Сравнение FICO vs HUBS

Тикер 1

Тикер 2

FICO32

6HUBS

FICO против HUBS — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FICO крупнее в 2.8× (28,48 млрд $ vs 10,16 млрд $). Стоимостная оценка в пользу FICO — P/E 38.27 vs 106.48 у HUBS. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. HUBS генерирует прибыль с ROE 5.02%. По этому критерию преимущество однозначно. Маржинальность: FICO — 33.67%, HUBS — 3.04%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, HUBS — 27 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 32:6 — убедительное преимущество FICO. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

HubSpot, Inc.

HUBSNYSE

198,37 $-5,02 $ (-2,47%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 10,16 млрд $

ETP Rank5.8

Стоимость

6.4

Качество

5.5

Рост

8.7

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

FICOHUBS

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E FICO оценён рынком дешевле: 38.27 против 106.48 у HUBS (разница составляет 64.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) HUBS оценён ниже: 3.16 против 12.65. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA FICO оценён ниже: 27.49 vs 39.07. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. HUBS генерирует прибыль с ROE 5.02%. По этому критерию преимущество однозначно. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 3.04% у HUBS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FICO — -1.74, HUBS — 0.12. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

FICOHUBS

Показатель	FICO	HUBS
Мультипликаторы оценки
P/E	38.27	106.48
P/B	-13.83	5.35
P/S	12.65	3.16
PEG	1.09	0.01
EV/EBITDA	27.49	39.07
Рентабельность
ROE	-43.08%	5.02%
ROA	37.09%	2.62%
Валовая маржа	84.16%	83.65%
Операц. маржа	50.37%	1.95%
Чистая маржа	33.67%	3.04%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	-1.74	0.12
Текущая ликв.	2.22	1.61
Быстрая ликв.	2.22	1.61
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$32.15	$1.91
Балансовая стоим.	$-88.95	$38.04

Технический анализ

Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 27/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: FICO — 68.5, HUBS — 44.5. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FICO выше на 14.3%, HUBS — ниже на -11.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: FICO — 17.6 (нет тренда), HUBS — 15.0 (нет тренда). Волатильность: бета FICO — 0.74, HUBS — 0.77. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) HUBS составляет 8.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

FICOHUBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	FICO	HUBS
Осцилляторы
RSI (14)	68.55	44.48
Stochastic %K	93.53	37.01
CCI (20)	180.47	-44.75
MFI	80.45	60.25
Williams %R	-6.47	-62.99
MACD гистограмма	20.06	-0.37
Momentum (10)	163.23	-31.77
Тренд
ADX	17.55	14.97
Цена vs EMA 9	+7.68%	-0.07%
Цена vs EMA 20	+11.22%	-3.65%
Цена vs SMA 50	+14.33%	-11.06%
Цена vs SMA 200	-15.15%	-43.16%
Объём
CMF	0.21	0.18
Volume Ratio	88.22	53.60
Волатильность и статистика
Beta	0.74	0.77
ATR %	4.89%	8.25%
Sharpe (1г)	-0.75	-1.91
RS Rating	6.00	1.00
52w от хая	-44.18	-70.20
BB ширина	23.66	40.06

Финансовая отчётность

По объёму выручки: FICO генерирует 1,99 млрд $, HUBS — 3,13 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: FICO — 651,95 млн $, HUBS — 45,91 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: FICO генерирует 769,88 млн $, HUBS — 707,55 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	FICO	HUBS
Выручка	1,99 млрд $	3,13 млрд $
Чистая прибыль	651,95 млн $	45,91 млн $
EPS (TTM)	$26.90	$0.88
Операц. Cash Flow	778,81 млн $	760,72 млн $
Free Cash Flow	769,88 млн $	707,55 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как HUBS не имеет дивидендной истории.

Показатель	FICO	HUBS
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	$0.02	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	14.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-24.21%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет FICO показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+11.85%), HUBS — в августе (+6.95%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для FICO — сентябрь (-3.58%), для HUBS — март (-6.62%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +20.97%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

HUBS

+1.8

+6.5

-6.6

+3.0

+4.5

-1.4

+2.7

+7.0

-2.8

+1.1

+5.8

-0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Fair Isaac Corporation или HubSpot, Inc.?

Мультипликатор P/E у Fair Isaac Corporation ниже (38.27 vs 106.48), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — FICO или HUBS?

ROE FICO — -43.08%, HUBS — 5.02%. HUBS демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Fair Isaac Corporation и HubSpot, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Fair Isaac Corporation или HubSpot, Inc.?

По объёму выручки: FICO — 1,99 млрд $, HUBS — 3,13 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — FICO или HUBS?

Чистая маржа FICO — 33.67%, HUBS — 3.04%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — FICO или HUBS?

Технический скоринг: FICO — 71/100, HUBS — 27/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — FICO или HUBS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик FICO выигрывает 32, HUBS — 6. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией