Сравнение EEFT vs INTU

Тикер 1

Тикер 2

EEFT12

28INTU

Сравнение Euronet Worldwide, Inc. (EEFT) и Intuit Inc. (INTU) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации INTU крупнее в 33.7× (85,45 млрд $ vs 2,53 млрд $). По мультипликатору P/E EEFT оценён рынком дешевле: 10.32 против 23.12 у INTU (разница составляет 55.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE INTU — 23.29%, у EEFT — 24.04%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. INTU удерживает чистую маржу на уровне 21.91%, опережая EEFT (7.11%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: INTU обеспечивает 1.21% годовой доходности, EEFT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Техническая картина в пользу INTU: скоринг 29/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 28:12 — убедительное преимущество INTU. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Intuit Inc.

INTUNASDAQ

307,07 $-76,86 $ (-20,02%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 85,45 млрд $

ETP Rank7.9

Стоимость

9.5

Качество

7.2

Рост

9.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

EEFTINTU

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует EEFT с P/E 10.32 (у INTU — 23.12). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу EEFT: 0.59 vs 5.11 у INTU. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B EEFT — 2.63, у INTU — 5.14. EV/EBITDA EEFT — 4.59, у INTU — 16.45. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует INTU (23.29% vs 24.04%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа INTU — 21.91%, у EEFT — 7.11%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка EEFT значительно выше: D/E 2.23 vs 0.35 у INTU. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

EEFTINTU

Показатель	EEFT	INTU
Мультипликаторы оценки
P/E	10.32	23.12
P/B	2.63	5.14
P/S	0.59	5.11
PEG	1.76	0.69
EV/EBITDA	4.59	16.45
Рентабельность
ROE	24.04%	23.29%
ROA	4.87%	11.66%
Валовая маржа	36.03%	81.09%
Операц. маржа	12.14%	27.47%
Чистая маржа	7.11%	21.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.23	0.35
Текущая ликв.	1.28	1.45
Быстрая ликв.	1.28	1.45
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.21%
Коэфф. выплат	0.00%	28.71%
EPS	$6.57	$16.61
Балансовая стоим.	$26.11	$74.74

Технический анализ

По техническому скорингу INTU сильнее: 29/100 против 18/100 у EEFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у EEFT составляет 43.3 (нейтральная зона), у INTU — 45.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: EEFT на -3.6%, INTU на -5.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: EEFT — 14.8 (нет тренда), INTU — 11.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. INTU менее волатилен — бета 0.62 против 0.98 у EEFT. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) INTU составляет 5.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

EEFTINTU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	EEFT	INTU
Осцилляторы
RSI (14)	43.33	45.24
Stochastic %K	20.68	30.49
CCI (20)	-98.05	-91.50
MFI	30.71	56.21
Williams %R	-79.32	-69.51
MACD гистограмма	-0.54	1.03
Momentum (10)	-1.89	-4.62
Тренд
ADX	14.84	11.15
Цена vs EMA 9	-1.21%	-1.93%
Цена vs EMA 20	-3.09%	-2.48%
Цена vs SMA 50	-3.60%	-5.78%
Цена vs SMA 200	-12.65%	-33.01%
Объём
CMF	-0.21	0.11
Volume Ratio	101.58	251.49
Волатильность и статистика
Beta	0.98	0.62
ATR %	3.94%	5.01%
Sharpe (1г)	-1.54	-1.28
RS Rating	10.00	9.00
52w от хая	-40.67	-52.82
BB ширина	16.52	9.09

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): EEFT — 4,24 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: EEFT — 309,50 млн $, INTU — 3,87 млрд $. INTU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): EEFT — 410,80 млн $, INTU — 6,08 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	EEFT	INTU
Выручка	4,24 млрд $	18,83 млрд $
Чистая прибыль	309,50 млн $	3,87 млрд $
EPS (TTM)	$7.87	$13.82
Операц. Cash Flow	536,30 млн $	6,21 млрд $
Free Cash Flow	410,80 млн $	6,08 млрд $

Дивиденды

INTU выплачивает дивиденды с доходностью 1.21% годовых, тогда как EEFT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. INTU выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как EEFT не имеет дивидендной истории.

Показатель	EEFT	INTU
Див. доходность	—	1.21%
Годовые дивиденды	—	$2.40
Коэфф. выплат	—	28.71%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-0.41%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность EEFT приходится на ноябре (+6.47%), а INTU — на мае (+4.88%). Наименее удачные месяцы: EEFT — сентябрь (-4.87%), INTU — сентябрь (-2.90%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у INTU: +19.69% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

INTU

+0.0

-1.0

+0.1

+1.3

+4.9

+4.4

+4.8

+2.0

-2.9

+0.8

+4.7

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Euronet Worldwide, Inc. или Intuit Inc.?

По P/E Euronet Worldwide, Inc. оценена ниже: 10.32 против 23.12. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — EEFT или INTU?

Рентабельность собственного капитала (ROE): EEFT — 24.04%, INTU — 23.29%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у Euronet Worldwide, Inc. и Intuit Inc.?

Intuit Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.21%. Euronet Worldwide, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Euronet Worldwide, Inc. или Intuit Inc.?

Выручка EEFT за TTM — 4,24 млрд $, INTU — 18,83 млрд $. INTU генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — EEFT или INTU?

Чистая маржа EEFT — 7.11%, INTU — 21.91%. INTU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — EEFT или INTU?

Технический скоринг: EEFT — 18/100, INTU — 29/100. INTU имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — EEFT или INTU?

Однозначного ответа нет. Счёт 12:28 в пользу INTU по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией