Сравнение FAF vs TRV
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E TRV оценён рынком дешевле: 8.69 против 10.44 у FAF (разница составляет 16.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) FAF дешевле: 1.28 против 2.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FAF оценён ниже: 4.92 vs 6.99. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала TRV составляет 24.14%, что превышает показатель FAF (12.56%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности TRV впереди: 15.54% против 11.19% у FAF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: FAF — 0.32, TRV — 0.29. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FAF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | FAF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.44 | 8.69 | |
| P/B | 1.28 | 2.07 | |
| P/S | 1.16 | 1.33 | |
| PEG | 0.03 | 0.10 | |
| EV/EBITDA | 4.92 | 6.99 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 12.56% | 24.14% | |
| ROA | 3.75% | 5.34% | |
| Валовая маржа | 74.26% | 44.02% | |
| Операц. маржа | 14.82% | 19.30% | |
| Чистая маржа | 11.19% | 15.54% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.32 | 0.29 | |
| Текущая ликв. | 0.00 | 1.31 | |
| Быстрая ликв. | 0.00 | 1.31 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 3.21% | 1.43% | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 12.84% | |
| EPS | $6.53 | $35.33 | |
| Балансовая стоим. | $53.52 | $148.63 | |
Технический анализ
По техническому скорингу TRV сильнее: 62/100 против 55/100 у FAF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у FAF составляет 53.0 (нейтральная зона), у TRV — 59.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: FAF на 5.0%, TRV на 2.5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: FAF — 17.8 (нет тренда), TRV — 11.9 (нет тренда). TRV менее волатилен — бета 0.24 против 0.59 у FAF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | FAF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.97 | 59.63 | |
| Stochastic %K | 40.71 | 81.43 | |
| CCI (20) | -65.76 | 75.06 | |
| MFI | 38.29 | 61.96 | |
| Williams %R | -59.29 | -18.57 | |
| MACD гистограмма | -0.37 | 0.54 | |
| Momentum (10) | -1.80 | 5.37 | |
| Тренд | |||
| ADX | 17.78 | 11.94 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.19% | +1.46% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.53% | +1.80% | |
| Цена vs SMA 50 | +5.05% | +2.51% | |
| Цена vs SMA 200 | +5.99% | +7.45% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.13 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 106.91 | 89.32 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.59 | 0.24 | |
| ATR % | 2.67% | 1.84% | |
| Sharpe (1г) | 0.47 | 0.63 | |
| RS Rating | 54.00 | 55.00 | |
| 52w от хая | -4.63 | -1.97 | |
| BB ширина | 7.74 | 5.10 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): FAF — 7,45 млрд $, TRV — 48,83 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: FAF — 621,80 млн $, TRV — 6,29 млрд $. TRV генерирует больше чистой прибыли. FCF: FAF генерирует 762,50 млн $, TRV — 10,61 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | FAF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 7,45 млрд $ | 48,83 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 621,80 млн $ | 6,29 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $6.02 | $27.84 | |
| Операц. Cash Flow | 950,80 млн $ | 10,61 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 762,50 млн $ | 10,61 млрд $ |
Дивиденды
FAF и TRV — дивидендные акции. Доходность: FAF — 3.21%, TRV — 1.43%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. FAF платит дивиденды 13 лет подряд, TRV — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): FAF — 33.22%, TRV — 12.84%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | FAF | TRV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 3.21% | 1.43% | |
| Годовые дивиденды | $1.10 | $2.35 | |
| Коэфф. выплат | 33.22% | 12.84% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -10.73% | -7.60% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность FAF приходится на июле (+7.16%), а TRV — на ноябре (+4.16%). Слабые месяцы: для FAF — сентябрь (-4.49%), для TRV — март (-1.30%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у TRV: +12.69% против +9.69%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — First American Financial Corporation или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — FAF или TRV?
Какие дивиденды у First American Financial Corporation и The Travelers Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — First American Financial Corporation или The Travelers Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — FAF или TRV?
Какая акция лучше по технике — FAF или TRV?
Что лучше купить — FAF или TRV?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией