Сравнение FAF vs TRV
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E TRV оценён рынком дешевле: 9,76 против 9,99 у FAF. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) FAF дешевле: 1,33 против 2,35. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TRV оценён ниже: 7,57 vs 7,78. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TRV составляет 25,62%, что превышает показатель FAF (13,62%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TRV впереди: 16,95% против 17,81% у FAF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FAF — 0,31, TRV — 0,27. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности TRV ниже 1 (0,20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FAF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9,99 | 9,76 | |
| P/B | 1,33 | 2,35 | |
| P/S | 1,76 | 1,58 | |
| PEG | 0,03 | 0,15 | |
| EV/EBITDA | 7,78 | 7,57 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 13,62% | 25,62% | |
| ROA | 3,93% | 5,78% | |
| Валовая маржа | 76,81% | 34,73% | |
| Операц. маржа | 12,77% | 21,33% | |
| Чистая маржа | 17,81% | 16,95% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,31 | 0,27 | |
| Текущая ликв. | 55,46 | 0,20 | |
| Быстрая ликв. | 55,46 | 0,20 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3,04% | 1,23% | |
| Коэфф. выплат | 30,10% | 11,91% | |
| EPS | $7,25 | $39,44 | |
| Балансовая стоим. | $54,68 | $157,34 | |
Технический анализ
По техническому скорингу TRV сильнее: 63/100 против 34/100 у FAF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FAF составляет 48,2 (нейтральная зона), у TRV — 53,5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FAF на 2,8%, TRV на 8,3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FAF — 16,3 (нет тренда), TRV — 31,2 (выраженный тренд). TRV менее волатилен — бета -0,08 против 0,34 у FAF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FAF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 48,22 | 53,46 | |
| Stochastic %K | 18,16 | 3,60 | |
| CCI (20) | -52,57 | -26,93 | |
| MFI | 54,34 | 41,14 | |
| Williams %R | -81,84 | -96,40 | |
| MACD гистограмма | -0,61 | -3,08 | |
| Momentum (10) | -5,87 | -18,85 | |
| Тренд | |||
| ADX | 16,27 | 31,18 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,72% | -1,81% | |
| Цена vs EMA 20 | -1,42% | -0,31% | |
| Цена vs SMA 50 | +2,82% | +8,33% | |
| Цена vs SMA 200 | +9,62% | +21,78% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,06 | 0,25 | |
| Volume Ratio | 72,84 | 95,74 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,34 | -0,08 | |
| ATR % | 2,68% | 2,31% | |
| Sharpe (1г) | 0,37 | 1,49 | |
| RS Rating | 50,00 | 75,00 | |
| 52w от хая | -9,48 | -7,16 | |
| BB ширина | 13,66 | 12,61 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FAF — 7,45 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу FAF: +21,60% г/г vs +5,20%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, TRV — 10,61 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FAF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 7,45 млрд $ | 48,83 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +21.60% | +5.20% | |
| Чистая прибыль | 621,80 млн $ | 6,29 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +374.30% | +25.80% | |
| EPS (TTM) | $6,02 | $27,84 | |
| Операц. Cash Flow | 950,80 млн $ | 10,61 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 762,50 млн $ | 10,61 млрд $ |
Дивиденды
FAF и TRV — дивидендные акции. Доходность: FAF — 3,04%, TRV — 1,23%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FAF платит дивиденды 13 лет подряд, TRV — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 30,10%, TRV — 11,91%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FAF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3,04% | 1,23% | |
| Годовые дивиденды | $1,10 | $3,60 | |
| Коэфф. выплат | 30,10% | 11,91% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10,73% | 0,62% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FAF приходится на июле (+7,13%), а TRV — на ноябре (+4,16%). Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4,49%), для TRV — март (-1,30%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +14,58% против +9,90%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — FAF или TRV?
Какие дивиденды у First American Financial Corporation и The Travelers Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — FAF или TRV?
Какая акция лучше по технике — FAF или TRV?
Что лучше купить — FAF или TRV?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией