Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение DOMRF vs KUZB

Тикер 1

Тикер 2

DOMRF15

16KUZB

Сектор «Финансы» объединяет ДОМ.РФ (DOMRF, «Финансовые услуги») и Банк Кузнецкий (KUZB, «Банки»). Несмотря на близость направлений, компании имеют разные драйверы роста. Если ориентироваться на P/E, DOMRF выглядит привлекательнее: 3,53 против 4,92. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. ROE DOMRF — 22,22%, у KUZB — 14,70%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. DOMRF удерживает чистую маржу на уровне 51,44%, опережая KUZB (20,50%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. DOMRF выплачивает дивиденды с доходностью 11,95% годовых, тогда как KUZB дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. KUZB набирает 60 из 100 по техническому скорингу, DOMRF — 40 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 15:16 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

ДОМ.РФ

DOMRFRU

₽2143,80

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация:

ETP Rank7.4

Стоимость

7.4

Качество

7.6

Рост

9.7

Техника

3.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

8.0

Сезонность

5.0

Банк Кузнецкий

KUZBRU

₽0,03

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank5.1

Стоимость

7.5

Качество

5.7

Рост

4.0

Техника

7.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

—

Сезонность

7.0

Динамика цен

DOMRFKUZB

Фундаментальный анализ

DOMRF торгуется с P/E 3,53, тогда как KUZB — с P/E 4,92. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По соотношению цены к выручке (P/S) KUZB оценён ниже: 1,01 против 1,81. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По ROE лидирует DOMRF (22,22% vs 14,70%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DOMRF — 51,44%, у KUZB — 20,50%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у DOMRF — 13,19, у KUZB — 7,43. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

DOMRFKUZB

Показатель	DOMRF	KUZB
Мультипликаторы оценки
P/E	3,53	4,92
P/B	0,78	0,72
P/S	1,81	1,01
PEG	—	-0,16
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	22,22%	14,70%
ROA	1,57%	1,74%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	51,44%	20,50%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	13,19	7,43
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	11,95%	—
Коэфф. выплат	41,58%	—
EPS	$593,69	—
Балансовая стоим.	$2610,86	$0,05

Технический анализ

Техническая картина в пользу KUZB: скоринг 60/100 vs 40/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: DOMRF — 46,3, KUZB — 50,7. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: KUZB выше на 1,0%, DOMRF — ниже на -2,6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: DOMRF — 19,1 (нет тренда), KUZB — 11,6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Дневная волатильность (ATR%) KUZB составляет 3,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

DOMRFKUZB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	DOMRF	KUZB
Осцилляторы
RSI (14)	46,31	50,68
Stochastic %K	46,07	53,23
CCI (20)	-39,22	-53,37
MFI	35,65	46,38
Williams %R	-53,93	-46,77
MACD гистограмма	-7,73	0,00
Momentum (10)	-73,40	0,00
Тренд
ADX	19,10	11,57
Цена vs EMA 9	-0,67%	-0,31%
Цена vs EMA 20	-1,18%	+0,08%
Цена vs SMA 50	-2,59%	+1,04%
Цена vs SMA 200	—	-11,41%
Объём
CMF	0,10	0,15
Volume Ratio	103,37	23,99
Волатильность и статистика
Beta	—	0,42
ATR %	3,11%	3,78%
Sharpe (1г)	—	-0,87
RS Rating	—	61,00
52w от хая	-12,64	-28,36
BB ширина	14,04	6,93

Финансовая отчётность

По объёму выручки: DOMRF генерирует 176,13 млрд ₽, KUZB — 821,12 млн ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: DOMRF — +36,30%, KUZB — +13,60%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: DOMRF — 88,82 млрд ₽, KUZB — 168,33 млн ₽. DOMRF генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	DOMRF	KUZB	Лидер
Выручка	176,13 млрд ₽	821,12 млн ₽
Рост выручки (г/г)	+36.30%	+13.60%
Чистая прибыль	88,82 млрд ₽	168,33 млн ₽
Рост прибыли (г/г)	+35.10%	-24.90%
EPS (TTM)	$493,04	$0,01
Операц. Cash Flow	-606,98 млрд ₽	—	—
Free Cash Flow	-613,98 млрд ₽	—	—

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: DOMRF обеспечивает 11,95% годовой доходности, KUZB реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Стаж непрерывных выплат: DOMRF — 6 лет, KUZB — 8 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. CAGR дивидендов за пять лет: DOMRF — +17,52%, KUZB — +28,65%. Высокий темп роста дивидендов потенциально увеличивает общую доходность инвестора.

Показатель	DOMRF	KUZB
Див. доходность	11,95%	—
Годовые дивиденды	$493,76	$0,00
Коэфф. выплат	41,58%	—
Лет выплат	6	8
CAGR дивидендов (5л)	17,52%	28,65%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет DOMRF показывает лучшую среднюю доходность в январе (+9,66%), KUZB — в октябре (+5,32%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: DOMRF — июнь (-5,80%), KUZB — сентябрь (-4,03%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, ноябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, май. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у DOMRF: +25,25% против +14,90%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

DOMRF

+9,7

+9,1

-1,5

+1,0

+8,5

-5,8

-2,3

+0,0

-0,9

+7,5

KUZB

+3,8

+2,4

+5,3

-0,8

+3,0

-1,6

+2,1

+2,2

-4,0

+5,3

-2,6

-0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — ДОМ.РФ или Банк Кузнецкий?

Мультипликатор P/E у ДОМ.РФ ниже (3,53 vs 4,92), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — DOMRF или KUZB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): DOMRF — 22,22%, KUZB — 14,70%. Преимущество у DOMRF.

Какие дивиденды у ДОМ.РФ и Банк Кузнецкий?

ДОМ.РФ выплачивает дивиденды с доходностью 11,95%. Банк Кузнецкий дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — ДОМ.РФ или Банк Кузнецкий?

Выручка DOMRF за TTM — 176,13 млрд ₽, KUZB — 821,12 млн ₽. DOMRF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — DOMRF или KUZB?

Чистая маржа DOMRF — 51,44%, KUZB — 20,50%. DOMRF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — DOMRF или KUZB?

Технический скоринг: DOMRF — 40/100, KUZB — 60/100. KUZB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — DOMRF или KUZB?

Однозначного ответа нет. Счёт 15:16 в пользу KUZB по 32 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией