1,37, INTU — 0,33. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | FICO | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 30,00 | 20,22 | |
| P/B | -5,78 | 4,48 | |
| P/S | 9,42 | 4,38 | |
| PEG | 0,88 | 0,60 | |
| EV/EBITDA | 22,01 | 13,32 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -33,43% | 23,29% | |
| ROA | 40,00% | 11,66% | |
| Валовая маржа | 85,10% | 81,03% | |
| Операц. маржа | 51,65% | 27,47% | |
| Чистая маржа | 34,05% | 21,91% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | -1,37 | 0,33 | |
| Текущая ликв. | 1,18 | 1,45 | |
| Быстрая ликв. | 1,18 | 1,45 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 1,43% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 28,71% | |
| EPS | $35,95 | $16,61 | |
| Балансовая стоим. | -$180,73 | $74,74 | |
Технический анализ
INTU набирает 71 из 100 по техническому скорингу, FICO — 24 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): FICO — 38,4 (нейтральная зона), INTU — 64,1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. INTU торгуется выше SMA 50 (14,6%), тогда как FICO ниже этой средней (-11,8%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: FICO — 18,3 (нет тренда), INTU — 20,8 (слабый тренд). По бете FICO стабильнее (0,36 vs 0,37). Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | FICO | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 38,38 | 64,12 | |
| Stochastic %K | 7,39 | 93,49 | |
| CCI (20) | -86,00 | 98,65 | |
| MFI | 44,59 | 73,63 | |
| Williams %R | -92,61 | -6,51 | |
| MACD гистограмма | -17,33 | 2,60 | |
| Momentum (10) | -328,87 | 1,58 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18,33 | 20,83 | |
| Цена vs EMA 9 | -2,89% | +2,47% | |
| Цена vs EMA 20 | -7,46% | +6,30% | |
| Цена vs SMA 50 | -11,77% | +14,62% | |
| Цена vs SMA 200 | -22,83% | -27,24% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,07 | 0,21 | |
| Volume Ratio | 172,12 | 64,79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,36 | 0,37 | |
| ATR % | 5,78% | 4,13% | |
| Sharpe (1г) | -0,26 | -1,55 | |
| RS Rating | 15,00 | 1,00 | |
| 52w от хая | -47,74 | -57,85 | |
| BB ширина | 37,93 | 22,85 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): FICO — 1,99 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. INTU растёт быстрее по выручке: +15,60% год к году против +15,90% у FICO. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, INTU — 6,08 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FICO | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,99 млрд $ | 18,83 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +15.90% | +15.60% | |
| Чистая прибыль | 651,95 млн $ | 3,87 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +27.10% | +30.60% | |
| EPS (TTM) | $26,90 | $13,82 | |
| Операц. Cash Flow | 778,81 млн $ | 6,21 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 769,88 млн $ | 6,08 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1,43% годовой доходности, FICO реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FICO платит дивиденды 14 лет подряд, INTU — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | FICO | INTU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1,43% | |
| Годовые дивиденды | $0,02 | $3,60 | |
| Коэфф. выплат | — | 28,71% | |
| Лет выплат | 14 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -24,21% | 8,00% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для FICO — ноябре (+11,85%), для INTU — июле (+6,02%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3,58%), для INTU — сентябрь (-2,90%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +16,16%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или Intuit Inc.?
У кого выше рентабельность — FICO или INTU?
Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и Intuit Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или Intuit Inc.?
У кого выше маржинальность — FICO или INTU?
Какая акция лучше по технике — FICO или INTU?
Что лучше купить — FICO или INTU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией